Il Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti ha sollevato preoccupazioni sull’utilizzo di servizi di trasmissione di denaro crittografico che non dispongono di un’adeguata registrazione come Money Services Businesses (MSB) in conformità con la legge federale degli Stati Uniti.
L’FBI sottolinea i pericoli associati all’utilizzo di piattaforme che non sono registrate presso le autorità di regolamentazione. Questa preoccupazione si estende alle piattaforme che non aderiscono alle normative federali, in particolare quelle relative ai requisiti antiriciclaggio (AML).
I servizi crypto non registrati comportano dei rischi, avverte l’FBI
La legge federale degli Stati Uniti richiede che tutti i servizi di trasmissione di criptovalute si registrino presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Pertanto, l’FBI incoraggia i cittadini statunitensi a verificare la registrazione di qualsiasi servizio di trasmissione di criptovaluta come MSB presso FinCEN prima di utilizzarlo.
Tuttavia, è importante notare che la registrazione da sola non conferma la legittimità o la sicurezza del servizio; Indica semplicemente la conformità a determinati requisiti normativi.
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Oltre alla registrazione, i servizi di trasmissione di criptovalute dovrebbero anche aderire a rigorosi protocolli antiriciclaggio nel paese. Inoltre, l’FBI ha osservato che i consumatori dovrebbero diffidare dei servizi che non richiedono informazioni Know Your Customer (KYC).
“Ad esempio, evita i servizi di trasmissione di denaro in criptovaluta che non raccolgono informazioni sui clienti (KYC) quando richiesto”, ha consigliato l’FBI.
L’ufficio osserva che le piattaforme prive di protocolli KYC essenziali hanno una maggiore probabilità di truffe e attività criminali. Tuttavia, la presenza di un servizio nei negozi di applicazioni più popolari non ne garantisce la legalità o l’aderenza alle normative federali.
L’ultimo annuncio dell’FBI è arrivato dopo le recenti azioni contro il portafoglio Bitcoin Samourai. Le sue funzionalità orientate alla privacy sono state prese di mira dalle forze dell’ordine statunitensi.
In collaborazione con altre forze dell’ordine, l’FBI ha sequestrato l’infrastruttura del portafoglio e ha arrestato persone chiave. Le accuse contro di loro includono il riciclaggio di denaro e la gestione di un’attività di trasferimento di denaro senza licenza. Inoltre, le autorità affermano che il servizio di Samourai è stato utilizzato per riciclare oltre 100 milioni di dollari di proventi criminali.
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Questa azione esecutiva evidenzia le sfide in corso nel settore delle criptovalute, in particolare l’equilibrio tra privacy e conformità legale .
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