Oggi i criminali usano quotidianamente l’AI per clonare voci, scrivere email di phishing impeccabili ed espandere truffe su scala globale. Nel frattempo, alcune giurisdizioni vietano ai propri investigatori l’uso di strumenti di intelligenza artificiale, avverte un dirigente di Recoveris.
L’avvertimento è arrivato durante un panel del Market Intelligence Council di BeInCrypto sul crimine nel settore crypto. Sol Cinosi di Recoveris e Nick Pailthorpe di Kodex hanno convenuto sulla stessa diagnosi: la lotta contro il crimine crypto supportato dall’AI si sta trasformando in una corsa agli armamenti, ma una delle parti si presenta senza armi.
Il controllo della grammatica non individua più le email di phishing
Cinosi, ex procuratore di Buenos Aires e ora responsabile delle relazioni governative e aziendali presso Recoveris, ha spiegato durante il panel di esperti che l’intelligenza artificiale sta cambiando le regole del gioco per entrambe le parti. Dal lato dei criminali, aumenta simultaneamente la sofisticatezza e la portata delle truffe.
“Il vecchio consiglio di cercare errori grammaticali nelle email di phishing ormai non vale più. L’AI clona voci, genera deepfake e automatizza le truffe su una scala impensabile solo pochi anni fa.”
I numeri gli danno ragione. Secondo il Crypto Crime Report 2026 di Chainalysis, le truffe nel settore crypto hanno generato una perdita stimata di 17 miliardi di dollari nel 2025.
Le operazioni truffaldine con collegamenti on-chain a fornitori di AI hanno estratto mediamente 3,2 milioni di dollari ciascuna, ovvero 4,5 volte di più rispetto a quelle senza tali collegamenti. L’intelligenza artificiale non rende solo le truffe più economiche, ma anche estremamente più redditizie.
Alcune forze di polizia non possono usare l’AI
L’altro lato della corsa appare radicalmente diverso. Cinosi la identifica come la sua principale preoccupazione.
“La mia maggiore preoccupazione al momento riguarda le forze dell’ordine, perché molte agenzie sono ancora indietro nell’adozione dell’AI. Alcune non hanno ancora politiche chiare e, in certe giurisdizioni, agli investigatori è vietato usare strumenti basati su intelligenza artificiale.”
Il risultato è una asimmetria che le autorità di regolamentazione stanno solo ora iniziando a riconoscere. Il report IOCTA 2026 di Europol la definisce “velocity gap” e afferma che le attività delle forze di polizia ora dipendono dalla possibilità di colmarla tramite la tecnologia. Cinosi si esprime in modo ancora più chiaro:
“Se i criminali usano l’AI ogni giorno e gli investigatori, soprattutto le forze dell’ordine, no, stiamo creando un campo di gioco sbilanciato. Questa è una corsa che non vinceremo.”
In particolare, ha sottolineato che spesso il limite non deriva da un divieto formale. Molti investigatori semplicemente temono questi strumenti, pensando di non avere il permesso, quando invece dispongono già delle autorizzazioni necessarie. Secondo lui, la questione riguarda tanto lo sviluppo delle capacità quanto la regolamentazione stessa.
L’AI come moltiplicatore della forza investigativa
La vera ironia è che la tecnologia per il tracciamento non è mai stata così avanzata. Cinosi ha spiegato che Recoveris oggi segue i fondi attraverso blockchain, bridge e persino mixer con un alto livello di affidabilità. Oggi sono più spesso le persone a fermare un’indagine, piuttosto che la tecnologia.
“Per gli investigatori, l’AI aiuta a risolvere il problema della capacità, elaborando enormi quantità di dati in modo più rapido e identificando pattern e collegamenti che manualmente richiederebbero molto più tempo.”
Questa capacità è fondamentale perché l’adozione delle crypto cresce più velocemente rispetto al numero di esperti qualificati. Gli investigatori esperti di blockchain restano pochi e ogni ora risparmiata grazie all’AI può essere dedicata ad attività dove le macchine ancora non arrivano.
“Ci consente di dedicare più tempo a ciò che ancora solo gli esseri umani sanno fare meglio, ovvero applicare il giudizio e prendere decisioni critiche.”
AI e crimine crypto: il gap formativo in prima linea
Pailthorpe, che ha trascorso 20 anni nelle forze di polizia del Regno Unito prima di entrare in Kodex, vede la stessa lacuna direttamente dalla strada. Le crypto non si incontrano più solo nei casi specifici di settore. Le ritrova quotidianamente in indagini contro il terrorismo e la tratta di esseri umani.
“Quello che vedo è che un numero sempre maggiore di investigatori entra in sempre più scenari e scopre che le crypto sono parte dell’indagine, senza però sapere necessariamente come procedere quando si trovano davanti un wallet.”
La risposta del settore è la formazione costante. Pailthorpe organizza webinar e visita commissariati quasi tutti i giorni, mentre le piattaforme su Kodex forniscono materiale educativo agli agenti verificati. Comunque, ha scelto di non concludere con un messaggio allarmistico.
“C’è sicuramente la sfida dei criminali sempre un passo avanti, ma sono fiducioso in molte agenzie di polizia nel mondo.”
Gli strumenti esistono e i formatori sono al lavoro. Se le politiche consentiranno agli investigatori di usare le stesse armi dei loro avversari, si deciderà chi vincerà questa corsa.
