La liquidità frammentata e le crescenti richieste degli utenti stanno spingendo gli innovatori della DeFi a fornire soluzioni potenti, intuitive e sicure. Con l’intensificarsi della funzionalità cross-chain e del controllo normativo, la corsa per unificare la finanza digitale e tradizionale non è mai stata così urgente.
Sergej Kunz, co-fondatore di 1inch, condivide il suo punto di vista con BeInCrypto sull’evoluzione dell’aggregazione DEX, l’empowerment degli utenti e i prossimi passi dell’azienda, inclusa l’integrazione di Solana e Bitcoin.
Evoluzione dell’aggregazione DEX e il futuro multi-chain
La liquidità al momento è altamente frammentata. Non è concentrata solo nella DeFi o nella finanza decentralizzata—esiste su varie reti come Ethereum e Layer 2 come Base, che è attualmente molto popolare.
La liquidità risiede anche su altre chain, come Sui e Solana. Se si guarda oltre la DeFi e si osserva il panorama crypto più ampio, c’è una notevole liquidità in Bitcoin.
Sebbene parte di questa liquidità si trovi su exchange centralizzati, una grande porzione è semplicemente detenuta—senza generare alcun reddito passivo. Tuttavia, guadagnare passivamente su Bitcoin è ora molto fattibile attraverso la DeFi.
Riconoscendo questo, abbiamo modellato la nostra strategia per espanderci verso l’esterno, partendo dalla DeFi, muovendoci nello spazio crypto più ampio e infine raggiungendo la finanza tradizionale.
La finanza tradizionale comprende una vasta gamma di prodotti finanziari che possono essere tokenizzati, ed è esattamente in questa direzione che ci stiamo dirigendo.
Stiamo integrando una chain dopo l’altra. Oggi supportiamo swap cross-chain su 13 chain, e ne stiamo aggiungendo un’altra.
L’approccio di 1inch
Quindi abbiamo iniziato con semplici swap tra queste diverse fonti di liquidità. Gli utenti dovevano creare le proprie transazioni e assumersi tutti i rischi.
Hai menzionato il MEV – Maximal Extractable Value. Questo accade quando qualcun altro può vedere la tua transazione, manipolare i pool di liquidità ed estrarre valore da essa.
Abbiamo riconosciuto che questo è diventato molto noto e diffuso, e molte persone hanno iniziato a sfruttarlo per estrarre valore. Se guardi la mia presentazione del 2022, vedrai che ogni anno, una grande quantità di denaro è stata persa dagli utenti attraverso questo vettore di attacco.
Quindi abbiamo avuto l’idea che introdurre una nuova architettura potesse semplificare l’esperienza utente e il processo di swap stesso.
Perché non creare un flusso di swap in cui gli utenti esprimono semplicemente l’intento, come fare un ordine, e il protocollo che facilita l’ordine assicura che l’utente ottenga la migliore esecuzione? Questo ci ha portato all’idea di utilizzare le aste olandesi, una descrizione più tecnica di questo approccio.
Sotto il cofano, è relativamente semplice in termini di funzionamento. È più complesso per gli attori professionisti—come i market maker, gli arbitraggisti e i trader—che effettivamente regolano le operazioni degli utenti. Ma per l’utente, è solo un semplice intento.
Dico al sistema: voglio questo—voglio Ethereum per USDC alla migliore esecuzione—e il protocollo lo assicura. Questo ha cambiato significativamente le cose. Ora stiamo vedendo altri team adottare un approccio simile, come Uniswap con l’introduzione di UniswapX.
Ci hanno anche menzionato nel white paper—la nostra fusione basata sull’intento, che chiamiamo Fusion Swaps. Migliora l’esperienza utente e aumenta la sicurezza.
Investiamo molto negli audit di sicurezza. Credo che la 1inch Foundation abbia speso circa $500.000 per la sicurezza dell’ultimo rilascio di swap cross-chain, che è una somma significativa.
Circa 10 aziende di sicurezza sono state coinvolte nell’audit del codice. Facciamo tutto questo per garantire che sia altamente sicuro e funzioni senza problemi per l’utente.
Colmare il divario tra Crypto e Fiat: la carta 1inch e i pagamenti nel mondo reale
Come molte cose, è iniziato come un’esigenza personale. Ad esempio, abbiamo introdotto gli swap cross-chain a causa di una mia esigenza personale. Questa è la verità.
Ma presto mi sono reso conto che non era solo una mia esigenza—molti altri cercavano anche un’esperienza senza interruzioni. Avevo un piano per guadagnare reddito passivo investendo in immobili tokenizzati.
A Dubai, puoi già trovare alcune aziende che offrono questo. Sto usando un’azienda degli Stati Uniti con 20 anni nel mercato. Hanno iniziato a tokenizzare immobili circa cinque anni fa.
Ricevo pagamenti di reddito passivo ogni settimana in USDC, e voglio spenderli. Ad esempio, voglio comprare un caffè con essi, ma non è così facile. Spesso devi depositare il denaro su Coinbase, poi convertirlo in euro, dollari o dirham.
Quindi abbiamo pensato—perché non collaborare con qualcuno che già offre carte crypto come soluzione white-label?
In questo modo, possiamo collaborare con le banche e coprire regioni come l’Unione Europea e il Regno Unito. Credo che gli Stati Uniti seguiranno presto, e stiamo anche cercando partner negli Emirati Arabi Uniti e in altre aree.
In 1inch, stiamo anche ricercando attivamente l’IA. Stiamo attualmente sviluppando un nuovo prodotto di aggregazione—qualcosa che potrebbe anche essere lanciato sotto un sub-brand fortemente focalizzato sull’IA.
Grandi annunci sono all’orizzonte—quello che stiamo vedendo ora è solo l’inizio.
Adozione normativa, strumenti di sicurezza e mantenimento della decentralizzazione
In 1inch, diamo priorità alla sicurezza e alla protezione degli utenti. Ecco perché abbiamo condotto ampi audit di sicurezza sin dall’inizio.
Lavoriamo anche con aziende partner di sicurezza che ci supportano in questo sforzo. Inoltre, abbiamo costruito un prodotto che offriamo agli integratori e ai partner per aiutare a prevenire truffe e frodi.
Ci permette di rilevare quale wallet è connesso e se c’è un trasferimento di asset a un indirizzo specifico.
Possiamo identificare se un wallet è associato a hacker o truffatori, specialmente se è stato segnalato o tracciato.
Ad esempio, aziende di sicurezza come TRM Labs possono determinare se un wallet appartiene a un attore malevolo—potenzialmente un hacker, un individuo sanzionato o persino qualcuno legato alla Corea del Nord.
Prendiamo questa responsabilità molto seriamente. Abbiamo costruito la nostra API e un servizio software attorno a questo, ed è integrato nel 1inch Wallet—un wallet non-custodial—così come nella nostra dApp e nell’interfaccia di swap.
Governance DAO e costruzione della fiducia della comunità
Le DAO sono ancora in parte sperimentali. Tuttavia, diversi progetti—come Curve, MakerDAO, Compound e persino Chainlink—hanno comunità forti.
Ovviamente, ci sono alcune sfide. Molte persone partecipano, ma non tutte sono esperte. Detto ciò, il modello DAO sta evolvendo.
Ora stiamo vedendo le DAO iniziare ad assumere aziende professionali specializzate nell’aiutare a gestire asset, processare richieste di sovvenzioni e gestire proposte—sia per cambiare le impostazioni del protocollo che per affinare la strategia complessiva della DAO. Le cose stanno migliorando.
Personalmente, mi piacerebbe vedere più persone partecipare attivamente alle DAO in modo da poter continuare a costruire e innovare.
Per quanto riguarda 1inch, la DAO fornisce sovvenzioni per supportare lo sviluppo sulla 1inch Network—ad esempio, finanziando progetti che contribuiscono alla crescita della rete o supportando i contributori che vogliono lavorare a tempo pieno sull’ecosistema.
Alcuni di loro ricevono sovvenzioni annuali per sviluppare prodotti specifici o sotto-progetti.
Integrazione di Solana e il percorso verso la liquidità cross-chain
Siamo entusiasti di annunciare l’integrazione di Solana—questo è un pezzo di un puzzle molto più grande e un passo importante per noi.
Aggiungendo un’altra chain, continuiamo a migliorare l’esperienza utente, permettendo agli utenti di concentrarsi meno su quale rete stanno usando e più sugli asset che vogliono scambiare. L’obiettivo è un’interoperabilità senza soluzione di continuità tra le reti.
Abbiamo in programma di integrare più blockchain, tra cui Bitcoin, Sui, Aptos e altre attualmente di tendenza o attivamente scambiate su exchange centralizzati. Che si tratti di monete simili a Bitcoin o di protocolli più recenti come Sui e Aptos, puntiamo a supportare il maggior numero possibile di asset.
La nostra visione è unificare la liquidità tra le chain e offrire un’esperienza davvero senza soluzione di continuità per gli utenti.
Roadmap di espansione: integrazione di Bitcoin e altre chain
Bitcoin è il prossimo. C’è una enorme quantità di Bitcoin là fuori—rappresenta il più grande pool di liquidità nell’intero spazio crypto. Ecco perché stiamo pianificando di integrare Bitcoin per swap senza soluzione di continuità.
Gli utenti potranno acquistare Bitcoin reale e ricevere Bitcoin reale, senza dover consegnare il loro denaro a una terza parte e semplicemente sperare di ottenere il loro BTC in cambio.
Sarà un programma trustless, peer-to-peer senza un singolo punto di fallimento. Lo smart contract farà esattamente ciò per cui è stato progettato.
Dopo Bitcoin, ci concentreremo sull’integrazione di altre blockchain ad alte prestazioni come Sui, Aptos e altre.
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