La Financial Conduct Authority (FCA), che ha adottato misure aggressive per chiarire e far rispettare le regole della strada ai gestori di asset e agli scambi di criptovalute, ha inflitto una multa salata a un broker di materie prime per mancanze in materia di antiriciclaggio (AML).
Pur avendo sede a New York, ADM Investor Services International ha ricevuto una multa di 7,8 milioni di dollari dall’autorità di regolamentazione finanziaria britannica.
La FCA prende di mira le mancanze croniche di conformità all’antiriciclaggio
L’autorità di vigilanza nutre serie preoccupazioni riguardo al potenziale uso improprio dei servizi di ADM per il riciclaggio di denaro. Secondo la FCA, ciò dipende in parte dall’ampiezza geografica dell’azienda. Ma ha anche a che fare con la preponderanza di clienti ad alto rischio e di “persone politicamente esposte” nella base clienti dell’azienda, secondo una dichiarazione della FCA. La FCA presume che le pratiche adottate violino il Principio 3 dei suoi “Principles for Business”.
Non è nemmeno la prima volta che la FCA solleva preoccupazioni nei confronti di ADM. Già nel 2014 FCA aveva sollevato dubbi. In particolare, la FCA ha contestato la mancanza di un sistema interno di ADM per la classificazione dei clienti in base al livello di rischio.
L’autorità di vigilanza si aspettava che, dopo aver ricevuto un avvertimento, l’azienda avrebbe rapidamente messo in atto nuovi controlli. Tuttavia, un esame in loco nel 2016 ha riscontrato il persistere di lacune. Secondo la FCA, i controlli antiriciclaggio erano ancora approssimativi e le politiche interne dell’azienda facevano riferimento alla vecchia legislazione.
Inoltre, l’azienda faceva poco per quanto riguarda le verifiche periodiche dei clienti. Non ha nemmeno effettuato valutazioni del rischio di riciclaggio a livello aziendale. Secondo la FCA, l’insieme di queste carenze spalanca la porta al riciclaggio di denaro.
Ancora una volta, ADM ha accettato di migliorare i suoi controlli interni. E di rifiutare i clienti ad alto rischio. Ma dopo un periodo di applicazione più severa in seguito alla revisione del 2016, i nuovi requisiti antiriciclaggio sono stati abbandonati nel 2018.
Per saperne di più sui rapporti della FCA con le imprese dei settori degli investimenti, delle fintech e delle criptovalute.
L’autorità di regolamentazione e l’intervistato concordano una sanzione
A differenza di molti accordi e sentenze di carattere normativo, la FCA ha preso in considerazione il contributo dell’intervistato nel decidere una sanzione adeguata.
L’azienda non ha contestato le accuse. Chiedendo al Regulatory Decisions Committee della FCA di contribuire alla definizione della sanzione, ADM ha ottenuto uno sconto del 30%. Senza questo compromesso, la multa avrebbe superato gli 11,2 milioni di dollari. anziché 7,8 milioni di dollari.
Si tratta dell’ultima di una serie di azioni esecutive di alto profilo e di cambiamenti di politica da parte della FCA. Il mese scorso, l’autorità di vigilanza ha presentato una nuova serie di regole per il marketing delle criptovalute.
A partire dall’8 ottobre, le regole per il marketing di criptovalute e NFT nel Regno Unito saranno molto più severe. Le aziende dovranno pubblicare avvisi di rischio per informare i clienti della possibilità che i cambiamenti di mercato possano spazzare via le loro partecipazioni.
I trasgressori rischieranno multe salate o il carcere, e le regole si applicheranno anche alle aziende straniere che commercializzano i loro prodotti all’interno dei confini del Regno Unito.
Dichiarazione di non responsabilità
Tutte le informazioni contenute nel nostro sito web sono pubblicate in buona fede e solo a scopo informativo generale. Qualsiasi azione intrapresa dal lettore in base alle informazioni contenute nel nostro sito web è strettamente a suo rischio e pericolo.
