La Deltec Bank & Trust, rinomata istituzione delle Bahamas, si trova invischiata in una rete di intrighi che la lega a uno dei nomi più noti del mondo delle criptovalute, Tether.
Mentre le autorità americane si muovono rapidamente, sequestrando i fondi in un contesto di maggiore controllo normativo, l’interazione tra le banche tradizionali e le piattaforme di criptovalute diventa evidente. Questa vicenda solleva interrogativi su alcuni dei principali operatori del settore.
Le autorità hanno sequestrato i fondi della Deltec Bank nell’ambito di un’indagine per frode
In una rapida operazione del 17 luglio, le autorità statunitensi hanno sequestrato quasi 45 milioni di dollari dai conti della Deltec Bank & Trust alle Bahamas. La Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation (MUFJ), con sede a New York, aveva inizialmente presentato questi conti come conti di custodia.
Tuttavia, recenti accuse suggeriscono che i truffatori hanno usato questi conti in modo ingannevole per trasferire i fondi di oltre 150 vittime della macellazione dei maiali attraverso decine di società di comodo, eludendo i tipici controlli sui trasferimenti internazionali.
In Cina, i truffatori hanno coltivato meticolosamente l’elaborato schema di frode telematica per investimenti in criptovalute, attirando le vittime in una rete di fiducia, per poi “massacrarle” finanziariamente. Gli autori hanno avvicinato le vittime con messaggi apparentemente casuali, hanno instaurato un rapporto, hanno trasferito la conversazione sull’app di messaggistica Telegram e le hanno gradualmente guidate verso versioni false di piattaforme di trading legittime.
Le vittime hanno inizialmente assistito a profitti significativi e sono state poi incoraggiate a investire di più, fino a quando i loro fondi sono spariti.
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Gli Stati Uniti hanno iniziato a indagare su questo schema nel settembre 2022, con agenti sotto copertura che hanno interagito direttamente con i truffatori. Sono stati indirizzati verso versioni imitate di importanti borse, tra cui il Singapore International Monetary Exchange (SIMEX) e l’Australian Securities Exchange (ASX).
È allarmante notare che, mentre alcune vittime hanno perso milioni, alcune istituzioni finanziarie statunitensi hanno mostrato una due diligence lassista, consentendo ai truffatori di aprire nuovi conti subito dopo aver limitato o chiuso quelli precedenti.
Il coinvolgimento di Deltec, tuttavia, dipinge un quadro contorto. Dopo aver aperto il suo conto di deposito nel settembre 2021, Deltec si è trovata ad affrontare un controllo da parte del MUFJ nell’aprile 2023 a causa di trasferimenti sospetti.
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In particolare, le preoccupazioni derivavano dalle fonti sconosciute dei fondi e dall’assenza di un chiaro scopo economico. Le transazioni effettuate attraverso società di comodo come Axis Digital Limited e GTAL non hanno aiutato il caso.
“Deltec Bank ha collaborato in modo proattivo alle indagini dell’Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti per il Distretto Orientale della Virginia, fornendo informazioni e assistenza in conformità alle leggi vigenti. Riteniamo che Deltec Bank abbia una legittima pretesa, in base alle leggi statunitensi, che il contante sequestrato dal suo conto presso Mitsubishi UFJ Trust and Banking debba essere restituito, e intende far valere tale pretesa nell’ambito del processo di confisca definito dalla legge statunitense”, ha dichiarato un rappresentante di Deltec Bank.
Sam Bankman-Fried, FTX, Alameda Research e Deltec Connection
Tuttavia, la nube di sospetti intorno a Deltec non è nuova. L’azienda è nota per i suoi rapporti con importanti entità crittografiche come FTX di Sam Bankman-Fried, Alameda Research e il gigante delle stablecoin Tether.
L’associazione tra Bankman-Fried e Deltec Bank è stata esaminata a causa delle intricate interconnessioni finanziarie. Un punto di svolta significativo in questa relazione è stato quando Alameda ha investito 11,5 milioni di dollari sotto la guida di SBF in FBH Corp.
Jean Chalopin, che controllava FBH Corp, ricopriva anche la carica di presidente di Deltec. In questo modo, si è creato un legame diretto tra le iniziative commerciali di SBF e la banca.
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Con una mossa strategica, la FBH Corp ha acquisito la Farmington State Bank. È degno di nota il fatto che, poco dopo l’acquisizione, la banca ha subito un rebranding e ha assunto il nome di Moonstone Bank.
Dopo la transizione, la Moonstone Bank ha registrato un aumento vertiginoso dei suoi depositi, passando da una somma media di circa 10 milioni di dollari a una sorprendente cifra di 84 milioni di dollari.
Questo aumento spettacolare risiedeva prevalentemente in soli quattro nuovi conti. Questa relazione ha cambiato le carte in tavola per FTX, che storicamente aveva dovuto affrontare ostacoli nei trasferimenti di denaro, soprattutto dai clienti statunitensi verso le sue attività alle Bahamas. FTX ha effettivamente aggirato gli ostacoli bancari tradizionali stabilendo legami con Moonstone Bank.
Il ruolo poliedrico di Deltec nell’arena delle criptovalute non si esaurisce con la sua associazione con SBF e Alameda. La banca ha anche ricoperto una posizione centrale come custode primario delle riserve di Tether, una delle principali stablecoin.
In effetti, le colossali riserve di Tether presso Deltec ammontavano a oltre 26,3 miliardi di dollari nel marzo 2021, quasi due terzi di tutto il Tether emesso all’epoca.
Tether detiene miliardi nella banca Deltec, ma nessuno ne parla
Il coinvolgimento di Alameda in Deltec Bank è accentuato dal fatto che era uno dei principali destinatari di Tether. Questo mosaico di interazioni finanziarie preoccupa leader del settore come Mark Yusko, CEO di Morgan Creek Capital Management, soprattutto quando si esamina la trasparenza e la legittimità delle transazioni e delle partecipazioni.
“Fate qualche ricerca sulla Deltec Bank. Esiste da molto tempo. Persone cattive che fanno cose cattive. Sono collegati a Tether, Sam, hanno grossi legami con Tether. Se c’è un legame con persone cattive che fanno cose cattive e Tether dovesse avere problemi, sarebbe un male per l’industria e avremmo un’altra significativa discesa”, ha dichiarato Yusko.
Tether ha affrontato numerose controversie e accuse. Tuttavia, è rimasto stabile sul mercato. Yusko ha sottolineato le interconnessioni tra Tether e Deltec Bank e che “nessuno ne parla”.
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Ha sottolineato il potere e l’influenza dei media nel plasmare la narrazione e nel dirigere l’attenzione del pubblico.
“È sciocco, ma è vero. Perché all’improvviso ci sono più storie sugli UFO? Succede sempre. Se controllate i media e qualcuno pubblica una storia o parla di qualcosa con cui non siete d’accordo, potete eliminarlo”, ha aggiunto Yusko.
In questo contesto, Leah Attia, rappresentante delle pubbliche relazioni di Tether, ha approfondito le accuse con BeInCrypto. Ha ribadito il costante impegno di Tether nei confronti dei suoi utenti.
“Tether ha una relazione sana con Deltec Bank & Trust, che è uno dei numerosi partner bancari con cui lavoriamo. Il recente sequestro di fondi da parte delle autorità statunitensi dai conti di Deltec è un evento specifico e non ha alcun impatto sulle operazioni di Tether. L’ultima attestazione pubblicata mostra 90 milioni di dollari in depositi bancari, che sono ovviamente distribuiti tra vari partner bancari in tutto il mondo. Questa esposizione in contanti rappresenta circa lo 0,1% del totale delle attività detenute come riserve. Anche in questo caso le operazioni di Tether non ne risentono”, ha affermato Attia.
Tuttavia, al di là di questi legami, Tether è alle prese con questioni più ampie: fiducia, trasparenza e revisione. Yusko, tra gli altri, ha accennato al rischio di depegging dell’USDT di Tether e di detenzione di titoli cinesi. Queste accuse e le preoccupazioni sulle riserve di Tether hanno intensamente scrutato l’emittente di stablecoin.
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In risposta a queste preoccupazioni, Attia ha dichiarato:
“Ottenere revisioni finanziarie è stata una sfida significativa per l’intero ecosistema dei token digitali, comprese le stablecoin, a causa della mancanza di chiare linee guida normative nel settore delle criptovalute. Tether riconosce questa sfida ed è determinata a diventare la prima stablecoin a raggiungere questo traguardo”.
Dato il ruolo fondamentale di Tether nell’ecosistema delle criptovalute, qualsiasi passo falso potrebbe avere implicazioni più ampie. Alla domanda sui potenziali cambiamenti normativi e sui preparativi di Tether, Attia ha sottolineato che:
“I nuovi quadri normativi forniscono una struttura più chiara e stabiliscono un percorso ben definito per la conduzione di operazioni in stablecoin, assicurando maggiore trasparenza e responsabilità”. Tether mantiene un dialogo continuo con le forze dell’ordine come parte del nostro impegno alla cooperazione, alla trasparenza e alla responsabilità”.
Nonostante la disponibilità di Attia a chiarire le recenti accuse contro Tether, le relazioni intrecciate con Deltec evidenziano la necessità di quadri normativi più chiari e di una due diligence meticolosa nel settore.
Le ripercussioni dell’indagine sono ancora indeterminate. Tuttavia, offre un potente promemoria per i leader del settore e le autorità di regolamentazione per rafforzare le strutture che sostengono la stabilità economica globale.
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