Gli investitori in criptovalute devono dare la priorità alla sicurezza quando effettuano qualsiasi transazione all’interno dell’ecosistema decentralizzato. Prima di avventurarsi in questo settore, è necessario essere consapevoli della minaccia degli hacker, delle pratiche commerciali rischiose e dell’incertezza normativa. Un modo per garantire la sicurezza dei vostri asset è quello di scegliere una piattaformadiscambio sicura e affidabile su cui scambiare, acquistare e vendere i vostri asset. Questa guida esamina in particolare le opzioni per i trader e gli investitori in Canada. Ecco le principali piattaforme di criptovalute sicure della regione.
Le piattaforme di criptovaluta più sicure in Canada
Coinbase
Coinbase is a digital currency exchange headquartered in San Francisco, California. The leading CEX was founded in June 2012 by Brian Armstrong and Fred Ehrsam. The global platform allows users to buy, sell, transfer, and store digital currency.
Coinbase also provides various other services such as merchant solutions to accept cryptocurrencies as payment, through multiple deposit methods such as Interac e-Transfer, and a wallet service for retail users.
Notably, Coinbase has played a significant role in mainstreaming the use of crypto. It provides a user-friendly platform that adheres to regulatory standards in various jurisdictions. As a result, Coinbase has gained a reputation as a top drawer, highly trusted exchange in Canada.
Coinbase enhances asset security using secure Multiparty Computation to split cryptographic keys, eliminating a single point of failure. Each transaction is verified through set policies to avoid key misuse.
Customer assets are protected in bankruptcy remote accounts separate from the company’s finances. Both Coinbase’s exchange and Coinbase Custody are regulated under the NYDFS. In the event of a security breach, Coinbase carries crime insurance that protects a portion of customer’s assets.
The platform mandates two-factor authentication for all accounts, offers robust password management tools, and provides enhanced account protections.
Users can lock their accounts if security is breached. The Coinbase Vault secures large balances with time-delayed withdrawals and multiple approvals. Proactive security notifications and prompts guard against suspicious activity and risky transactions.
Kraken
Kraken is a cryptocurrency exchange based in the United States, founded in 2011. It was one of the first bitcoin exchanges to be listed on the Bloomberg Terminal.
Kraken was co-founded by Jesse Powell, who is an alumnus of California State University, Sacramento, along with Thanh Luu and Michael Gronager. Kraken officially launched in September 2013, initially offering bitcoin, litecoin, and euro trades before expanding to additional currencies and margin trading. The exchange offers multiple products, such as spot and margin trading, futures, NFTs, and staking (regional restrictions apply).
Kraken provides an array of security features to protect its customers. The exchange uses advanced cold storage and hot wallet solutions, requiring multiple parties from various teams to perform cryptographic approvals to move funds.
Their infrastructure is under constant surveillance with armed guards, alarm systems, and video monitors. Kraken also employs a dedicated team to identify vulnerabilities within their infrastructure and applications.
They have a bug bounty program to engage the broader security community in finding potential exploits. Some of Kraken’s other security features include:
• FIDO2-based two-factor authentication
• A global settings lock to prevent unauthorized changes to accounts, including crypto withdrawal addresses
• AI-based analysis to detect compromised accounts.
Kraken uses the latest encryption standards for all sensitive account information at both the system and data levels, ensuring personal identifying information is secure. Kraken has earned an ISO 27001 certification for these security procedures and controls.
Bitbuy
Bitbuy is a Canadian cryptocurrency trading platform that provides users with a marketplace for buying and selling various cryptocurrencies. It was founded in Toronto, Canada.
The platform was established in 2016 and was initially known as InstaBT. InstaBT was created in 2013 by Adam Goldman and Ademar Gonzalez. Over time, Bitbuy has evolved to offer additional services and support more cryptocurrencies, catering to both retail and institutional clients.
Bitbuy emphasizes compliance and security and is known for being one of the more regulated and transparent cryptocurrency exchanges in Canada. It is important to note that Coinberry and Coinsmart have merged with the platform. The transfer and merging of customer accounts to Bitbuy suggest a consolidation under the shared ownership of WonderFi Technologies Inc.
Bitbuy’s digital assets are held with Fireblocks, Coinbase Custoday, and Bitgo, a licensed custodian. This partnership includes insurance from Bitgo and additional coverage provided by Bitbuy’s own crime policy for their cold storage wallets.
A significant portion of the digital assets on Bitbuy is kept in cold storage, which is considered the most secure method for storing digital assets. Bitbuy’s infrastructure supports various cryptocurrencies and tokens and ensures transparent accounting of all exchange-traded assets through its Proof-of-Solvency.
The platform conducts routine financial audits, security audits, and transaction reporting audits, as well as daily and weekly reviews for suspicious activities, utilizing trusted third parties. As a Canadian registered marketplace for crypto assets, Bitbuy is federally approved as a Restricted Dealer and registered with FINTRAC as a money services business
Bitbuy also has implemented advanced 2FA, which requires two forms of identification when logging in or executing a trade. This typically involves a combination of a password and a confirmation on a smartphone.
NDAX
NDAX, which stands for Next Generation Digital Asset Exchange, is a Canadian cryptocurrency exchange and trading platform. It was created to facilitate the trading of various cryptocurrencies, including bitcoin, ethereum, dogecoin, and others. NDAX was launched in 2018 and is exclusively available to Canadian users. It caters to both individual and institutional traders and investors, driving the adoption of cryptocurrency in Canada.
NDAX employs several security measures to protect its users’ funds and information. Some of the main security features provided by NDAX are:
• Mandatory two-factor authentication (2FA) for account withdrawals and deposits.
• User fiat funds are kept in segregated bank accounts at a Canadian Crown-owned financial institution, separate from NDAX’s operating capital.
• Registration with FINTRAC and AMF as a Money Service Business, adhering to PCMLTFA and other regulations.
• KYC processes aligned with industry best practices.
• Protection against service attacks with DDoS mitigation.
Additionally, NDAX has protection insurance for their hot and cold storage assets, indicating some form of insurance for customer funds, but does not provide details on the policy coverage.
NDAX stores most of its digital assets in cold storage, which is offline and secured with multi-signature technology from Ledger Vault, a top provider of security and infrastructure for cryptocurrencies. In cases of insurable events such as fraud, NDAX’s coverage includes:
• USD 5 million for its cold wallets, protecting against internal theft and Hardware Security Module (HSM) failures.
• USD 3 million per incident for its hot wallets.
• CAD 5 million for general business liability.
Wealthsimple
Premium – 1%
Generation – 0.5%
Wealthsimple is an online investment management service and self-directed investment platform that facilitates the buying and selling of stocks, options, crypto, and exchange-traded funds (ETFs) on major Canadian and U.S. exchanges.
The company was founded in September 2014. It was established by Michael Katchen, Brett Huneycutt, and Rudy Adler and is based in Toronto, Canada.
Wealthsimple has partnered with Gemini Trust Company LLC to hold cryptocurrency coins offline, away from potential online threats. Gemini Custody, a cryptocurrency exchange and custodian, is regulated by the New York State Department of Financial Services.
Gemini, Wealthsimple’s custodian, maintains a commercial criminal insurance policy of up to $200,000,000. This policy insures against the theft of cryptocurrency resulting from a security breach or hack, employee theft, or fraudulent transfer.
For cryptocurrency accounts, Wealthsimple and its custodial partners hold over $500 million in insurance to protect against theft due to security breaches, hacks, or internal fraud. However, this policy does not cover losses from unauthorized access to accounts.
Wealthsimple Crypto is offered under a time-limited regulatory approach through the CSA’s Regulatory Sandbox, which imposes strict compliance rules. Additionally, Wealthsimple protects accounts with two-step verification, also known as 2FA or MFA.
Titoli della piattaforma di criptovaluta sicura
Ci sono diversi fattori importanti da considerare quando si sceglie una piattaforma crittografica sicura, indipendentemente dal fatto che si abbia sede in Canada. Le caratteristiche di sicurezza dipendono in gran parte dal tipo di piattaforma, ma ci sono alcune caratteristiche che dovreste cercare in ogni caso.
Prova delle riserve
Questa categoria può variare a seconda della piattaforma, ma in generale l’idea di fondo è che la piattaforma produca una qualche forma di rendiconto finanziario o di audit per dimostrare la propria solvibilità. In criptovalute, i piattaformadiscambio mostrano tipicamente la prova delle riserve (PoR) o gli attestati.
La tecnologia e l’adozione del PoR si stanno evolvendo e forniscono garanzie che le revisioni contabili tradizionali non offrono! Il PoR non sostituisce l’audit, ma lo integra.
Nic Carter, cofondatore di Coin Metrics: X (Twitter)
Anche se nella pratica viene spesso saltato, è importante essere consapevoli dei bilanci quando si seleziona una piattaforma cripto sicura. Non considerare la solvibilità di una piattaforma potrebbe portare a perdite significative in caso di fallimento.
Asset segregati
La segregazione degli asset significa che se un’azienda ha più società, i conti sono separati l’uno dall’altro. In questo modo si evita la commistione dei fondi. Il fallimento di FTX nel 2022 si è verificato in parte perché la società non disponeva di asset separati. Al contrario, i fondi dei clienti sono stati messi a rischio e trasferiti tra FTX e la sua consociata, Alameda Research.
In un altro caso, gli asset sono segregati in conti remoti per il fallimento. In genere, quando i creditori sono non garantiti, cioè quando si danno i propri soldi/asset a un’azienda, i creditori garantiti vengono pagati prima di quelli non garantiti con i beni dell’azienda.
In altre parole, i creditori garantiti vengono pagati, mentre i creditori non garantiti ricevono gli eventuali avanzi. Quando gli asset sono lontani dalla bancarotta, i creditori vengono pagati a prescindere.
Archiviazione a freddo
Per quanto riguarda la sicurezza delle piattaforme di criptovalute e degli asset decentralizzati in generale, il cold storage è lo standard del settore. Il cold storage mantiene le criptovalute offline.
In genere, un’azienda dispone di misure di sicurezza ancora maggiori, come un software crittografato multi-party o multi-signature, che offre ulteriori livelli di difesa.
L’azienda può anche limitare l’accesso ai cold wallet a poche persone chiave. Questo aumenta la sicurezza e limita i titoli di errore. Se l’azienda non dispone di strutture di custodia interne, può utilizzare una società di custodia come Coinbase Custody, Fireblocks o Bitgo.
Protezione del conto
Una piattaforma crittografica sicura non solo protegge i vostri asset, ma vi consente anche di proteggerli. In pratica, questo può apparire come
- MFA/2FA: l’autenticazione a più fattori è una pratica comune per proteggere i titoli. In genere utilizza un numero di telefono, un’e-mail o un’app di autenticazione per creare più barriere di difesa per gli utenti.
- Listabianca degli indirizzi: Alcune piattaforme di criptovaluta richiedono la listabianca o la verifica di alcuni indirizzi prima di ritirare le criptovalute. Questo impedisce agli hacker di inviare le criptovalute a indirizzi non autorizzati.
- Verifica biometrica: Alcune piattaforme utilizzano le impronte digitali, il riconoscimento facciale o vocale per la verifica dell’identità. Anche se alcune persone potrebbero essere scettiche nel fornire i propri dati personali, l’opzione è comunque presente.
- Recupero dell’account: Se si è bloccati dal proprio account o se lo si blocca a causa di attività sospette, un provider prevede una procedura per il recupero dell’account. In genere si tratta di reimpostare la password, di un file crittografato per il recupero, di una scansione del volto o di un metodo simile per dimostrare la propria identità.
- Riconoscimento dei dispositivi mobili: Riconosce i dispositivi affidabili e avvisa gli utenti se un dispositivo sconosciuto tenta di accedere al loro conto.
- Prelievi ritardati nel tempo: Su una piattaforma di criptovaluta, i prelievi differiti nel tempo aumentano la sicurezza fornendo un periodo cuscinetto per rilevare e prevenire le transazioni non autorizzate.
- Avvisi via e-mail e SMS: Notifica agli utenti le attività del conto, come gli accessi da nuovi dispositivi o sedi e le transazioni di importo elevato.
- Designazione del beneficiario: Permette agli utenti di nominare un beneficiario che possa rivendicare il conto o i suoi asset in caso di morte dell’utente.
- Contatto per l’eredità: Alcune piattaforme consentono agli utenti di designare un contatto per la successione che possa accedere o gestire il conto in circostanze specifiche.
Trasparenza
Con l’evoluzione degli ecosistemi blockchain e web3, la trasparenza è sempre più cruciale. Le piattaforme di criptovalute sicure dovrebbero spiegare il più possibile le loro operazioni commerciali, quali attività gestiscono e come utilizzano i fondi dei clienti.
Non è raro che un piattaformadiscambio dichiari a lettere cubitali che non presta i fondi dei clienti, soprattutto alla luce dello stigma causato dal crollo di FTX.
Se una piattaforma gestisce un’attività di prestito o è un dealer, dovrebbe avere un’indipendenza operativa dai suoi servizi di piattaformadiscambio o di portafoglio.
Dovrebbero anche essere entità o divisioni separate. Ogni attività dovrebbe avere la propria amministrazione e i propri protocolli di gestione del rischio per prevenire i rischi di contagio. In pratica, ciò significa conti bancari separati per le attività di cui la società è proprietaria o la separazione delle operazioni regionali per rimanere conformi.
Scegliere con cura una piattaforma crittografica
Da quando gli eventi della fine del 2022 hanno portato a uno svendo del mercato e a una conseguente fuga dalle imprese di criptovalute, gli utenti chiedono una maggiore sicurezza e una maggiore trasparenza – e a ragione. Anche i principianti sono più istruiti e consapevoli dei rischi associati non solo alle criptovalute, ma a tutte le operazioni centralizzate. Quando cercate una piattaforma di criptovalute sicura disponibile in Canada, potete risparmiarvi ansia e perdite prendendo in considerazione i criteri sopra citati. Si noti che il profitto non è mai garantito negli investimenti in criptovalute e, oltre a dare priorità a un piattaformadiscambio sicuro e trasparente, si dovrebbe anche prestare molta attenzione alla sicurezza dei portafogli di criptovalute.
Domande frequenti
What is the safest way to buy crypto in Canada?
How do I choose a secure crypto platform in Canada?
Are crypto exchanges in Canada regulated?
What security features should I look for in a crypto platform?
Are there any free secure crypto platforms in Canada?
What are the common scams in the crypto industry?
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