Il settore delle criptovalute ha lottato per contrastare l’opinione che facilita il riciclaggio di denaro. Ma l’ultima azione esecutiva della Securities and Exchange Commission (SEC) ci ricorda che anche le istituzioni finanziarie tradizionali possono non avere le giuste tutele.
La SEC ha inflitto una multa di 25 milioni di dollari a DWS Investment Management Americas, una filiale di Deutsche Bank.
La SEC persegue la DWS di Deutsche Bank per la mancanza di un programma antiriciclaggio
Un’accusa riguarda la mancata adozione di adeguate politiche antiriciclaggio (AML). Un’altra accusa riguarda DWS per aver fornito informazioni inesatte sulle sue pratiche ambientali, sociali e di amministrazione(ESG).
Secondo una dichiarazione della SEC, DWS non è stata semplicemente colpevole di un fallimento passivo. Non ha semplicemente trascurato lo sviluppo di un programma antiriciclaggio.
Piuttosto, l’agenzia accusa DWS di “aver fatto sì che i fondi comuni di investimento da essa consigliati non sviluppassero e implementassero un programma antiriciclaggio ragionevolmente concepito”, in conformità ai suoi obblighi ai sensi del Bank Secrecy Act e delle norme della Financial Crimes Enforcement Network.
La dichiarazione cita Gurbir S. Grewal, direttore della Division of Enforcement della SEC, che critica le mancanze di DWS in materia di conformità. Secondo Grewal, la DWS è venuta meno a uno dei suoi doveri più elementari. Ovvero, assicurarsi che i fondi comuni multimiliardari di cui era consulente avessero programmi antiriciclaggio che tenessero conto dei loro profili specifici e dei loro rischi operativi.
L’esistenza di tali programmi è nell’interesse dei fondi, oltre a essere un rigoroso requisito legale.
“È importante notare che gli obblighi antiriciclaggio impongono ai fondi comuni di stabilire e attuare programmi personalizzati per individuare e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo”, ha dichiarato Grewal.
Per queste inadempienze in materia di antiriciclaggio e per l’errata rendicontazione ESG, DWS dovrà pagare una multa di 25 milioni di dollari.
Il FUD di Deutsche Bank cresce costantemente
Deutsche Bank sta esplorando l’idea di creare un’impresa di custodia di asset digitali almeno dal 2020. A febbraio di quest’anno, un articolo di Bloomberg affermava che la banca stava valutando l’acquisto di azioni di due società con sede a Francoforte attive negli investimenti e nel commercio di asset digitali.
Tuttavia, allo stato attuale delle cose, la banca non è ancora considerata un attore di primo piano nello spazio delle criptovalute. Le violazioni di DWS ci ricordano che il riciclaggio di denaro è ben lungi dall’essere dominio esclusivo delle criptovalute.
La mossa della SEC contro DWS è il secondo sviluppo imbarazzante che coinvolge un’attuale o ex affiliata di Deutsche Bank nel giro di pochi giorni.
Proprio la scorsa settimana, l’ex banchiere d’investimento di Deutsche Bank Rashawn Russell si è dichiarato colpevole di essersi appropriato dei fondi dei clienti. Li aveva corteggiati con la promessa di un’opportunità di investimento in criptovalute.
Sebbene Russell abbia patteggiato, dovrà pagare più di 1,5 milioni di dollari di restituzione. Una volta condannato, rischia fino a 30 anni di carcere.
I problemi di reputazione di un istituto finanziario tradizionale sembrano aumentare. Il tempo ci dirà se Deutsche Bank riuscirà a mantenere la fiducia degli investitori mentre esplora la possibilità di assumere una posizione più ampia nei mercati delle criptovalute.
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