La procuratrice generale di New York, Letitia James, sostiene che un disegno di legge sulle crypto in Senato lascerebbe le vittime delle truffe senza alcun punto di riferimento. Coinbase chiede invece che lo stesso disegno di legge venga approvato entro pochi giorni.
James ha presentato la sua posizione a una commissione di indagine del Senato lunedì. Lei chiede una supervisione più rigorosa sulle crypto, non una minore.
Perché New York si oppone al disegno di legge sulla supervisione delle crypto?
Il disegno di legge si chiama Digital Asset Market Clarity Act. Conferirebbe la maggior parte delle competenze regolamentari sulle crypto a un’unica agenzia federale, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Consentirebbe anche di superare le leggi statali di tutela degli investitori. Ed è proprio questa parte che James non può accettare.
Il suo ufficio si occupa di vigilare sui titoli e sulle materie prime per 20.000.000 di newyorkesi. Se si toglie questa competenza, sostiene, le vittime delle truffe crypto perdono il loro tutore più vicino.
La Camera ha già approvato il disegno di legge a luglio 2025. La votazione è stata di 294 a 134. Ha superato una commissione chiave del Senato a maggio.
Quanto sono gravi le perdite causate dalle truffe crypto?
Molto gravi, e stanno peggiorando. La sua testimonianza raccoglie quattro diversi set di dati.
| Fonte | Perdite 2025 | Variazione dal 2024 |
|---|---|---|
| FBI Internet Crime Complaint Center | 11,4 miliardi di dollari | Aumentate del 22% |
| FTC Consumer Sentinel Network | 1,78 miliardi di dollari | Aumentate del 25,6% |
| Stima volume illecito TRM Labs | 158 miliardi di dollari | Aumentato di circa 145% |
| Denunce a New York | Quasi 500 milioni di dollari in 5 anni | Quasi triplicate in 3 anni |
La vittima media ha dichiarato di aver perso 62.604 dollari, secondo l’FBI. Le denunce sulle crypto all’agenzia sono aumentate del 21% in un anno.
James cita alcuni casi reali. Una truffa aveva coinvolto gruppi di preghiera nella comunità haitiana. Un’altra si basava su annunci su Facebook per attirare persone di lingua russa, per poi trasferire il denaro in Vietnam.
Chi individua realmente i criminali crypto?
Questo è il cuore della sua argomentazione, e i numeri sono sbilanciati.
Le agenzie statali e locali rappresentano il 99% di tutti gli organi di polizia degli Stati Uniti. Gestiscono circa il 99,5% dei casi penali e il 98,8% degli arresti.
Le autorità federali si occupano approssimativamente dell’1,2%.
Nel frattempo, Washington si è fatta da parte. Il Dipartimento di Giustizia ha comunicato ai procuratori, nell’aprile 2025, di smettere di incriminare le piattaforme per le azioni dei loro utenti. Ha chiuso la sua task force dedicata alle crypto.
La SEC ha chiuso oltre 1.000 indagini nel 2025. Ha anche archiviato sette cause relative alle crypto. In cinque di queste, i giudici avevano già rilevato delle violazioni.
Il divieto etico previsto dal disegno di legge funziona davvero?
Questa è la scoperta forse più nascosta nella sua presentazione.
Il disegno di legge impedirebbe a presidenti e funzionari federali di lanciare una loro crypto. I sostenitori lo definiscono la soluzione ai problemi etici.
James ha letto le clausole in dettaglio. Il divieto consentirebbe al presidente in carica di depositare le sue attività legate alle crypto in un blind trust. In più, entrerebbe in vigore solo un anno dopo che la legge viene approvata.
Lei vuole delle norme più severe. I funzionari non dovrebbero regolamentare alcun settore da cui traggono profitto. Se si viola questa regola, si dovrebbe restituire i guadagni insieme a una multa da 50.000 dollari per ogni violazione.
Fa riferimento a Binance, che detiene l’87% di USD1. Si tratta di una stablecoin emessa da World Liberty Financial, un’azienda fondata dalla famiglia del presidente. Forbes e il New York Times hanno riportato questi dati.
Chi altro si oppone al disegno di legge?
Non solo i Democratici. Anche gli sceriffi statunitensi sono contrari a una parte importante del provvedimento.
La National Sheriffs’ Association ha scritto al Senato il 13 maggio. Nella lettera si concentra sulla Sezione 604.
Questa sezione esenterebbe i mixer e strumenti simili dalle regole sui trasmettitori di denaro. I mixer oscurano le transazioni crypto rendendo impossibile seguire i movimenti di denaro.
Gli sceriffi vogliono comunque delle regole sulle crypto. Tuttavia preferiscono una versione più limitata, proposta dalla senatrice Catherine Cortez Masto.
A maggio anche le autorità di regolamentazione dei titoli a livello statale hanno espresso il loro dissenso. Il loro organismo nazionale ha invitato i senatori a votare contro.
Perché Coinbase vuole un voto subito?
Coinbase pone la questione su un piano totalmente diverso. Qui si parla di Cina, non di frodi.
Faryar Shirzad è il Chief Policy Officer dell’azienda. Ha dichiarato a Fox Business che il prossimo sistema finanziario si sta costruendo ora.
Ha aggiunto che è la Cina a investire di più in questo settore. Quindi la vera domanda è: chi stabilirà le regole, Washington o Pechino?
Shirzad apprezza anche ciò che la legge prevede per le banche. Un’intera sezione le protegge da sorprese legali quando si occupano di crypto.
Dice di aver parlato con i leader del Senato. Si aspetta un voto già dal 3 agosto.
Wall Street è divisa. Il boss di Goldman Sachs, David Solomon, sostiene la legge anche se la considera imperfetta. Jamie Dimon di JPMorgan è contrario.
Cosa succede adesso?
I numeri non tornano ancora. Il leader della maggioranza al Senato, John Thune, ha dichiarato il 23 luglio che mancano i voti necessari. Ora la legge sembra improbabile che venga approvata prima della pausa di agosto.
Ci sono ancora tre questioni aperte: le regole etiche, l’esenzione della sezione 604 e come le stablecoin pagano gli interessi.
La storia offre speranza a entrambi gli schieramenti. Il GENIUS Act si è bloccato nello stesso modo nel 2025, poi è diventato legge. Tuttavia, quella legge non ha mai chiesto agli stati di rinunciare ai propri casi di frode.
Quindi, osservate tre cose: un voto sull’emendamento Cortez Masto, qualsiasi iniziativa per eliminare il rinvio di un anno e il primo democratico che si distacca dagli altri.
James ha passato cinque anni a recuperare fondi da aziende crypto. Il suo ufficio ha perseguito le principali piattaforme, tra cui Genesis, che ha pagato 2 miliardi di dollari. Gemini ha restituito 50 milioni di dollari ai clienti.
Ora chiede al Congresso di non toccare questo potere.
