I pubblici ministeri del Wisconsin hanno presentato una denuncia penale contro Circle, accusando l’emittente di USDC di aver intenzionalmente ignorato un mandato del tribunale per recuperare circa 381.000 token rubati a una vittima locale di una truffa.
L’accusa per reato minore accentua il dibattito su quanta responsabilità abbiano le emittenti di stablecoin nella restituzione dei fondi sottratti.
Una truffa sentimentale ha dato origine alla denuncia penale contro Circle
Un residente della contea di Walworth ha ricevuto un messaggio non richiesto a maggio 2025 da una truffatrice che si faceva chiamare Lenora. Fingendosi una partner romantica, ha convinto la vittima a trasferire parte dei propri risparmi in USD Coin (USDC), una stablecoin ancorata al dollaro, su una piattaforma di investimento fittizia.
Secondo i documenti del tribunale, un giudice della contea aveva ordinato a Circle di congelare i token lo scorso agosto, e Circle aveva rispettato l’ordine. Tuttavia, a dicembre, un giudice ha ordinato a Circle di invalidare i token e di riemettere un importo equivalente all’ufficio dello sceriffo.
Circle avrebbe rifiutato, e i pubblici ministeri hanno accusato la società da 17 miliardi di dollari di aver ostacolato la giustizia, come riportato nella denuncia. L’azienda definisce l’accusa infondata in una richiesta di archiviazione, citando limiti tecnici e una mancanza di giurisdizione.
“Gli strumenti a nostra disposizione non tengono il passo con quelli utilizzati dai criminali”, afferma il report, citando il procuratore della contea di Walworth Thomas Binger.
Il detective della contea di Milwaukee, Scott Simons, afferma che Circle ha rifiutato richieste di congelamento o che gli ordini sono arrivati troppo tardi in oltre una dozzina di casi.
L’FBI ha registrato una perdita record di 11,4 miliardi di dollari per truffe crypto nel 2025. Oltre 18.500 vittime hanno perso più di 100.000 dollari ciascuna, anche se l’individuazione resta indietro rispetto alle truffe guidate dall’IA.
Perché Tether restituisce i fondi rubati mentre Circle afferma di non poterlo fare
Tether, la cui USDT è la stablecoin più grande, accoglie alcune richieste delle forze dell’ordine anche senza un ordine del tribunale. La società afferma di aver congelato circa 4,7 miliardi di dollari collegati ad attività criminali.
Il suo software può anche distruggere o bruciare token presenti nei wallet criminali e emetterne di nuovi in sostituzione. Tether avrebbe comunicato all’ICIJ che grazie a questo meccanismo sono stati restituiti 1,1 miliardi di dollari alle vittime.
Nel frattempo, la divisione T3 di Tether, assieme a TRON, ha congelato oltre 450 milioni di dollari. I pubblici ministeri statunitensi hanno anche sequestrato fondi USDT illeciti per un valore di 61 milioni di dollari in un caso.
Questa differenza riflette scelte di design e di policy, non “fisica della blockchain”. Circle, quotata alla Borsa di New York da giugno 2025, congela i token solo a seguito di procedimenti legali.
La policy mira a prevenire interferenze arbitrarie o politicamente motivate. Questa cautela ha aiutato USDC a guadagnare terreno in Europa con l’entrata in vigore delle regole sui mercati delle cripto-attività (MiCA) dell’UE.
Al contrario, Tether, con sede offshore, ha scelto una collaborazione discrezionale per ricostruire la propria reputazione in materia di conformità.
Tuttavia, Joshua Cooper-Duckett di Cryptoforensic Investigators afferma che Circle potrebbe aggiornare il proprio codice dei token per consentire queste bruciature. Il responsabile policy di Circle, Dante Disparte, ammette che gli strumenti esistono, scrivendo ad aprile che però manca un quadro legale che permetta di agire più rapidamente.
I pubblici ministeri di New York evidenziano anche un problema di incentivi. Una lettera di gennaio ai senatori USA sosteneva che Circle continua a guadagnare interessi sulle riserve che garantiscono i token congelati. Il ricercatore blockchain Yury Serov stima che almeno 119 milioni di USDC siano stati congelati.
Circle replica affermando di aver recentemente raggiunto un accordo con i pubblici ministeri federali su un meccanismo di compensazione per le vittime. Il processo prevedrebbe il congelamento permanente dei token contaminati e la riemissione di nuovi token.
Se e quando questo meccanismo raggiungerà la contea di Walworth, potrebbero esserci nuove imputazioni per reati minori. Il caso potrebbe definire fino a che punto i tribunali possono spingersi nel richiedere alle emittenti di stablecoin di risarcire le vittime delle truffe.
Circle non ha risposto immediatamente alla richiesta di commento da parte di BeInCrypto.
