I consulenti finanziari hanno una visione superata su come le donne facoltose costruiscono la loro ricchezza e su ciò che desiderano davvero dalla consulenza finanziaria. Molti consulenti immaginano ancora che la ricchezza femminile derivi da eredità o matrimonio.
Un nuovo sondaggio di BlackRock mostra che 8 donne su 10 attribuiscono le proprie ricchezze alla carriera professionale. Solo circa la metà dei consulenti la pensa allo stesso modo.
I consulenti sono molto più propensi ad indicare il matrimonio e l’eredità. Circa sei su dieci menzionano ognuna di queste fonti, almeno il doppio rispetto alla percentuale delle donne che lo fanno.
“Le donne rappresentano una forza sempre più potente nella ricchezza negli Stati Uniti, e la loro storia va ben oltre eredità e trasferimenti di ricchezza”, ha spiegato in dettaglio BlackRock .
Le donne vogliono rendimenti sugli investimenti. I consulenti si aspettano rassicurazioni
I consulenti fraintendono anche cosa desiderino realmente queste donne che venga fatto con il loro denaro.
La metà delle donne intervistate ha inserito migliori rendimenti sugli investimenti tra i primi tre motivi per cui la consulenza finanziaria vale la spesa. Solo il 16% dei consulenti lo aveva previsto.
I risultati sulle tasse hanno evidenziato una divisione simile. Il 41% delle donne ha inserito migliori risultati fiscali tra i primi tre, contro solo il 12% dei consulenti.
Tra le donne con almeno 5 milioni di dollari, il 56% dà priorità ai risultati sugli investimenti e il 47% ai risultati fiscali.
Questo dato è significativo, poiché il 35% delle donne con almeno 2 milioni di dollari non ha alcun consulente, secondo BlackRock. Il loro bisogno più insoddisfatto è una migliore collaborazione tra commercialisti, avvocati e pianificatori finanziari.
Il mercato sta diventando sempre più difficile da ignorare. McKinsey prevede che, entro il 2030, le donne controlleranno 34.000 miliardi di dollari in asset negli USA, ovvero circa il 38% del totale.
“I risultati mettono in discussione alcuni assunti di lunga data: le donne stanno attivamente creando ricchezza, con un focus sulla crescita e sui risultati finanziari”, ha aggiunto BlackRock.
L’indagine ha coinvolto 1.067 donne e 409 consulenti finanziari tra il 29 luglio e il 23 agosto. BlackRock ha sottolineato che le donne potevano selezionare tutte le fonti di ricchezza, mentre i consulenti potevano sceglierne solo tre.
