UBS Asset Management sta testando un fondo monetario tokenizzato Variable Capital Company (VCC) a Singapore. Il pilota utilizza lo smart contract Tokenize della banca per svolgere attività come le sottoscrizioni e i rimborsi del fondo su Ethereum.
Il progetto pilota, condotto in collaborazione con la Monetary Authority of Singapore (MAS), fa seguito al successo ottenuto da UBS nella tokenizzazione di obbligazioni e titoli strutturati lo scorso anno. Secondo il responsabile regionale di UBS Asset Management, Thomas Kaegi, la tokenizzazione migliora la liquidità e l’accesso ai prodotti finanziari.
La tokenizzazione migliora la liquidità degli asset, dice UBS
“Si tratta di una tappa fondamentale per comprendere la tokenizzazione dei fondi, sulla base dell’esperienza di UBS nella tokenizzazione di obbligazioni e prodotti strutturati. Attraverso questa iniziativa esplorativa, collaboreremo con le istituzioni finanziarie tradizionali e i fornitori di fintech per aiutare a capire come migliorare la liquidità del mercato e l’accesso al mercato per i clienti.”
Il test di UBS fa parte del Project Guardian, un esperimento del MAS per testare il potenziale di un mercato che secondo Citi potrebbe crescere fino a trilioni di dollari entro il 2030. L’anno scorso, MAS ha collaborato con DBS Bank e JPMorgan per scambiare valute tokenizzate attraverso uno smart contract in un insieme autorizzato.
La tokenizzazione codifica la proprietà di asset digitali o fisici secondo uno standard compatibile con una o più blockchain private o pubbliche. Le parti possono scambiare asset tokenizzati più rapidamente rispetto alle reti di pagamento tradizionali, migliorando così la liquidità.
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Secondo diversi esperti che hanno parlato con BeInCrypto, la tokenizzazione potrebbe richiedere ancora anni per diventare mainstream. William Quigley, cofondatore di USDT, prevede che le imprese di tokenizzazione sorgeranno intorno al 2024 e al 2025, ma ammette che le questioni relative al possesso e alla proprietà degli asset devono ancora essere chiarite.
Danny Chong, amministratore delegato di Tranchess, una piattaforma finanziaria decentralizzata, ha detto che la tecnologia ha bisogno di regole su come i trasferimenti di asset avverranno in pratica. Se un’auto viene tokenizzata, ad esempio, le parti hanno bisogno di regole su come il trasferimento fisico dell’asset potrebbe avvenire, così come su come le diverse parti pagherebbero le tasse.
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Il boom del mercato degli investimenti fa ben sperare per la tokenizzazione
Ma se è probabile che sia una regione a guidare la definizione delle regole, Singapore potrebbe essere un candidato come un altro. Il volume degli investimenti stranieri ha spinto il prodotto interno lordo (PIL) pro capite di Singapore al di sopra degli Stati Uniti per la maggior parte dell’ultimo decennio.
L’ex leader Lee Kuan Yew ha usato tasse basse e titoli per attirare gli investitori stranieri dopo aver ottenuto l’indipendenza dalla Malesia. Il regime di Lee è stato caratterizzato dalla rapida adozione di tecnologie all’avanguardia, un’eredità continuata dai successori Goh Chok Tong e Lee Hsien Loong.
Nonostante si sia inizialmente opposta agli investimenti in criptovalute al dettaglio, la MAS si è lentamente avvicinata alle tecnologie blockchain. Oltre al Project Guardian, ha recentemente proposto un nuovo quadro di riferimento per le stablecoin, rappresentazioni tokenizzate delle valute tradizionali che possono essere scambiate attraverso le blockchain.
Questo impegno per il progresso e la crescente attrattiva della città come destinazione di investimento potrebbero vedere una rapida adozione della tokenizzazione. L’anno scorso la città-stato ha attirato 195 miliardi di dollari dagli investitori stranieri, un’ondata di afflussi che non mostra segni di rallentamento.
Secondo Parag Khanna della società di consulenza strategica globale FutureMap, è improbabile che lo tsunami si riduca presto.
“Il denaro sta affluendo”.
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