Il mercato delle stablecoin ha vissuto un aumento significativo negli ultimi mesi. La sua capitalizzazione di mercato totale è aumentata del 90% dalla fine del 2023, superando la soglia dei 230 miliardi di dollari.
Man mano che le stablecoin assumono un ruolo sempre più vitale nella finanza globale, gli esperti stanno identificando modi chiave per consentire agli investitori retail di capitalizzare su questa tendenza in crescita.
Come i retail possono trarre profitto dal boom delle stablecoin
Patrick Scott, un esperto di finanza decentralizzata (DeFi), ha delineato tre strategie principali per gli investitori che cercano di beneficiare del boom delle stablecoin.
“Ci sono 3 modi per sfruttare il boom delle stablecoin: 1) Le blockchain su cui vengono emesse le stablecoin 2) Gli emittenti di stablecoin 3) I protocolli DeFi in cui vengono utilizzate le stablecoin”, ha spiegato Scott.
Secondo Scott, le migliori opportunità risiedono nell’investire nelle blockchain che ospitano le stablecoin, esplorando specificamente progetti che emettono stablecoin con token su cui investire e partecipare ai protocolli DeFi dove le stablecoin sono attivamente utilizzate.
Un componente principale dell’ecosistema delle stablecoin sono le blockchain di base che facilitano la loro emissione e operazione. Ethereum (ETH) e Tron attualmente guidano il mercato per quanto riguarda l’offerta di stablecoin.
Ethereum ospita circa 126 miliardi di dollari in stablecoin, mentre Tron (TRX) segue con 65 miliardi di dollari. Entrambe le reti hanno raggiunto massimi storici nella circolazione delle stablecoin.
La crescita di Tron è stata più costante, guidata dalla sua ampia adozione delle transazioni peer-to-peer (P2P), in particolare nelle regioni in via di sviluppo.
Man mano che l’adozione delle stablecoin continua a crescere, investire in token nativi come ETH e TRX potrebbe offrire opportunità redditizie per gli investitori che cercano esposizione all’espansione del mercato delle stablecoin.
“…entro pochi anni sarà ovvio col senno di poi che il modo migliore per investire nel prossimo boom delle stablecoin era semplicemente acquistare ETH dove la maggior parte delle stablecoin sono e saranno depositate e, in definitiva, un beneficiario chiave dell’attività economica che emerge intorno a loro”, ha aggiunto l’analista DCinvestor.
In particolare, i principali emittenti di stablecoin, Tether e Circle, rimangono privati e non offrono opportunità di investimento diretto. Tuttavia, altri progetti emergenti presentano alternative valide. Stablecoin come Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) e crvUSD (Curve) forniscono token di governance o utility token che consentono agli investitori di partecipare alla loro crescita.
Questi token spesso offrono vantaggi come diritti di voto o meccanismi di condivisione dei ricavi. Tali incentivi consentono agli investitori retail di trarre profitto man mano che il settore delle stablecoin si espande.
Crescente fascino delle stablecoin nella DeFi
Le stablecoin svolgono un ruolo cruciale nell’ecosistema DeFi, servendo come mezzo principale di liquidità, prestito e generazione di rendimento. I principali protocolli DeFi con una forte integrazione delle stablecoin includono Aave, Morpho, Fluid, Pendle e Curve.
Gli investitori possono interagire con queste piattaforme fornendo liquidità o partecipando ad attività di presa ed erogazione del prestito. In base alle commissioni di transazione e ai tassi di interesse, potrebbero ottenere rendimenti interessanti.
L’aumento dell’adozione delle stablecoin non è passato inosservato, con diversi importanti attori finanziari che entrano nel settore, tra cui Bank of America. Fidelity Investments sta sviluppando la propria stablecoin come parte di un’iniziativa più ampia per espandere le sue offerte di asset digitali.
Inoltre, il Wyoming ha fatto un passo pionieristico lanciando la sua stablecoin statale, WYST. Allo stesso modo, World Liberty Financial, una società legata alla famiglia Trump, ha ufficialmente introdotto USD1. Questa stablecoin sarà completamente supportata da titoli del tesoro statunitensi e equivalenti in contanti.
Nonostante l’ottimismo che circonda le stablecoin, sono emerse preoccupazioni riguardo ai potenziali rischi. In particolare, la possibilità di una crisi finanziaria simile allo scenario di corsa agli sportelli del 2008. Se gli investitori si precipitassero a riscattare le loro stablecoin durante l’instabilità del mercato, gli emittenti potrebbero essere costretti a liquidare i loro asset di riserva. Ciò potrebbe innescare interruzioni più ampie nel sistema finanziario.
Gli sforzi normativi, inclusi proposte come il GENIUS e STABLE Acts, mirano a mitigare questi rischi imponendo una supervisione più rigorosa e richiedendo agli emittenti di mantenere riserve completamente garantite.
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