Le autorità di regolamentazione dello stato di Washington hanno ordinato a CoinMe di interrompere tutte le attività di trasferimento di denaro dopo aver accusato l’operatore di ATM crypto di trattare più di 8 milioni di dollari di fondi dei clienti come se fossero propri ricavi.
Il Department of Financial Institutions (DFI) ha emesso un ordine urgente di cessazione e desistenza il 1° dicembre, citando “pratiche non sicure e insostenibili”.
L’autorità di regolamentazione segnala l’uso improprio del denaro dei clienti
DFI ha dichiarato che CoinMe non ha protetto il denaro che i consumatori hanno pagato per i voucher crypto. Invece, l’azienda avrebbe conteggiato i saldi dei voucher non reclamati o scaduti come reddito.
SponsoredSecondo il documento, i clienti acquistavano voucher presso i chioschi CoinMe ma non li riscattavano mai. La legge dello stato di Washington richiede alle aziende di trattenere quei fondi come proprietà del consumatore o di trasferirli come beni non reclamati.
Tuttavia, il DFI afferma che CoinMe ha trattato i saldi come ricavi aziendali. L’autorità di regolamentazione sostiene che questo ha danneggiato i consumatori e distorto la condizione finanziaria dell’azienda.
A causa di questi risultati, il DFI ha ordinato a CoinMe di interrompere tutte le operazioni di trasferimento di denaro e quelle legate ai chioschi nello stato. L’azienda non può accettare nuovi fondi dai consumatori di Washington secondo l’ordine.
Le autorità hanno anche dichiarato che cercheranno risarcimenti per i clienti coinvolti. L’agenzia ha manifestato l’intenzione di revocare la licenza di trasmettitore di denaro statale di CoinMe.
L’ordine di cessazione e desistenza elenca diverse altre violazioni. Queste includono la mancata manutenzione del patrimonio netto richiesto, la conservazione di registri inaccurati e la presentazione di documenti errati.
DFI ha anche notato che alcuni voucher CoinMe mostravano un numero telefonico di supporto che non funzionava più. L’autorità di regolamentazione ha dichiarato che questo ha contribuito alla scarsa protezione dei consumatori.
Un colpo significativo a una grande rete di ATM cash-to-crypto
Questa azione segna una delle mosse di enforcement statale più severe contro un operatore di ATM crypto negli USA. CoinMe gestisce una delle più grandi reti di conversione da contante a crypto del paese.
Il caso sottolinea la crescente attenzione sui crypto on-ramps che trattano contante fisico. Le autorità di regolamentazione si aspettano che queste aziende seguano gli stessi standard dei trasmettitori di denaro tradizionali.
CoinMe può contestare l’ordine, ma le autorità di regolamentazione di Washington sembrano pronte ad intensificare il caso. Se lo stato revoca la licenza dell’azienda, CoinMe perderà la capacità di operare qualsiasi servizio di trasferimento di denaro a Washington.
Nel frattempo, il DFI ha esortato i clienti coinvolti a preparare richieste per potenziali rimborsi. La priorità dell’agenzia, ha dichiarato, è proteggere i consumatori che si affidano ad aziende autorizzate per gestire in sicurezza il loro denaro.
