Idati di un sondaggio appena pubblicato da SmartSearch hanno sollevato preoccupazioni sull’impegno delle società di criptovalute quando si tratta di verificare efficacemente i clienti. Secondo i risultati, la maggior parte non controlla adeguatamente gli elenchi dei clienti rispetto alle sanzioni o alle persone politicamente esposte (PEP).
I risultati rivelano che appena una società di criptovalute su cinque (17%) verifica costantemente i nuovi clienti. Inoltre, la metà di esse ammette di effettuare tali controlli solo sporadicamente.
Le società di criptovaluta falliscono nella verifica dei clienti
L’indagine completa, condotta dalla società di compliance digitale SmartSearch, fa luce su varie pratiche di compliance all’interno di uno spettro di settori, tra cui banche high-street e challenger, piattaforme di criptovalute, sviluppatori immobiliari e società di gioco d’azzardo.
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La ricerca, condotta da Censuswide, ha coinvolto 500 responsabili della compliance del Regno Unito di età pari o superiore ai 18 anni. Il sondaggio si è svolto tra il 26 maggio e il 2 luglio 2023.
I dati mostrano che poco più del 42% dei trader over-the-counter (OTC) ha modificato le proprie procedure di compliance dopo l’imposizione di sanzioni alla Russia, in seguito all’invasione dell’Ucraina. Gli scambi di criptovalute stanno facendo leggermente meglio, con oltre il 52% che ha adottato misure aggiuntive.
Ma secondo i critici non è ancora abbastanza e le aziende rischiano di porsi al di fuori della legge. Martin Cheek, amministratore delegato di SmartSearch, ha dichiarato:
“I dati rivelano un problema più ampio con le aziende di criptovaluta e la loro imprudente compiacenza nei confronti della conformità. Queste aziende devono affrontare l’arduo compito di tenersi al passo con i requisiti di conformità in continua evoluzione, ma limitarsi a controllare i nuovi clienti ‘a volte’ non è sufficiente”.
Negli ultimi anni, la Financial Conduct Authority e le forze dell’ordine hanno raddoppiato gli sforzi per prevenire l’evasione delle sanzioni, in particolare per quanto riguarda le criptovalute e gli asset digitali.
Questo mese, la National Crime Agency (NCA), l’FBI britannica, ha annunciato l’assunzione di personale per indagare sui crimini legati alle criptovalute. Il ruolo di Digital Assets Disclosure Officer lavorerà all’interno del Complex Financial Crime Team (CFCT).
Una legge britannica del 2020 assicura che le imprese di criptovaluta conoscano i loro clienti
Come la maggior parte dei Paesi, anche il Regno Unito è alle prese con la capacità delle criptovalute di oscurare chi si cela dietro le transazioni finanziarie. Nel 2020, il Paese ha approvato l’aggiornamento del Money Laundering and Terrorist Finance Act.
La legge rafforza le norme e le disposizioni relative alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Inoltre, amplia i requisiti di due diligence per includere i fornitori di scambio di valuta virtuale e i fornitori di portafogli di custodia.
Una precedente indagine di SmartSearch ha rilevato che il riciclaggio di denaro è un problema crescente nel settore delle criptovalute. Più di un quarto (28%) delle società di criptovalute ha segnalato un aumento del numero di segnalazioni di attività sospette negli ultimi sei mesi.
Si tratta di un clima preoccupante per le società di criptovaluta, che rischiano multe salate e forse il carcere in caso di violazione della legge. Comprensibilmente, oltre due terzi (69%) delle imprese crittografiche britanniche sono preoccupate di infrangere le norme antiriciclaggio.
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