Cardano non è solitamente il primo posto in cui le persone cercano innovazione DeFi. Progetti come FluidTokens stanno iniziando a sfidare questa supposizione, concentrandosi su fondamentali come decentralizzazione, stabilità delle commissioni e scalabilità a lungo termine.
Questa visione inizia con Aquarium, il sistema di FluidTokens per rendere Bitcoin utilizzabile all’interno della DeFi di Cardano. Introduce le Babel Fees, che permettono agli utenti di coprire i costi di transazione con qualsiasi Token Nativo di Cardano, incluso Bitcoin, senza bisogno di ADA. Poi c’è Midgard, un roll-up leggero progettato per accelerare le transazioni pur facendo affidamento sulla sicurezza del livello base di Cardano.
In questo Q&A, parliamo con il CEO di FluidTokens, Matteo Coppola, di ciò che stanno costruendo dietro le quinte, da un nuovo protocollo di prestito a una visione più ampia che tocca Bitcoin, real world asset e altro ancora.
Costruire dove conta: perché Cardano è più di una base
BeInCrypto: La possibilità di costruire su Cardano è spesso trascurata nella narrativa dominata da Ethereum. Quali vantaggi strategici ha offerto Cardano a FluidTokens, oltre ai soliti punti di discussione su commissioni e uptime?
Matteo Coppola: Ethereum ha avuto il vantaggio del primo arrivato nell’economia degli smart contract, e il suo Account Model è stato quindi utilizzato come standard per molti anni. Cardano invece mantiene l’architettura originale di Bitcoin, espandendola per consentire smart contract UTXO adeguati.
Ora che la comunità generale del web3 sta affrontando le limitazioni del Modello Account, le blockchain basate su UTXO possono mostrare un’alternativa migliore, tutte adeguatamente connesse da Cardano.
Cardano offre a FluidTokens un ambiente decentralizzato realistico sempre online che può collegare adeguatamente gli asset tra le blockchain UTXO come Bitcoin e qualsiasi Layer 2 che ancora la sua sicurezza a un Layer 1 UTXO.
Inoltre, Cardano ha una delle comunità più vivaci, dove i suoi numeri non sono fatti da bot e wash trading ma dall’interesse autentico di persone reali.
FluidTokens è stato un ecosistema DeFi leader su Cardano dal 2022. Attualmente è l’unico ecosistema che ha implementato veri protocolli DeFi su Bitcoin layer-1, quindi è ovvio continuare a supportare e migliorare Cardano.
BeInCrypto: Il modello di commissioni Aquarium Babel introduce un modo diverso di pensare agli incentivi per gli utenti. Cosa vi ha portato a progettarlo in questo modo e quali tipi di comportamento degli utenti sperate di incoraggiare?
Matteo Coppola: La blockchain è una parte fondamentale di qualsiasi stack Web3, ma gli utenti finali non dovrebbero essere gravati dalle complessità della costruzione delle transazioni o del regolamento on-chain. L’esperienza dovrebbe essere semplice, sicura e fluida.
Questo è impossibile se l’utente deve possedere e gestire ADA, la valuta nativa che Cardano accetta, per eseguire transazioni. Ad esempio, come può una persona media sapere dove acquistare ADA, come non essere truffata, come fare un fastidioso KYC su un exchange centralizzato, quanto acquistare e come inviarlo al proprio wallet non-custodial? Tutto questo deve essere evitato se ADA non è necessario nelle sue operazioni quotidiane.
Aquarium consente agli utenti di pagare le commissioni di transazione con token personalizzati, come le stablecoin, in modo completamente decentralizzato. Un mercato aperto fornisce ADA per sponsorizzare le commissioni di transazione in cambio di una certa quantità di un altro token, permettendo di soddisfare domanda e offerta e semplificando l’esperienza utente.
Aquarium permetterà anche agli utenti di Bitcoin di eseguire operazioni DeFi su Cardano senza la necessità di possedere ADA, abilitando ufficialmente Cardano come layer DeFi per Bitcoin.
BeInCrypto: Midgard gioca un ruolo nell’approccio di FluidTokens alla scalabilità. Come si inserisce nella vostra roadmap più ampia per espandere l’accesso alla DeFi rimanendo allineati con la decentralizzazione?
Matteo Coppola: Stiamo costruendo Midgard in collaborazione con Anastasia Labs per risolvere i problemi di finalità rapida e basse commissioni di Cardano che inevitabilmente si incontrano su qualsiasi blockchain adeguatamente decentralizzata.
Su Midgard, i nostri prodotti DeFi possono diventare altamente competitivi con quelli tradizionali, potenziando il trading in tempo reale, le economie dei videogiochi e i pagamenti retail quotidiani.
Combinato con le commissioni babel di Aquarium, l’esperienza utente inizia a diventare molto simile al vecchio sistema tradizionale mantenendo l’aspetto più fondamentale: la decentralizzazione.
BeInCrypto: FluidTokens sta lanciando un nuovo protocollo di prestito. Puoi illustrarci l’idea centrale dietro di esso e quali problemi specifici stai cercando di risolvere che altri protocolli non hanno ancora affrontato?
Matteo Coppola: Il nuovo protocollo di prestito di FluidTokens è stato progettato in modo altamente modulare per ospitare un numero impressionante di diversi tipi di prestiti. L’obiettivo è applicare un diverso approccio al prestito per garantire che tutte le categorie di utenti trovino ciò che cercano sia dal lato del prendre in prestito che da quello del concedere il prestito.
I prestatori, siano essi privati o istituzioni, possono personalizzare tutto, dai tassi di interesse e termini di liquidità alle strutture di rateizzazione, oracoli, tipi di garanzie, impostazioni di liquidazione e persino la scadenza opzionale del prestito. Questo livello di configurabilità rende più facile per loro soddisfare i loro requisiti altamente specifici.
Dal lato del prestito, gli utenti possono navigare facilmente tra una miriade di offerte diverse e persino richiedere prestiti specifici per trovare le migliori offerte a livello mondiale. Tutto questo è avvolto in un’esperienza utente intuitiva con un’ampia automazione per rendere l’intero processo il più semplice ed efficiente possibile.
Portare i real world asset e Bitcoin nel gioco DeFi di Cardano
BeInCrypto: I real world asset (RWA) sono diventati una parola d’ordine nella DeFi, ma la trazione nel mondo reale è ancora limitata. Dal tuo punto di vista, cosa deve accadere, tecnicamente e a livello normativo, affinché le istituzioni si impegnino in modo significativo con le garanzie on-chain?
Matteo Coppola: Lo spazio Web3 consente l’accesso a mercati che normalmente potrebbero essere fuori portata, mentre il frazionamento dei RWA crea opportunità per attori di qualsiasi dimensione.
La trazione è limitata per almeno due motivi principali: le generazioni di utenti più anziane tendono ancora a utilizzare piattaforme web2 tradizionali per acquistare asset virtuali, e una legislazione chiara sui RWA è ancora assente in molti paesi.
Infatti, come spesso accade, la legge è in ritardo rispetto al progresso tecnologico e le istituzioni devono aderire a una stretta conformità, perdendo le opportunità di real world asset fino a quando non viene rilasciata una versione della legge favorevole ad essi.
In FluidTokens, stiamo lavorando sui nostri prodotti DeFi anticipando la direzione di questo settore, consentendo ai real world asset di qualsiasi tipo di essere utilizzati come garanzia per ottenere liquidità sicura e immediata.
BeInCrypto: FluidTokens ha espresso interesse nel collegare la DeFi con Bitcoin. Qual è il pensiero dietro questa direzione e come vedi Bitcoin contribuire a un ecosistema DeFi più interoperabile?
Matteo Coppola: Nel 2024, FluidTokens ha rilasciato un framework tecnologico chiamato BitWeave per creare protocolli DeFi adeguati su Bitcoin L1 senza la necessità di collegare asset ad altre blockchain.
Il problema fastidioso è che su Bitcoin L1, devi ancora affrontare tempi di transazione lunghi e picchi di commissioni che a volte possono ostacolare la tua esperienza DeFi. Inoltre, l’esperienza utente dipende fortemente dal linguaggio di scripting limitato di Bitcoin.
Diventa quindi necessario avere un livello sicuro con una programmabilità più espressiva, dove gli smart contract possono essere eseguiti sugli UTXO che contengono i tuoi asset (BTC, Runes, Ordinals e altro).
Come si scopre, da una prospettiva crittografica, il modo più sicuro e senza fiducia per collegare la grande liquidità di Bitcoin nel mondo DeFi è attraverso una blockchain UTXO come Cardano. Stiamo lavorando attivamente su questo aspetto, contribuendo con alternative alle soluzioni proposte finora.
Inoltre, dal punto di vista di FluidTokens, volevamo unificare i nostri ecosistemi, che attualmente esistono su Cardano e Bitcoin, per semplificare l’esperienza utente. In un mondo Web3 ideale, qualsiasi detentore di BTC dovrebbe essere in grado di connettere il proprio wallet e partecipare ai protocolli DeFi guadagnando rendimento senza rendersi conto che c’è un ponte tustless e che si trova attualmente su un’altra chain.
Cosa serve ora e in futuro alla DeFi: privacy, integrità e obiettivi
BeInCrypto: Man mano che la DeFi evolve, la tensione tra privacy e conformità si intensifica. Dove traccia la linea FluidTokens e come dovrebbe il settore pensare alla privacy in mezzo a una sorveglianza crescente?
Matteo Coppola: La DeFi ha la capacità unica di esistere tra tutti i possibili gradi di privacy e conformità. L’idea centrale che dobbiamo sempre seguire è proteggere i nostri asset digitali accettando procedure di conformità solo quando strettamente necessario.
Ad esempio, un’economia peer-to-peer dovrebbe proteggere completamente la privacy e la libertà, mentre per prendere in prestito stablecoin da un fornitore istituzionale, dobbiamo necessariamente aderire alle regole antiterrorismo e accettare una procedura KYC. Per migliorare ulteriormente la situazione, le Zero-Knowledge Proof consentono di dimostrare i KYC e i KYB senza divulgare le effettive informazioni personali.
Inoltre, blockchain come Midnight possono nascondere tutti i dettagli delle transazioni consentendo alle aziende di essere conformi alla privacy e protette dall’analisi on-chain dei concorrenti. Questo è il motivo per cui FluidTokens sta anche costruendo su Midnight: gli utenti, le aziende e le istituzioni possono trovare il modo giusto per fornire e prendere in prestito liquidità, scalando le opportunità su web3 senza compromettere il loro modello di business.
BeInCrypto: Un aspeto più personale—che tipo di leadership credi che questo prossimo capitolo della DeFi richieda e come stai plasmando la cultura di FluidTokens per affrontare il momento?
Matteo Coppola: Negli anni passati del settore crypto, abbiamo visto molte aziende Web3 fraudolente che hanno sacrificato l’etica e il rispetto verso la comunità per ottenere tutto il valore possibile, FTX, per esempio.
Ora invece, vediamo spesso tutti i principali attori essere altamente competitivi, offrendo rendimenti con token e derivati che sono sicuri finché la corrente va nella direzione giusta. Tuttavia, sono in realtà un castello di carte dove un movimento sbagliato alla base può provocare un crollo generale.
Il nuovo tipo di leadership di cui la DeFi ha bisogno è composto da esperti che si prendono davvero cura della decentralizzazione e delle opportunità finanziarie eque, dove le soluzioni offerte risolvono problemi del mondo reale e facilitano un mondo finanziario globale che non è unicamente fatto di meme e valute digitali discutibili.
In FluidTokens, spingo il team a lavorare e lottare per raggiungere la visione originale di Bitcoin di un futuro finanziario equo, accessibile, sicuro e trasparente.
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