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I 11 principali protocolli DeFi da tenere d’occhio nel 2024

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Se il mondo della finanza tradizionale venisse trasformato in blockchain, i protocolli DeFi ne sarebbero inevitabilmente il risultato. Qui, le app decentralizzate (DApp) e i contratti intelligenti regnano sovrani, offrendovi il controllo sul vostro futuro finanziario.

Dall’interesse per gli asset digitali al rendimento delle criptovalute fino agli scambi anonimi di criptovalute, questa guida vi presenta i migliori protocolli DeFi da tenere d’occhio nel 2024.

Methodology

11 Migliori protocolli di DeFi in 2024

I migliori protocolli di piattaformadiscambio decentralizzati (DEX)

1. PancakeSwap

Best DeFi protocol for cost-effective transactions
Token
CAKE
Token max supply
450,000,000 CAKE
Market cap
$974.4M
TVL
$2.224B

2. Uniswap

Best DeFi protocol for community
Token
UNI
Token max supply
1,000,000,000 UNI
Market cap
$8.86B
TVL
$5.543B

3. Curve Finance

Best DeFi protocol for stablecoins
Token
CRV
Token max supply
2,091,644,627 CRV
Market cap
$730.32M
TVL
$2.486B

4. Balancer

Best DeFi protocol for multi-tokens pools
Token
BAL
Token max supply
62,244,253 BAL
Market cap
$268.21M
TVL
$1.242B

I migliori protocolli DeFi per i prestiti e i mutui

5. Summer.fi

Best DeFi protocol for services
Token
Summer.fi
Token max supply
N/A
Market cap
N/A
TVL
$5.345b

6. Aave

Best DeFi protocol for liquidity
Token
AAVE
Token max supply
16,000,000 AAVE
Market cap
$1.711B
TVL
$10.564B

7. MakerDAO

Best DeFi protocol for generating a stablecoin
Token
MKR
Token max supply
1,005,577 MKR
Market cap
$2.686B
TVL
$7B

8. Compound Finance

Best DeFi protocol for staking
Token
COMP
Token max supply
10,000,000 COMP
Market cap
$487.27M
TVL
$2.668B

I migliori protocolli DeFi per l’interesse per la liquidità

9. dYdX

Best DeFi protocol for liquid staking
Token
dYdX
Token max supply
1,000,000,000 DYDX
Market cap
$1.499B
TVL
$401.81M

10. Lido

Best DeFi protocol for ETH staking
Token
LDO
Token max supply
1,000,000,000 LDO
Market cap
$2.215B
TVL
$34.445B

Migliori protocolli DeFi per il monitoraggio del portafoglio

11. De.Fi

Best DeFi protocol for monitoring
Token
DEFI
Token max supply
1,000,000,000 DEFI
Market cap
n/a
TVL
n/a

Protocolli DeFi a confronto

ProtocolloTipoTVLToken# Numero di blockchain supportate
PancakeSwapDEX$2.224BCAKE9
ScambioDEX$5.543BUNI8
CurvaDEX$2.486BCRV14
EquilibratoreDEX$1.242BBAL8
Estate.fiDEX$5.345bestate.fi4
AavePrestito$10.564BAAVE12
MakerDAOPrestiti$7BMKR1
CompostoPrestito$2.668BCOMP4
dYdXDEX$401.81MdYdX1
LidoInteresse$34.445BLDO5
De.FiTracker e portafoglion/aDEFI15

Cosa sono i protocolli DeFi?

I protocolli DeFi sono insiemi di regole, procedure e codici che governano i sistemi di finanza decentralizzata (DeFi), consentendo agli utenti di impegnarsi in attività come scambiare, prestare e fare interesse per i token all’interno degli ecosistemi blockchain.

La DeFi rappresenta un cambiamento di paradigma che sfrutta la tecnologia blockchain, principalmente Ethereum, per coltivare un ecosistema finanziario aperto, senza permessi e senza confini. A differenza dei sistemi tradizionali, gli sviluppatori scrivono contratti intelligenti per implementare i protocolli della DeFi che consentono interazioni peer-to-peer senza intermediari. Aderendo allo stesso insieme di regole, i protocolli DeFi garantiscono un’esperienza standardizzata per tutti i partecipanti.

Un esempio di protocollo DeFi è MakerDAO. La popolarepiattaforma di prestito DeFi permette agli utenti di prendere in prestito i propri asset in criptovaluta bloccandoli in cambio di una stablecoin, DAI, offrendo così termini di rimborso più prevedibili nonostante la volatilità dei mercati delle criptovalute.

Altri protocolli permettono di guadagnare un reddito passivo generando un rendimento dagli asset oggetto di interesse. Un esempio popolare è il protocollo Lido, che consente di guadagnare su stETH. Piattaforme come Lido mirano a offrire il più alto APY sull’interesse per le criptovalute, consentendo agli utenti di massimizzare i rendimenti sui loro asset in interesse all’interno dell’ecosistema Ethereum.

Il valore totale bloccato (TVL) è spesso utilizzato come parametro per valutare l’adozione e l’utilità di un protocollo; MakerDAO è uno dei più grandi per TVL, evidenziando il suo ruolo significativo nel panorama della DeFi.

In 2024, i protocolli e le blockchain si stanno evolvendo e vengono sviluppate tecnologie nuove e più efficienti. Per esempio, alcuni incorporano contratti intelligenti asincroni, che consentono di eseguire transazioni e accordi senza che tutte le parti debbano essere presenti o online contemporaneamente. Questo aiuta a snellire le operazioni all’interno di reti come Ethereum.

Secondo DeFiLlama, le principali categorie di protocolli sono i prestiti, i DEX, i ricongiunti, i CDP (protocolli che coniano il proprio stablecoin utilizzando prestiti collateralizzati) e il restaking.

DeFi protocols
Categorie di protocolli: DeFiLlama

Perché servono i protocolli DeFi?

La DeFi permette alle app decentralizzate (DApp) e alle piattaforme di fornire servizi come il prestito di criptovalute e il guadagno di criptovalute attraverso l’interesse. Gli utenti possono partecipare a sistemi AMM(automated market maker) per migliorare la liquidità.

Queste caratteristiche offrono alle startup un terreno fertile per innovare al di là dei prodotti finanziari convenzionali, favorendo una rapida sperimentazione e una potenziale disruption. L’accessibilità globale facilitata dalle piattaforme DeFi le rende uno strumento significativo per l’inclusione finanziaria, permettendo alle startup di raggiungere un pubblico mondiale.

L’interoperabilità tra i vari protocolli DeFi migliora ulteriormente questo aspetto, consentendo una perfetta integrazione di servizi come i giochi web3 e i token del metaverso, ampliando la portata di ciò che le startup blockchain possono realizzare.

Il valore totale bloccato (TVL) nelle piattaforme DeFi funge da indicatore di fiducia e utilità, indicando il numero di criptovalute interessate, prestate o impegnate negli insiemi di liquidità, evidenziando la crescita e la stabilità dell’ecosistema.

Eliminando gli intermediari, DeFi abbassa significativamente i costi di transazione, rendendolo un modello interessante per le startup, soprattutto nei settori in espansione del prestito di criptovalute e della generazione di rendimento. Invece di preoccuparsi del proprio punteggio di credito, è possibile richiedere un prestito in criptovaluta con meno restrizioni rispetto a TradFi. Questa riduzione dei costi, unita al potenziale di alto rendimento delle criptovalute attraverso meccanismi come l’interesse, fa della DeFi un’opzione sempre più popolare sia per gli imprenditori che per gli investitori nel mercato delle criptovalute.

Come funzionano i protocolli DeFi?

I protocolli DeFi funzionano sfruttando la tecnologia blockchain. La maggior parte di essi si basa su Ethereum, ma alcuni possono supportare anche altre reti. Il cuore di questi servizi sono i contratti intelligenti, contratti autoesecutivi con i termini dell’accordo scritti direttamente nel codice, che facilitano, verificano e applicano la negoziazione o il rendimento di un contratto.

La DeFi, tuttavia, richiede una ricerca approfondita e la comprensione di diversi fattori, includendo la sicurezza, la liquidità e la struttura di amministrazione della piattaforma. È importante valutare l’esperienza dell’utente, il grado di interoperabilità con altre DApp e sistemi blockchain e il livello di coinvolgimento della comunità nei processi decisionali.

1. App decentralizzate (DApp)

Gli utenti possono utilizzare diverse piattaforme DeFi o DApps per accedere a un’ampia gamma di servizi finanziari.

Un modo comune di partecipare è il prestito di criptovalute sulle piattaforme. Protocolli come Aave o Compound consentono di depositare criptovalute per guadagnare interessi. I guadagni sono misurati come Rendimento Annuo Percentuale (APY), una percentuale volatile che corrisponde alle richieste del mercato.

2. Mining di liquidità

Un’altra attività popolare della DeFi è il mining di liquidità. È possibile fornire liquidità alle piattaformadiscambio (DEX) depositando i propri asset negli insiemi di liquidità. Il deposito viene solitamente effettuato per una coppia di asset, come ETH-USDT, ma può essere qualsiasi altra cosa.

In cambio, si ottengono ricompense, spesso in token nativi della piattaforma. Questo processo è fondamentale per garantire una liquidità di mercato sufficiente per gli scambi ed è facilitato dagli AMM, algoritmi utilizzati dai DEX per determinare il prezzo dei token e facilitare gli scambi.

3. Scambi (trading)

Scambiare sui DEX è un’altra funzione chiave dei protocolli DeFi. Queste piattaforme permettono agli utenti di scambiare criptovalute direttamente con altri in modo più privato e accessibile rispetto alle piattaformadiscambio centralizzate.

Questo non solo supporta l’etica decentralizzata della blockchain, ma contribuisce anche al Total Value Locked (TVL).

Conviene utilizzare i protocolli DeFi?

should you use defi protocols

Pro

  • Guadagnare denaro: Potete far lavorare la vostra criptovaluta per voi. Mettete i vostri asset nelle piattaforme DeFi per guadagnare interessi o premi.
  • Scambiare facilmente: Scambiate criptovalute direttamente con altri. Non c’è bisogno di un intermediario.
  • Più controllo: Siete voi a gestire il vostro denaro. Nessuna banca o istituzione può bloccare le vostre transazioni.
  • Aperto a tutti: Chiunque abbia una connessione a Internet può iscriversi. È globale e inclusivo.
  • Trasparente: Tutto è registrato sulla blockchain. È possibile vedere tutte le transazioni.
  • Nuove opportunità: Esplorare nuovi servizi finanziari come il prestito cripto o il gioco web3.

Contro

  • Rischio: i valori delle criptovalute possono cambiare rapidamente. I vostri investimenti possono ridursi rapidamente.
  • Complicato: Alcune cose della DeFi sono difficili da capire. Non è sempre facile per i principianti.
  • Problemi di sicurezza: Gli hackers capitano. Se una piattaforma DeFi viene attaccata, potreste perdere il vostro denaro.
  • Nessuna assistenza clienti: In caso di problemi, non c’è un servizio clienti a cui rivolgersi.
  • È necessaria una ricerca: È necessario fare i compiti a casa prima di investire. Non tutte le piattaforme sono sicure.
  • Commissioni elevate: A volte si paga molto per effettuare transazioni, soprattutto quando la rete è molto trafficata.

La DeFi potrebbe sostituire la finanza tradizionale?

La finanza decentralizzata ha il potenziale per soppiantare le istituzioni tradizionali, in particolare la DeFi. La finanza decentralizzata consente agli utenti di effettuare transazioni in modo sicuro, anonimo ed efficiente ed è quindi destinata a guadagnare popolarità con la crescita dell’adozione del web3 e delle criptovalute. Dal prestito di criptovalute all’interesse per i market maker, la DeFi è entusiasmante, in continua evoluzione, ma anche rischiosa.

Non interagite con i protocolli della DeFi finché non avete sviluppato un piano solido e non vi sentite a vostro agio con i meccanismi della piattaforma. Siate sempre consapevoli del potenziale di perdita e non investite mai più di quanto potete permettervi di perdere.

Domande frequenti

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Iulia Vasile è una professionista esperta nell'industria delle criptovalute e della blockchain, lavorando a tempo pieno nel settore dal 2017. Con una formazione in ingegneria informatica, ha la capacità unica di scrivere su argomenti complessi come DeFi, NFT, trading e intelligenza artificiale in modo chiaro e comprensibile. Contribuisce regolarmente con la sua esperienza e prospettiva personale a discussioni sulla tecnologia blockchain, scrivendo su numerosi siti web legati alle...
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