Nel corso degli anni si sono moltiplicate le truffe di criptovalute di ogni tipo. Alcune hanno più successo delle altre, ma ci sono truffatori che sono riusciti a mettere a segno colpi davvero grandi. Di seguito, BeInCrypto vi presenta le più grandi truffe di criptovalute della storia fino a 2024.
Le criptovalute sono state comunemente associate alla ricchezza. Molte persone pensano che si tratti di un metodo facile e innovativo per guadagnare una montagna di denaro in poco tempo, anche se questo è piuttosto lontano dalla verità. Le criptovalute di solito non sono un metodo per fare soldi, ma sono il denaro stesso.
Tuttavia, i truffatori di tutto il mondo hanno approfittato di questo errore comune per promettere profitti irrealistici a chiunque “investa” nelle loro piattaforme, sistemi o token scadenti. È così che sono riusciti a raccogliere, solo nel 2019, almeno 4 miliardi di dollari tra offerte iniziali di valuta (ICO) fraudolente, phishing, falsi investimenti e, soprattutto, schemi piramidali.
In questa guida:
Gruppo Milton
Un giorno potreste imbattervi su Facebook – o su qualsiasi altro social network – in una classica pubblicità che misteriosamente promette di moltiplicare per voi un piccolissimo investimento in pochi giorni. Dovrete chiedere come o richiedere maggiori informazioni. Subito dopo vi chiederanno il vostro numero di telefono e inizieranno a inondarvi di telefonate per convincervi del magico investimento in criptovalute.
La società che contatta fa scambiare e giura che più si investe, più si guadagna. Forse avete anche il coraggio di provare la loro piattaforma con una piccola quantità e verificare sullo schermo che il vostro investimento viene effettivamente moltiplicato.
La cosa ecciterebbe chiunque, quindi si investe sempre di più… finché non si scopre che non è possibile ritirare i profitti. E non è possibile ritirare nulla di ciò che si è investito. Si tratta di una truffa di criptovalute estremamente comune.
Ecco le esperienze delle vittime del famigerato Milton Group, che opera anche con i nomi di Cryptobase, CryptoMB e VetoroBanc. Dietro le quinte, un gruppo di teleoperatori multilingue si riunisce in un ufficio in Ucraina, Albania, Georgia o Macedonia settentrionale per seguire le linee guida stabilite per frodare il maggior numero possibile di persone ignare. In cambio del loro “lavoro” ricevono succose commissioni.
Si stima che, solo nel 2019 e dal call center di Kiev (Ucraina), il Gruppo Milton sia riuscito a frodare circa 71,5 milioni di dollari. Considerando che l’azienda ha tre anni di attività e supponendo che abbia realizzato quantità similmente negli anni precedenti, il totale ammonta a 214,5 milioni di dollari. Senza contare le cifre raggiunte dagli altri Call Center, per cui non è ancora possibile calcolare esattamente le perdite.
Le indagini della polizia sul caso Milton Group continuano, così come la ricerca dei responsabili.
Mining Max
Investire in macchine per estrarre criptovalute sembra tanto allettante quanto complicato. Per questo motivo, sembra meraviglioso mettere semplicemente i soldi mentre un esperto si occupa del funzionamento e della manutenzione delle macchine e del software, in modo che alla fine si possa guadagnare il più possibile dal mining stesso.
Questa procedura di investimento in miner gestiti da società esperte del settore è nota come cloud mining. Esistono diverse piattaforme dedicate a questo scopo, dove ogni utente può scegliere un piano a costi diversi. Naturalmente, c’è sempre il rischio che la parte dei presumibilmente esperti sparisca con il denaro o ne trattenga la maggior parte nelle proprie tasche.
È il caso di Mining Max, una società con sede negli Stati Uniti e fattorie minerarie in Corea del Sud. All’inizio, intorno al 2016, si presentava come una piattaforma di mining cloud per le altcoin e prometteva rendimenti mensili a tutti i suoi investitori. Come diceva il sito all’epoca:
“Mining Max non vende le proprie monete e non tratta monete che non vengono scambiate nel Centro di piattaformadiscambio. Mining Max è una società che produce monete di alcune blockchain con il valore più alto sul mercato al momento. Mining Max è una società mineraria professionale che fornisce servizi di gestione delle spedizioni per le macchine minerarie di proprietà dei singoli membri. La grande fattoria mineraria di Mining Max massimizza la capacità di margine di profitto delle singole macchine minerarie con bassi carichi elettrici”.
Successivamente si sono specializzati nel mining di Ethereum. O almeno così si pensava, visto che nel dicembre 2017 le autorità coreane hanno scoperto la frode e l’hanno smascherata. I gestori di Mining Max hanno raccolto circa 250 milioni di dollari da circa 18.000 investitori di 54 Paesi, includendo Stati Uniti, Giappone, Cina e la stessa Corea del Sud.
Si ritiene che solo 80 milioni siano stati investiti in macchine da estrazione, mentre 110 milioni sono finiti in conti bancari offshore. Il resto è stato utilizzato per pagare gli investitori più anziani, che a loro volta hanno ricevuto denaro dai livelli inferiori di utenti, in quello che è diventato uno schema piramidale.
Modern Tech (Pincoin e iFan)
Questa società è stata presentata in Vietnam come rappresentante di due offerte iniziali di valuta (ICO), in cui sarebbero stati venduti token Pincoin e iFan. La prima è stata offerta come un’opportunità di investimento con rendimenti mensili (e non spiegati) fino al 40%; mentre la seconda prometteva di alimentare un nuovo social network per artisti.
Con questa facciata, Modern Tech era strutturata come uno schema piramidale in cui gli investitori più vecchi e anziani erano quelli che traevano i maggiori benefici, poiché i nuovi pagavano i loro interessi. Per aderire alla piattaforma, ogni nuovo membro doveva “investire” un minimo di 1.000 dollari nei suddetti token che, in realtà, non valevano mai così tanto.
Nel 2018, nessuno dei profitti promessi è stato pagato. Modern Tech ha eliminato tutti i suoi social network e non si è mai presentata nei suoi uffici presumibilmente. Gli investitori truffati non poterono fare altro che andare a protestare contro l’indirizzo fantasma della società e riportare il caso alle autorità: 666 milioni di dollari erano stati persi da circa 32.000 persone. I responsabili non sono ancora stati catturati.
Rete BitClub
Questo è un altro caso di frode di cloud mining, anche se senza dubbio più grave di Mining Max. La promessa, tuttavia, è similmente simile:
“Nessuna spesa continua e assistenza 24 ore su 24. Una volta entrati a far parte di BitClub Network, vi entrerete per 1.000 giorni. Non ci sono spese aggiuntive per il supporto al mining o per l’aggiornamento delle attrezzature. È possibile scegliere quale percentuale dei ricavi del mining verrà utilizzata per acquistare ulteriori quote del gruppo e quanto verrà pagato ogni giorno”.
Matthew Brent Goettsche, 37 anni, è stato uno degli arrestati in Florida. Ha osato dichiarare apertamente che l’obiettivo di BitClub Network erano gli investitori “stupidi”, spesso definiti “pecore”. Secondo le sue parole, stavano “costruendo l’intero modello sulle spalle degli idioti”. Purtroppo, il sito web di BitClub è ancora online. Questo nonostante il fatto che siano già stati rubati circa 722 milioni di dollari grazie ad esso.
PlusToken
Si può dire che questa famigerata piattaforma sia stata la più grande truffa di criptovalute del 2019. Ha origini asiatiche, con una forte presenza in Cina, Corea del Sud e Giappone, è molto simile alla Modern Tech vietnamita. L’offerta principale di questo sistema era il token PLUS che, presumibilmente, sarebbe stato in grado di restituire agli investitori tra il 9 e il 20% al mese.
Forse uno dei motivi del loro successo è stato il fatto che, piuttosto che fare pubblicità attraverso i media elettronici, la maggior parte di essa ha assunto la forma di incontri ed eventi che hanno permesso di parlare con potenziali investitori faccia a faccia. In questo modo, sono riusciti a convincerli sia come gruppo che individualmente. Hanno anche offerto il loro “investimento” attraverso le chat e hanno persino distribuito pubblicità fisica in luoghi pubblici come i supermercati.
È stato spiegato che l’alta percentuale di profitti proveniva presumibilmente dallo scambiare criptovalute, dal mining e dai referral. In realtà, PlusToken è sempre stato uno schema piramidale senza prodotto, in cui solo i nuovi membri potevano iniettare denaro fresco che sarebbe andato direttamente a pagare i vecchi investitori o direttamente ai manager.
Alla fine di giugno 2019, gli utenti hanno iniziato ad avere problemi a prelevare i loro fondi e gli amministratori hanno incolpato presumibilmente i minatori. Poco dopo, non si sono preoccupati di accampare altre scuse e sono spariti con circa 3 miliardi di dollari provenienti da oltre 3 milioni di vittime. Gran parte della somma truffata era costituita da quantità di criptovalute che ancora infestano la rete: Bitcoin, Ethereum, EOS e OmiseGo. E la transazione finale da parte loro ha portato la nota “Mi dispiace, dobbiamo scappare”.
La società di tracciamento della blockchain, Chainalysis, ha persino fornito prove che indicano questi truffatori e il loro grande volume di scambiare OTC in piattaformadiscambi come Huobi come i colpevoli del calo dei prezzi dello scorso anno. Almeno sei membri del team sono stati arrestati.
OneCoin
Questa è forse la regina di tutte le truffe di criptovalute fino ad oggi. Si tratta di uno schema piramidale globale di lunga data che ha avuto una forte presenza nel mondo ispanico. Come spiegano loro stessi, OneCoin è una criptovaluta con una blockchain privata e una piattaforma per imparare le criptovalute. Le aziende OneLife, OneAcademy e OneWorldFoundation fanno parte dello stesso schema.
Al momento, OneLife e OneAcademy offrono diversi “pacchetti educativi” che vanno da 110 a 55.555 dollari. OneWorldFoundation è un ente di beneficenza per bambini che accetta donazioni tramite OneCoins, PayPal, bonifico bancario e carte di credito e di debito.
Negli anni precedenti, questi presunti pacchetti educativi – con materiale plagiato da varie fonti – includevano token che presumibilmente potevano essere utilizzati per “estrarre” onecoin, quando l’estrazione non funziona nemmeno in questo modo. Inoltre, gli utenti venivano ricompensati con questi token per aver portato dei referral alla piattaforma.
Questi “onecoin” non sono mai stati quotati in nessuna piattaforma di scambio e l’unico modo per cambiarli in denaro fiat era il OneCoin Exchange, un mercato interno riservato ai membri. Naturalmente questo fino al 2017, quando la piattaforma di scambio è stato chiuso senza alcun avviso.
Nello stesso anno, Ruja Ignatova, la leader dietro lo schema, è scomparsa senza lasciare traccia dopo aver affrontato diverse denunce in vari Paesi dal 2016. Suo fratello, Konstantin Ignatov, prende il suo posto ed è allora che viene promesso il lancio di una ICO di OneCoin.
Fortunatamente Ignatov è stato arrestato nel marzo 2019 a Los Angeles. Purtroppo Ignatova è ancora dispersa e con lei gran parte dei circa 4 miliardi di dollari raccolti a livello globale in molti Paesi. Tuttavia, altre fonti parlano di fino a 19,4 miliardi di dollari scomparsi a causa di questo schema.
I siti web e i social network di OneLife sono ancora in funzione, quindi è bene evitarli.
Altro: BitConnect
Si può dire che il caso di BitConnect (BCC) è stato un po’ diverso da quello di altre truffe di criptovalute. All’epoca si trattava infatti di una criptovaluta decentralizzata. E tutte le criptovalute decentralizzate si basano principalmente sulla fiducia. La BCC è riuscita a scalare la classifica delle criptovalute per capitalizzazione di mercato fin dal suo lancio nel 2016.
La sua offerta principale era una piattaforma di prestito della BCC. Fino al 40% dei profitti poteva essere realizzato su fondi presi in prestito. Inoltre, si poteva guadagnare fino all’1% al giorno solo dalle partecipazioni. Un’altra percentuale per ogni referral incluso nel sistema. Questo in un periodo in cui il mercato delle criptovalute era ancora più influente di adesso e pieno di investitori inesperti ed entusiasti. Chiaramente si trattava sempre di uno schema piramidale nascosto dietro una valuta digitale che riuscì a ottenere un successo travolgente.
Il prezzo per token piccava a 476 dollari, mentre la capitalizzazione superava i 2,1 miliardi di dollari a gennaio 2018. Ma questo sarebbe stato solo l’inizio della fine.
La caduta della BCC
All’inizio del mese, il Texas State Securities Board ha emesso un ordine di chiusura per BitConnect. L’affermazione era che si trattava solo di uno schema piramidale e che stava ingannando i suoi investitori. Non molti giorni dopo, il 17 gennaio 2018, il team di BitConnect (rimasto anonimo) ha deciso di chiudere semplicemente la sua piattaforma di prestito. Il prezzo del token è crollato.
Era uno scenario da “ognuno per sé”. Tutti gli utenti che detenevano questa criptovaluta hanno iniziato a venderla in massa per evitare ulteriori perdite. Pertanto, è difficile sapere quanto sia stato effettivamente perso a causa di questo schema. Solo il 10 settembre 2018 l’ultimo piattaformadiscambio che aveva BCC disponibile per lo scambio (Trade Satoshi) l’ha eliminata.
Ad oggi, tutto ciò che rimane di questo schema è il meme su Internet iniziato da Carlos Matos, uno dei suoi promotori più popolari. Ehi, ehi, ehi, Bitconneeect!
Questo e, purtroppo, un’azione legale collettiva fallita contro gli amministratori della piattaforma.
Segnali di avviso
Possiamo sempre lottare contro le truffe di criptovalute perché si tratta solo di inganni nei confronti dei meno informati. È quindi necessario informarsi il più possibile sulla sfera delle criptovalute. Tenete conto di diversi avvisi che tutti questi schemi di solito seguono.
In primo luogo, ognuno di essi richiede un “investimento” e di solito non avvisa mai dei rischi. Tutti gli investimenti presentano un certo grado di rischio; nessuno ne è esente. Pertanto, se qualcuno dice che il vostro investimento sarà al 100% privo di rischi e con pagamenti garantiti, è molto probabile che la sua intenzione sia quella di fare una sorta di truffa con le criptovalute.
Un altro fattore essenziale da considerare è il funzionamento della piattaforma. Da dove riceve il denaro? Si può dimostrare che lo si riceve da dove si dice? Anche i prelievi ne fanno parte. Quando ritirate i vostri fondi, se ricevete “guasti tecnici”, richieste di “tasse” o qualsiasi altra scusa, è probabile che si tratti di una truffa.
È inoltre necessario esaminare il team che gestisce il sistema. È indicato sul sito ufficiale e potete verificare che si tratti di persone reali? E se lo sono, hanno qualche precedente penale?
La ricerca e la formazione sono fondamentali per evitare le truffe. Non è tutto oro quello che luccica.
Piattaforme di scambio, portafogli e progetti falsi
Una delle truffe più dirette è rappresentata da un prodotto o servizio che ha lo scopo di convincere le persone a fidarsi del loro denaro. A volte questi truffatori cercano di assomigliare a una società nota e legittima. Altre volte cercano semplicemente di apparire abbastanza professionali da guadagnare la fiducia dei nuovi utenti. In ogni caso, una volta che si sono assicurati il vostro denaro, non lo riavrete indietro.
Il modo migliore per proteggersi da queste truffe è procedere con calma e fare i compiti a casa. Seguite solo link conosciuti e affidabili. Ascoltate ciò che la comunità dice di questi servizi e se qualcosa non vi convince, non fidatevi.
Un’altra frode comune in questo senso sono i “Free Giveaway” che si vedono spesso su Twitter. Spesso emulano l’account di un’entità nota. Come un grande sviluppatore o un piattaformadiscambio, promettono di distribuire ingenti pagamenti a coloro che si “registrano”. Di solito, questo significa inviare monete a un indirizzo o fornire informazioni personali. In ogni caso, si tratta sempre di una truffa. Nessuno regala mai denaro gratis e, a prescindere da ciò che dicono, questo non sarà diverso.
Schemi piramidali
Uno schema piramidale è un tipo di truffa che richiede un flusso costante di nuovi “investitori” per poter continuare. In genere, questi chiedono un investimento iniziale all’utente e promettono rendimenti notevoli, probabilmente in tempi molto brevi. La realtà è che i primi investitori ottengono i loro guadagni portando nuovi investitori. Prima o poi i nuovi investitori finiranno.
Poiché il denaro viene convogliato verso l’alto, il creatore originale della truffa si ritroverà con la maggior parte del denaro. Di solito sparisce quando diventa chiaro che lo slancio si sta esaurendo. Questo lascia la maggior parte delle persone sul fondo con perdite notevoli.
Uno degli esempi più famosi è Bitconnect. Bitconnect è stato rivelato come uno schema Ponzi anni fa, dopo aver sottratto miliardi agli investitori in scambio di monete inutili. Sebbene sia ormai defunto, ancora oggi nello spazio delle criptovalute esistono progetti con la stessa quantità. La migliore difesa in questo caso consiste nel prendersi il tempo necessario per comprendere un’offerta prima di investirvi. Ciò include l’essere molto sospettosi di tutto ciò che vanta rendimenti insolitamente alti.
Truffe tradizionali
Spesso le truffe di criptovalute utilizzate oggi non differiscono molto da quelle che hanno danneggiato i consumatori per anni. Esse si presentano sotto diverse forme. Spesso si presentano sotto forma di telefonate, e-mail o messaggi. Offrono una ricompensa promessa per la partecipazione a un concorso, minacciano azioni legali contro il consumatore o ricattano. In ogni caso, si tratta di affermazioni false che cercano di attirare o spaventare cittadini impreparati a consegnare le loro criptovalute.
Come già detto, tutto ciò che sembra troppo bello per essere vero lo è quasi sicuramente. Tuttavia, le tattiche della paura possono essere ancora più efficaci. Possono emulare il fisco o un altro ente normativo. Possono minacciare l’utente sostenendo di essere in possesso di filmati privati registrati dalla webcam dell’individuo. In questo modo, chiedono Bitcoin per non rilasciare il filmato sui social media.
Anche se ovviamente ogni scenario può essere diverso, è quasi sempre basato su menzogne. Le agenzie ufficiali non vi contatteranno in questo modo ed è molto più facile mentire sul fatto di avere informazioni sensibili che ottenerle davvero.
Una derivazione di questo tipo di truffa avviene soprattutto tramite messaggi di testo e di posta elettronica ed è chiamata phishing. Il messaggio cerca di sembrare autentico e invita l’utente a seguire un link per ottenere maggiori informazioni. Di solito basta fare clic su quel link per avviare l’installazione del software nefasto sul dispositivo. Questo ci porta alla prossima categoria principale, il malware.
Il malware
Il malware è generalmente un tipo di software progettato per rubare denaro o informazioni dal vostro dispositivo. Questo può avvenire in molti modi. Uno di questi è la semplice installazione di un keylogger, ovvero un software che registra tutto ciò che viene digitato e lo ritrasmette all’aggressore, rivelando inevitabilmente nomi utente e password.
Un altro tipo scansiona la clipboard del sistema alla ricerca di indirizzi di criptovalute e, se ne trova uno, lo sostituisce con un indirizzo controllato dall’aggressore. Per questo motivo è bene controllare due e tre volte gli indirizzi prima di inviare transazioni, anche se si utilizza il copia e incolla.
Un’altra famigerata versione di malware è nota come “ransomware”, perché cripta l’intero dispositivo dell’utente e si rifiuta di sbloccarlo a meno che l’utente non invii una certa quantità di criptovaluta a un indirizzo specifico, di solito entro un limite di tempo.
Questo tipo di malware è stato usato ripetutamente per colpire aziende e amministrazioni, che spesso finiscono per pagare il riscatto, in quanto generalmente meno costoso della perdita dell’intera rete di computer.
Il modo principale per evitare questo tipo di attacchi è quello di non cliccare mai su qualcosa di cui non ci si fida al 100%. Inoltre, non fa certo male separare i sistemi sensibili, come quello in cui si conservano le criptovalute, da quelli di uso comune, come quelli in cui si naviga sul web e sui social media.
Pump and dump
Un’altra truffa comune delle criptovalute proviene da piccoli gruppi organizzati che generano un clamore smodato intorno a una specifica moneta, di solito a piccola capitalizzazione. Inizialmente ne comprano un po’ per sé. Poi coordinano una campagna sui social media per generare un po’ di buzz per il progetto.
Questo per far affluire nuovo denaro. Questo causerà un aumento del prezzo, che darà il via a un ciclo di feedback FOMO. Sempre più persone crederanno di dover cogliere questa opportunità.
Quando gli acquisti raggiungono un livello febbrile, il gruppo iniziale che ha pianificato il tutto venderà, di solito causando la cessazione della pompa, seguita da un crollo quando gli investitori successivi si spaventano e si rendono conto che stanno perdendo denaro. Alla fine, pochi ne escono vincitori, tranne i truffatori. Il modo più ovvio per evitarlo è quello di non acquistare mai una posizione in preda al panico e, ancora una volta, di fare sempre i compiti a casa.
Rug Pulls
Un rug pull è un termine usato per descrivere una situazione in cui un progetto di criptovaluta o una moneta crolla o scompare improvvisamente, causando una perdita significativa per gli investitori. Il termine “rug pull” si riferisce all’idea che il denaro degli investitori sia stato tolto da sotto i piedi, come un tappeto che viene tolto da sotto i piedi di qualcuno.
In un rug pull, i creatori del progetto di criptovaluta possono abbandonare improvvisamente il progetto, portando con sé i fondi investiti. Questo può accadere per una serie di motivi, come frodi finanziarie, cattiva gestione o semplicemente mancanza di interesse per il progetto. Secondo Chainalysis, un fornitore di dati blockchain, i fondatori di progetti di criptovalute che hanno preso i fondi investiti e sono scomparsi senza lasciare traccia hanno causato perdite per 2,8 miliardi di dollari nel 2021.
I furti di criptovalute possono essere particolarmente dannosi per gli investitori perché spesso si verificano senza avvisare e spesso gli investitori che hanno perso i loro soldi non possono fare ricorso. Di conseguenza, è importante che gli investitori facciano ricerche accurate su qualsiasi progetto di criptovaluta prima di investire e che siano consapevoli dei rischi associati agli investimenti nel mercato delle criptovalute.
Un esempio popolare di truffa di criptovalute è stato presumibilmente condotto dallo pseudonimo Twitter “War on Rugs”. L’account Twitter di War on Rugs aveva ottenuto un grande seguito. Metteva in guardia le persone da possibili attività fraudolente nel settore della finanza decentralizzata.
I leader del progetto crittografico Fairmoon hanno accusato War on Rugs di aver commesso attività fraudolente. Fairmoon era una copia carbone e rivale del token Safemoon. L’individuo responsabile dell’account di War on Rugs stava anche promuovendo il progetto Fairmoon e, a quanto pare, gli erano stati concessi alcuni privilegi per l’account.
Andare piano e fare il DYOR
Questa guida copre le forme più comuni di truffa attualmente in corso nel settore delle criptovalute. Detto questo, i criminali sono molto intelligenti e cercano sempre di trovare nuovi modi per ingannare gli investitori ignari. Il consiglio migliore è sempre quello di andare piano e fare ricerche, controllare sempre due volte, ascoltare la comunità e non investire con le emozioni. Seguendo queste regole, la maggior parte degli utenti dovrebbe essere al riparo da guai seri.
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Domande frequenti
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