Il settore della finanza decentralizzata (DeFi), con la sua promessa di inclusività finanziaria e innovazione, ha visto una crescita esponenziale negli ultimi anni. Tuttavia, questa rapida espansione ha portato anche a un aumento delle sfide legali, normative e di sicurezza. Solo nel 2024, le perdite derivanti da hack legati alla DeFi hanno superato i 470 milioni USD. In questo panorama in evoluzione, l’importanza della conformità legale, dell’educazione degli utenti e delle misure di sicurezza non può essere sottovalutata.
Il dottor Rasit Tavus, esperto di diritto blockchain e fondatore di LegalBlock, è emerso come una voce di spicco in questo settore. In un’intervista esclusiva con BeInCrypto, il dottor Tavus ha condiviso le sue intuizioni sui rischi legali urgenti nella DeFi, l’importanza dell’allineamento normativo e i passi concreti per piattaforme e utenti per garantire la sicurezza nell’ecosistema crypto.
I rischi in evoluzione in DeFi
Lo spazio DeFi ha a lungo lottato con vulnerabilità, ma le tendenze recenti indicano un preoccupante cambiamento nelle tattiche impiegate da attori malintenzionati. Secondo il dottor Tavus, la sicurezza dei wallet è emersa come il rischio più urgente.
I dati del settore del 2024 rivelano che i compromessi delle chiavi private hanno rappresentato il 43.8% di tutte le crypto rubate, sottolineando la necessità critica di pratiche di sicurezza robuste per i wallet. Gli hacker stanno sempre più prendendo di mira gli utenti direttamente piuttosto che i progetti o gli smart contract.
“Le ultime tendenze nei crimini nativi della blockchain mostrano che gli hacker si concentrano sugli utenti piuttosto che sui progetti o sugli smart contract. Rubare chiavi private sta diventando sempre più popolare ogni giorno,” ha condiviso il dottor Tavus.
Una vulnerabilità chiave deriva dalla natura trasparente delle transazioni blockchain. Sebbene la trasparenza sia fondamentale per la tecnologia blockchain, può esporre involontariamente gli utenti che collegano le loro identità tramite account sui social media o profili pubblici. Questa connessione rende gli utenti più suscettibili a truffe mirate e altre attività dannose.
“Consiglio vivamente di non usare lo stesso nickname sui social media e sui servizi di wallet. È un invito aperto a un gruppo di hacker: ‘Ciao, puoi trovarmi sui social media. Se riesci a installare malware e rubare la mia chiave privata, sai quanto ruberai,’” ha aggiunto.
Proteggere informazioni sensibili come le frasi seed è un’altra parte cruciale per rimanere sicuri nello spazio crypto. Riavviare il modem e il router prima di connettersi ai wallet aggiunge un ulteriore livello di protezione rinfrescando la connessione di rete, rendendo più difficile per gli attaccanti sfruttare potenziali vulnerabilità.
È altrettanto importante selezionare un dispositivo sicuro per gestire i wallet digitali. Usare un dispositivo dedicato esclusivamente alle transazioni di wallet, con un’esposizione minima ad altre app o attività online, riduce significativamente il rischio che malware o accessi non autorizzati compromettano dati sensibili.
“Vale la pena menzionare che gli utenti dovrebbero fare affidamento sui propri modem e router, non su quelli forniti dai fornitori di servizi. Non consiglio nemmeno di usare sistemi operativi che permettono l’installazione di app senza il consenso dell’utente. Idealmente, un dispositivo Apple senza app aggiuntive, dedicato esclusivamente a fungere da wallet digitale, è l’opzione più sicura” ha aggiunto il dottor Tavus.
Le piattaforme DeFi devono rafforzare la loro conformità legale per proteggere sia gli utenti che i loro ecosistemi da frodi e altri rischi. Il dottor Tavus sottolinea l’importanza della trasparenza in questo processo, in particolare quando si tratta di delineare chiaramente la loro struttura legale e la giurisdizione in cui operano. Questo livello di apertura aiuta a costruire fiducia e garantisce che la piattaforma sia meglio preparata ad affrontare le sfide normative.
“Gli utenti hanno il diritto di conoscere la struttura legale della piattaforma e quale giurisdizione è preferita. A questo stadio dell’ecosistema, non ha senso combattere o resistere a qualsiasi autorità normativa. Dovrebbero scegliere una giurisdizione e conformarsi alle regole locali. Se non viene adottata alcuna giurisdizione, qualsiasi governo può intervenire prima o poi,” ha spiegato.
Garantire la sicurezza legale
Per rimanere legalmente protetti nello spazio DeFi, gli utenti devono adottare misure proattive. Una delle più importanti è controllare la giurisdizione delle piattaforme centralizzate, poiché gioca un ruolo chiave nel determinare la loro conformità e affidabilità.
“Giurisdizioni con scarsa conformità sono un chiaro segno della negligenza della piattaforma verso i suoi utenti,” ha osservato il dottor Tavus.
Per le piattaforme decentralizzate, valutare la gestione del progetto è fondamentale. Gli utenti dovrebbero verificare che la leadership rispetti gli standard del settore e operi con trasparenza e responsabilità.
“Se gli utenti notano segnali di allarme ma continuano a utilizzare la piattaforma, potrebbero non ricevere protezione legale. I tribunali potrebbero considerarlo come accettazione di transazioni ad alto rischio,” ha detto.
Seguire le regole Anti-Money Laundering (AML) è altrettanto importante. Scambiare contanti per criptovalute senza adeguato KYC o licenze, specialmente in operazioni OTC o peer-to-peer, può causare problemi legali. Gli utenti dovrebbero anche prestare attenzione al rischio di ricevere fondi rubati o illeciti, che potrebbero metterli in seri guai.
“Le nuove normative richiedono che i dettagli delle transazioni siano archiviati per otto anni, inclusi fatture, KYC dei clienti, ambito del lavoro e motivi delle transazioni. Le persone potrebbero non rendersi conto di ricevere fondi illeciti tracciati, il che potrebbe renderli parte di uno schema di riciclaggio di denaro,” ha avvertito.
Truffe di recupero e ricorso legale
Le truffe mirate al recupero di asset crypto persi sono in aumento, sottolineando l’importanza della cautela quando si cercano tali servizi. Molte aziende di analisi pubblicizzano soluzioni di recupero rapide e sicure, ma il dottor Tavus ha sottolineato che queste promesse sono spesso fuorvianti.
“Ogni giurisdizione e exchange di criptovalute ha una metodologia e una comprensione diversa degli atti criminali. Una promessa più ampia o istantanea di recupero crypto è un puro atto criminale. Ogni caso dovrebbe essere esaminato e analizzato separatamente. La parte più divertente è che non rivelano mai la quantità che sono stati in grado di recuperare perché non ne hanno mai avuta alcuna,” ha affermato.
Le vittime di truffe dovrebbero evitare di dipendere esclusivamente dalle aziende di recupero e invece rivolgersi alle forze dell’ordine o a professionisti legali qualificati per assistenza. La corretta rappresentazione dei diritti legali è strettamente regolamentata in ogni giurisdizione, rendendo gli avvocati esperti cruciali per gestire efficacemente tali casi.
“La controparte, sia un emittente di stablecoin che un exchange di criptovalute, non può verificare la tua rivendicazione di ‘diritto di proprietà’, e senza un’ordinanza del tribunale adeguata, non sarà in grado di agire sul ‘diritto di proprietà’ di un’altra persona. Senza l’assistenza adeguata di un avvocato esperto, le possibilità diminuiscono lentamente,” ha aggiunto.
Per un aiuto legittimo, si incoraggiano le vittime a contattare le agenzie di polizia. A seconda della giurisdizione, le agenzie federali o nazionali possono offrire un supporto migliore, poiché spesso hanno agenti esperti nel trattare crimini legati alle crypto.
Consultare un avvocato esperto in crimini crypto è anche fondamentale. Combinare l’esperienza legale con il supporto delle agenzie di polizia migliora le possibilità di recuperare asset persi e risolvere efficacemente i casi di frode.
“Per alcune giurisdizioni, le agenzie federali o nazionali superano le forze dell’ordine locali grazie ai loro agenti esperti in crypto. Tuttavia, in altri paesi, le forze dell’ordine locali funzionano meglio perché le agenzie federali o nazionali sono sovraccariche di innumerevoli casi crypto e mancano di personale,” ha osservato.
Conformità a lungo termine e preparazione legale in DeFi
Mantenere registri dettagliati delle transazioni per almeno otto anni è essenziale per i progetti DeFi, in particolare per i DAO, che spesso operano come partnership informali. Il dottor Tavus ha notato che i disaccordi tra i co-fondatori dei DAO stanno diventando più frequenti, rendendo critica una registrazione accurata. Senza documentazione chiara, i co-fondatori rischiano complicazioni legali se sorgono controversie o le autorità richiedono prove di transazioni passate.
“Per sicurezza personale, qualsiasi transazione eseguita per un progetto DeFi dovrebbe essere registrata da qualche parte. In un giorno molto inaspettato, un’agenzia di polizia o un tribunale può chiedere dettagli che hai dimenticato anni fa, e puoi essere accusato di qualcosa di cui non eri a conoscenza,” ha spiegato.
Condividendo un esempio reale, il dottor Tavus ha raccontato un incidente in cui una persona ha finanziato casualmente un wallet con 1 USD per le commissioni di gas dopo aver visto una richiesta in un gruppo Telegram. A loro insaputa, il wallet è stato successivamente utilizzato per hackerare un protocollo DeFi e rubare 3 milioni USD. Questo evidenzia i potenziali rischi delle transazioni non documentate.
Per allineare i quadri di conformità con le normative internazionali e prevenire accuse di riciclaggio di denaro, il dottor Tavus ha sottolineato la necessità di implementare soluzioni AML e KYC robuste.
“Assumere sviluppatori anonimi o pagare senza tenere registri non vale il rischio personale. La soluzione più economica è utilizzare soluzioni di pagamento centralizzate sviluppate da terze parti; in questo modo, i progetti saranno esenti da responsabilità finché le transazioni vengono condotte tramite una terza parte,” ha consigliato.
Sfide future e il ruolo dell’educazione
Il quadro legale che circonda la DeFi sta cambiando, con un focus più forte su trasparenza e responsabilità. Il dottor Tavus ha esortato l’industria a prendere sul serio questi cambiamenti, specialmente quando si affrontano questioni critiche come la manipolazione del mercato.
“Tuttavia, alcuni grandi attori non riescono a comprendere la serietà della situazione. La trasparenza dovrebbe sempre essere la prima scelta. Altrimenti, una grave negligenza nella divulgazione può causare problemi gravi che l’industria non ha mai affrontato prima,” ha avvertito.
L’educazione gioca anche un ruolo vitale nella riduzione dei rischi, sia per le aziende che per gli utenti individuali. Una base di utenti informata non solo aiuta a proteggere gli individui, ma allevia anche le pressioni normative sulle aziende promuovendo un ecosistema più sicuro e responsabile.
“La preoccupazione principale dal lato normativo è proteggere il retail. Se il retail è ben educato sui rischi che affronta quando esegue una transazione e insiste comunque nel farlo, non ci saranno preoccupazioni legali,” ha osservato.
Il dottor Tavus ha concluso che il futuro della DeFi dipende dalla capacità dell’industria di affrontare proattivamente i suoi difetti. Trasparenza, corretta tenuta dei registri e educazione degli utenti non sono solo salvaguardie — sono la base per costruire un ecosistema resiliente che può prosperare sotto esame. Senza questi impegni, la DeFi rischia di perdere la sua credibilità e l’opportunità di definire il futuro della finanza a modo suo.
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