Il governo del Regno Unito sta adottando una posizione rigorosa contro le frodi con un documento di consultazione che propone un divieto generalizzato di telefonare a freddo per i servizi e i prodotti finanziari dei consumatori. La possibilità di un divieto è stata avviata a maggio come parte di una più ampia strategia contro le frodi.
La proposta è arrivata in risposta a un’ondata di truffe legate alle criptovalute che hanno causato perdite.
Il divieto di telefonare a freddo nel Regno Unito potrebbe essere la prossima strategia per le criptovalute
Nel documento di consultazione si legge che,
“Le chiamate a freddo per i servizi e i prodotti finanziari sono da tempo lo strumento preferito dai truffatori che cercano di manipolare individui ignari per truffarli, soprattutto prendendo di mira i più vulnerabili”.
Sottolineando l’approccio di tolleranza zero del governo, il documento evidenzia la più ampia strategia antifrode del Regno Unito. Il governo potrebbe vietare le chiamate a freddo per tutti i servizi e i prodotti finanziari per i consumatori, comprese le criptovalute.
Il documento rileva che tra agosto e novembre 2022, oltre la metà di tutti gli utenti di telefoni fissi del Regno Unito ha ricevuto una chiamata sospetta. Un significativo 80% di questi proprietari di telefoni fissi ha riferito di aver ricevuto queste chiamate sospette almeno mensilmente, si legge nel documento.
Nel frattempo, anche il governo ha tenuto sotto controllo gli sms di massa per promuovere gli strumenti di investimento.
Il Segretario economico al Tesoro, Andrew Griffith, ha sottolineato che,
“Possiamo lavorare insieme per affrontare i truffatori a testa alta, eliminando la loro capacità di utilizzare le tattiche ad alta pressione delle chiamate a freddo. Vogliamo che il pubblico sappia che qualsiasi chiamata non richiesta che commercializzi prodotti finanziari come criptoasset o assicurazioni è una truffa, e che non cada vittima dei truffatori”.
La proposta, pur essendo di ampia portata, è particolarmente attenta al modo in cui le criptovalute e i prodotti correlati vengono commercializzati in massa attraverso comunicazioni non richieste. Illustra l’impatto devastante di tali truffe attraverso un caso che ha coinvolto un investitore al dettaglio che, allettato da una telefonata a freddo, ha perso 65.000 sterline in investimenti in criptovalute.
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Conformità alla FCA per le imprese di criptovalute
Secondo lo schema della consultazione, diversi servizi e prodotti rientrano nel divieto proposto. Tra questi, i servizi bancari o di pagamento, i criptoasset, i mutui, le assicurazioni e gli investimenti materiali come il whisky e il vino. Tuttavia, sono esenti le interazioni in cui il cliente ha dato un consenso chiaro e specifico al marketing.
La decisione del governo di affrontare la questione arriva nel momento in cui il settore nazionale delle criptovalute sta subendo cambiamenti significativi. Re Carlo III ha recentemente dato il suo assenso al Financial Services and Markets Act. Tale legge prevede disposizioni che consentono di regolamentare i criptoasset. Questa legge apre la strada alla Financial Conduct Authority (FCA) e alla banca centrale del Paese per trattare le criptovalute come attività regolamentate.
In particolare, la scorsa settimana la FCA ha dichiarato che,
“Stiamo definendo le nostre aspettative per le attività di criptoasset alla luce della nuova legislazione sul riciclaggio di denaro introdotta lo scorso anno”.
A partire dal 1° settembre 2023, le imprese di criptovalute dovranno aderire alla “Travel Rule”, che impone loro di raccogliere, verificare e condividere le informazioni sui trasferimenti di criptovalute.
Ma nonostante questi sforzi siano lodevoli, i critici si chiedono se siano sufficienti. BeInCrypto aveva già riferito delle strategie del governo britannico per affrontare le frodi crittografiche e assicurative, che costano al Paese 9 miliardi di dollari all’anno.
È prevista l’assunzione di 400 persone specializzate e l’impiego di tecnologie per rilevare le impersonificazioni dei numeri di telefono e i metodi di invio massiccio di messaggi. Ma il governo dovrebbe concentrarsi maggiormente sul miglioramento della consapevolezza finanziaria dei cittadini?
La consultazione, che comprende 19 domande, rimarrà aperta per otto settimane. Secondo quanto riferito, si concluderà il 27 settembre.
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