L’autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA), si è impegnata seriamente per fermare l’uso delle criptovalute per il riciclaggio di denaro e altri reati. Ha implementato requisiti molto più severi per le società che operano nello spazio dei cripto-asset.
L’agenzia non ammetterà alcuna deviazione dalla “Travel Rule”, che impone la condivisione di informazioni dettagliate sulle parti di una transazione in criptovaluta. La FCA non è un’eccezione su questo tema, ma ha definito le sue linee guida in parte sotto l’influenza del Gruppo di azione finanziaria statunitense (GAFI).
La FCA vuole bloccare il riciclaggio di denaro in criptovalute
Una nota ufficiale pubblicata sul sito web della FCA giovedì, e aggiornata venerdì, fissa al 1° settembre 2023 il termine ultimo per la conformità alla travel rule. A partire da quella data, si legge, le società di criptovaluta del Regno Unito dovranno “raccogliere, verificare e condividere le informazioni sui trasferimenti di criptoasset”.
L’autorità di regolamentazione cerca di arginare gli alti livelli di attività illecite a cui le criptovalute sono purtroppo ancora associate. Dal punto di vista della FCA, questo obiettivo richiede una maggiore correttezza da parte delle società di criptovalute. Devono fare di più per garantire che non stiano facendo affari con riciclatori di denaro e altri cattivi attori.
A tal fine, la FCA va oltre il requisito di cui sopra ed elenca una serie di linee guida per le imprese che effettuano scambi e trasferimenti di criptovalute. Esse devono “adottare tutte le misure ragionevoli ed esercitare tutta la dovuta diligenza” in merito alla conformità alla Travel Rule.
Inoltre, le imprese sono responsabili di tale conformità anche da parte di entità terze che svolgono un ruolo nelle transazioni. Nessuno può tirarsi fuori dall’impiccio dicendo: “Non possiamo controllare con chi fa affari la nostra controparte”.
Inoltre, il requisito va oltre le transazioni nel Regno Unito. Include anche altri Paesi che aderiscono alla Travel Rule. Le imprese dovranno verificare lo stato di adozione della Travel Rule nelle parti del mondo in cui intendono operare.
La FCA spera in un’adozione più ampia della Travel Rule
L’annuncio dell’autorità di vigilanza include ulteriori disposizioni volte a promuovere la trasparenza e la correttezza. Non vieta esplicitamente le transazioni con parti in luoghi in cui non è in vigore la Travel Rule.
Tuttavia, in questi casi, le imprese devono fare il possibile per condividere e ricevere informazioni. E assicurarsi che la potenziale controparte sia in regola. La comunicazione della FCA afferma che:
“Se l’impresa non può ricevere le informazioni necessarie, l’impresa britannica di criptoasset deve comunque raccogliere e verificare le informazioni come richiesto dalla Money Laundering Regulations (MLR) e deve conservare tali informazioni prima di effettuare il trasferimento di criptoasset”.
Se non tutte le informazioni sono disponibili, questo è un segnale di allarme. In questi casi, la FCA richiede alle aziende di intraprendere una valutazione del rischio. Esse devono riflettere a lungo sull’opportunità di procedere.
“Terremo regolarmente sotto controllo le nostre aspettative man mano che si svilupperà l’adozione globale della Travel Rule”, conclude l’avviso.
Il settore ne ha abbastanza del riciclaggio di denaro e dei cattivi attori. Gli obiettivi della FCA, esposti in quest’ultima comunicazione, potrebbero sembrare nobili.
Tuttavia, qualcuno potrebbe chiedersi se la FCA non stia lottando per migliorare la propria immagine. Soprattutto dopo un recente sondaggio di Censuswide, secondo il quale la maggioranza delle imprese britanniche di criptovalute non ha una buona opinione del lavoro svolto dalla FCA.
Dichiarazione di non responsabilità
Tutte le informazioni contenute nel nostro sito web sono pubblicate in buona fede e solo a scopo informativo generale. Qualsiasi azione intrapresa dal lettore in base alle informazioni contenute nel nostro sito web è strettamente a suo rischio e pericolo.
