L’Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) della Corea del Sud, parte della Commissione dei Servizi Finanziari (FSC), ha scoperto tra 500 000 e 600 000 presunte violazioni dei requisiti di Conoscenza del Cliente (KYC) presso Upbit, il più grande exchange di criptovalute del paese.
La scoperta è avvenuta durante un’attenta revisione della domanda di rinnovo della licenza commerciale di Upbit, sollevando preoccupazioni su possibili conseguenze legali e regolamentari.
Potenziali violazioni del KYC su Upbit
I media locali hanno riportato che secondo fonti del settore finanziario sudcoreano, i risultati della FIU sono il frutto di un’ispezione intensiva iniziata a fine agosto. Le violazioni riguardano lacune nei processi di verifica dei clienti di Upbit, un componente cruciale delle misure anti-riciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF).
Esempi di violazioni includono account approvati nonostante documenti di identificazione incompleti o sfocati. Secondo il regolatore finanziario, ciò potrebbe facilitare attività illecite come il riciclaggio di denaro.
Un funzionario di Upbit si è astenuto dal commentare la revisione in corso della FIU, citando clausole di riservatezza. Tuttavia, il futuro operativo dell’exchange è in bilico mentre le autorità finanziarie verificano la validità dei casi segnalati. Multe potenziali fino a 100 milioni di won (circa 75 000 USD) per violazione sono in vista.
Non è la prima volta che Upbit viene esaminato. Le autorità sudcoreane hanno costantemente monitorato l’exchange a causa della sua posizione dominante nel mercato crypto locale. Da notare è che ha il volume di trading più grande nella regione del Sud Asia.
Come ha riportato BeInCrypto, i legislatori sudcoreani hanno recentemente avviato un’indagine su Upbit. L’indagine si è concentrata sulla struttura monopolistica del mercato degli asset virtuali costruita attorno alla piattaforma di trading. Analogamente, le quotazioni su Upbit sono note per causare significative fluttuazioni di mercato, sollevando domande su trasparenza e pratiche eque.
Le quotazioni di Upbit restano controverse
Recentemente, la mossa di Upbit di espandere la coppia di trading Uniswap (UNI) ha causato un aumento del volume del 150% per il token dell’exchange decentralizzato. Analogamente, la popolarità dell’exchange ha spinto Cat in a Dogs World (MEW) a un nuovo picco, seguendo anch’esso l’espansione della coppia di trading. Altri token che hanno beneficiato delle attività di trading su Upbit includono Injective (INJ) e il token real world asset (RWA) Ondo Finance (ONDO).
Tuttavia, è impossibile ignorare la prevalenza di trader sudcoreani coinvolti in schemi di “pump and dump”, in particolare per le altcoin. Come ha notato il CEO di CryptoQuant, Ki Yong Ju, alcuni trader sfruttano le quotazioni di Upbit per gonfiare artificialmente i prezzi dei token prima di venderli, lasciando altri investitori in perdita.
“I trader di crypto coreani amano gonfiare e scaricare le altcoin, ironicamente,” ha osservato Young Ju, mostrandolo con un video.
Inoltre, i trader tendono a sfruttare il premio Kimchi, un divario di prezzo tra gli exchange sudcoreani e quelli esteri. Sebbene queste pratiche non siano direttamente collegate alla gestione di Upbit, le quotazioni dell’exchange hanno un’influenza innegabile sul mercato.
Nel frattempo, anche di fronte a sfide regolamentari continue, Upbit ha recentemente preso misure per migliorare la trasparenza e la protezione degli utenti. A luglio, l’exchange ha emesso la sua prima divulgazione pubblica sotto la nuova legge sulla Protezione degli Utenti degli Asset Virtuali. Questo ha testimoniato la stabilità finanziaria di Upbit, la tenuta degli asset degli utenti e le pratiche di gestione del rischio, riflettendo uno sforzo di allineamento con gli standard regolamentari in evoluzione.
Inoltre, Upbit ha fatto progressi nella conformità globale. A gennaio, ha ottenuto una Licenza per i Servizi di Token di Pagamento Digitale dall’Autorità Monetaria di Singapore (MAS). Questa pietra miliare è seguita da una approvazione condizionale dello stesso regolatore. La licenza riflette l’impegno di Upbit nell’aderire alla regolamentazione nei mercati internazionali, anche se è sotto esame in patria.
Nonostante ciò, i risultati della FIU potrebbero avere implicazioni di vasta portata per Upbit, sia a livello nazionale che internazionale. Mentre l’organo di vigilanza finanziaria deve ancora annunciare conclusioni definitive, l’entità delle potenziali violazioni potrebbe risultare in pesanti multe.
Inoltre, oltre al danno alla reputazione, il caso potrebbe innescare discussioni più ampie su pratiche KYC e conformità regolamentare nel crescente settore crypto della Corea del Sud. L’influenza di Upbit come leader di mercato rende le sue azioni particolarmente significative. Oltre a dominare il volume di trading della Corea del Sud, Upbit modella anche le tendenze e i tassi di adozione dei token.
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