Aave DAO, Trident Digital, TokenLogic e l’aggregatore sul blockchain IntoTheBlock si sono uniti per il lancio del primo prestito a rendimento fisso da 100 milioni di dollari.
Il prestito a rendimento fisso blocca 33.000 Ethereum (ETH) per tre mesi, supportato da uno smart contract non custodiale delle soluzioni DeFi istituzionali di IntoTheBlock. I prestatori ricevono token aETH come garanzia, garantendo un rendimento che raddoppia gli interessi dell’interesse in ETH.
Aave DAO lancia un prestito a rendimento fisso da 100 milioni di dollari
Il prestito a rendimento fisso funziona come una sorta di obbligazione o titolo token, con pagamenti di interessi direttamente legati alle entrate del protocollo Aave. Questa configurazione garantisce un giusto equilibrio di interessi e riduce le possibilità di “rischio di sbagliare strada” associate alle strutture tradizionali, in cui i creditori affrontano un’esposizione e un rischio maggiori quando la qualità del credito di un debitore diminuisce.
Pertanto, consente agli investitori di partecipare a un’opportunità di rendimento fisso fornendo capitale sotto forma di ETH e ricevendo token aETH come garanzia. aETH è un asset derivato sintetico che ricongiunge la rete Ethereum 2.0, attualmente illiquida, alla rete Ethereum regolare.
Il prestito a rendimento fisso esemplifica come la tokenizzazione e la tecnologia blockchain possano rivoluzionare l’emissione e la gestione di obbligazioni e titoli. Il processo di tokenizzazione trasforma i titoli tradizionali in asset digitali che possono essere negoziati in modo sicuro sulle reti blockchain.
Per saperne di più: Come utilizzare Aave all’interno delle soluzioni di prestito più sicure e veloci di Aave V4
Aave DAO supporta questo rendimento fisso, mantenendo i rendimenti per tutta la durata del prestito utilizzando i ricavi generati dal protocollo di prestito Aave. Al termine del periodo, lo smart contract si sblocca. Ciò consente ai prestatori di ritirare il deposito iniziale in ETH e gli interessi maturati, aprendo nuove possibilità di creare e scambiare strumenti finanziari token in modo decentralizzato e inclusivo.
La tendenza sta guadagnando terreno nel 2024, attirando giganti del settore come BlackRock, che ha pagato 2,1 milioni di dollari in dividendi a luglio. Altri attori di rilievo nel settore della tokenizzazione dei titoli includono Ondo Finance e Franklin Templeton. Insieme, vantano una capitalizzazione di mercato superiore a 1,3 miliardi di dollari.
Il lancio segna un grande passo per l’Aave DAO, che implementa un modello di Aave v3 per supportare asset correlati all’ETH. Si allinea con l’iniziativa più ampia di promuovere i Liquid Restaking Token (LRT) sul protocollo di restaking Symbiotic di Mellow Finance insieme a Lido DAO.
Soluzione di restaking per le sfide tradizionali delle obbligazioni sul blockchain
Le sfide tradizionali relative all’accesso al debito a termine influenzano il progresso del settore. A causa della loro volatilità e illiquidità, gli sforzi per utilizzare i token dell’amministrazione come garanzia nella creazione di “obbligazioni” sul blockchain rimangono ostacolati. Le strutture favoriscono in modo sproporzionato i mutuatari, esponendo i prestatori a gravi rischi senza ricompense commisurate.
In questo contesto, il restaking è diventato una delle narrazioni crittografiche più interessanti del 2024. I dati di Dune mostrano che il 27,86% dell’offerta di ETH è oggetto di interesse. Inoltre, mostrano un aumento costante degli ETH di interesse (stETH), che hanno superato i 34 milioni, e dei validatori, che hanno superato il milione.
Un recente rapporto di CoinGecko ha riportato che il restaking di EigenLayer ha contribuito al raggiungimento dell ‘ ecosistema Ethereum nel primo trimestre del 2024.
Per saperne di più: Restaking di Ethereum: Cos’è e come funziona?
BeInCrypto ha anche parlato del debutto di Symbiotic a metà giugno, che mira a offrire opzioni di restaking flessibili e senza permessi. Il lancio ha fatto seguito a un round di finanziamento da 5,8 milioni di dollari da parte di Paradigm e Cyber Fund. Il nuovo progetto rappresenta una sfida significativa a EigenLayer, uno dei principali attori nel settore del restaking di Ethereum.
Questi sviluppi segnano una nuova era di possibilità nel settore degli asset digitali, dimostrando una continua innovazione. Inoltre, definiscono un nuovo standard per i prodotti finanziari sicuri, equilibrati e reciprocamente vantaggiosi della finanza decentralizzata.
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