Silvergate Bank, un tempo importante istituto finanziario accogliente al cripto, ha accettato un accordo da 63 milioni di dollari per risolvere molteplici indagini federali e statali.
Questa risoluzione segna un capitolo significativo negli sforzi in corso della banca per chiudere le operazioni dopo il crollo dell’azienda di scambio di criptovalute FTX.
Dentro le indagini: Come le lacune di Silvergate hanno portato a multe importanti
L’accordo riguarda le denunce della Federal Reserve, della Securities and Exchange Commission (SEC) e del California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI). Le sanzioni risolvono le accuse di aver ingannato gli investitori sui programmi di ottemperanza e sulla stabilità finanziaria della banca.
Lunedì la Federal Reserve ha annunciato che Silvergate pagherà una multa di 43 milioni di dollari. Il DFPI della California ha imposto una sanzione di 20 milioni di dollari, mentre la parte dell’accordo a carico della SEC ammonta a 50 milioni di dollari. I pagamenti ad altre autorità di regolamentazione hanno compensato alcune di queste sanzioni.
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La SEC ha accusato Silvergate, il suo ex CEO Alan Lane e l’ex COO Kathleen Fraher di aver ingannato gli investitori sui programmi di ottemperanza e sulla salute finanziaria della banca. Inoltre, la SEC ha accusato la banca e il suo ex direttore finanziario, Antonio Martino, di aver dichiarato in modo insufficiente le perdite e di aver falsificato la sua situazione patrimoniale alla fine del 2022.
La Federal Reserve, la SEC e il DFPI hanno avviato indagini approfondite su Silvergate. Esse hanno evidenziato numerose carenze nei protocolli antiriciclaggio (AML) e di conoscenza dei clienti (KYC) della banca.
L’indagine della Federal Reserve ha anche rivelato che il programma di ottemperanza di Silvergate era insufficiente per gestire i rischi associati ai suoi clienti di criptovalute. Silvergate Exchange Network (SEN), il sistema di monitoraggio automatico della banca, non è riuscito a segnalare i trasferimenti sospetti.
“Invece di confessare agli investitori le gravi carenze dei suoi programmi di ottemperanza sulla scia del collasso di FTX, uno dei maggiori clienti bancari di Silvergate, ha raddoppiato i suoi sforzi ingannando gli investitori sulla solidità dei programmi. Infatti, a causa di queste carenze, Silvergate presumibilmente non ha rilevato quasi 9 miliardi di dollari di trasferimenti sospetti tra FTX e le sue entità collegate. Le azioni di Silvergate sono crollate, distruggendo miliardi di valore di mercato per gli investitori”, ha dichiarato Gurbir Grewal, direttore della Division of Enforcement della SEC.
Gli ex dirigenti Alan Lane e Kathleen Fraher hanno accettato di patteggiare le accuse della SEC senza ammettere o negare le accuse. Pagheranno sanzioni rispettivamente di 1 milione di dollari e 250.000 dollari e dovranno scontare un’interdizione di cinque anni da funzionari e amministratori.
Antonio Martino, tuttavia, intende contestare le accuse della SEC in tribunale. Il suo avvocato, Adam Lurie di Linklaters, ha dichiarato che Martino ha agito ragionevolmente e in buona fede durante il suo incarico alla Silvergate.
La Silvergate Bank, con sede a La Jolla, in California, era un attore importante nel mercato delle criptovalute. Era solita fornire servizi finanziari cruciali alle società di asset digitali. Tuttavia, il crollo di FTX ha innescato una serie di indagini sulle pratiche di Silvergate e sul suo coinvolgimento con FTX.
Nel febbraio 2023, BeInCrypto ha riportato che il Dipartimento di Giustizia (DOJ) ha indagato su Silvergate per i suoi rapporti con FTX e Alameda Research, la società sorella di FTX. Nel marzo 2023 la situazione si intensificò e la holding di Silvergate liquidò volontariamente la Silvergate Bank.
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Per supervisionare questo processo senza intoppi, il DFPI e il Federal Reserve Board hanno emesso un ordine congiunto di cessazione delle attività nel maggio 2023. Questo provvedimento faceva parte di una strategia più ampia volta a garantire lo scioglimento ordinato della Silvergate Bank. Durante questo processo, la banca è stata obbligata a conservare tutti i registri delle attività finanziarie per un periodo di sette anni.
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