La convergenza tra finanza decentralizzata e intelligenza artificiale ha creato una nuova narrativa conosciuta come DeFAI nel Web3. Questo concetto è destinato a colmare il divario di accessibilità della DeFi utilizzando l’IA per ridurre le barriere all’ingresso.
I leader del settore si aspettano che DeFAI sia un successo trascendentale e invitano i costruttori ad adottare le sue caratteristiche intrinseche ora o rischiare di rimanere indietro. BeInCrypto ha parlato con esperti di Mira, RogerThat, WOO X e Offchain Labs per saperne di più sui suoi casi d’uso e sul potenziale per l’innovazione futura.
La sfida DeFi
Quando Web3 ha vissuto il suo primo boom della finanza decentralizzata (DeFi) nel 2020, ha rappresentato un movimento trasformativo lontano dai sistemi finanziari tradizionali.
La rivoluzione, guidata da Ethereum, ha creato transazioni dirette peer-to-peer e opportunità di investimento senza intermediari. L’approccio ha eliminato una dipendenza precedentemente fondamentale dalle autorità centrali.
Entro ottobre 2021, il mercato DeFi aveva raggiunto la sua massima capitalizzazione di mercato, valutata a quasi 172 miliardi di dollari. Oggi, quel numero si attesta a 78,7 miliardi di dollari.
Tuttavia, le piattaforme DeFi rimangono complesse oggi. Navigare attraverso questi sistemi richiede una conoscenza tecnica significativa, inclusa la gestione del rischio, l’interpretazione dei dati e una continua consapevolezza del mercato, che può essere scoraggiante.
“Le piattaforme DeFi tradizionali spesso sopraffanno gli utenti con tecnicismi intricati e interfacce non intuitive,” ha detto Jack Tan, co-fondatore di Woo X, a BeInCrypto.
La conoscenza richiesta per utilizzare e implementare con successo queste applicazioni è sufficiente a scoraggiare i nuovi utenti dal passare da Web2 a Web3.
L’alba di DeFAI
I vantaggi promessi della DeFi sono spesso difficili da capitalizzare a causa delle esigenze associate all’interazione con un mercato continuamente attivo. Di conseguenza, i costruttori hanno rapidamente cercato metodi per sfruttare le capacità della DeFi senza sopraffare gli utenti con la sua complessità.
Ben presto, l’intelligenza artificiale (IA) è salita al compito. Il suo potenziale per semplificare il processo decisionale e ottimizzare i processi in vari settori ha naturalmente portato alla nascita di DeFAI.
“Immagina di dire semplicemente, ‘Ehi Anon, compra SOL quando scende del 20%,’ e DeFAI si occupa del resto. Si tratta di rimuovere quell’attrito tradizionale che la crypto di solito porta sul tavolo. Semplificando il processo e rendendo tutto più automatizzato, DeFAI apre la DeFi a un pubblico molto più ampio, anche a coloro che non sono familiari con tutti i dettagli tecnici,” ha spiegato Dominic Cypher, co-fondatore di RogerThat.
Man mano che l’innovazione continua affina le capacità di DeFAI, le sfide associate alla DeFi tradizionale diventeranno obsolete.
DeFAI come acceleratore dell’adozione di Web3
Per Karan Sirdesai, CEO e co-fondatore di Mira, DeFAI accelererà la velocità di adozione della crypto e della blockchain.
“DeFAI cambierà completamente la narrativa dell’adozione della crypto. In questo momento, stiamo chiedendo agli utenti di comprendere la blockchain, imparare i concetti della DeFi e gestire rischi complessi. DeFAI cambia fondamentalmente questo. Invece di adattarsi alla crypto, avremo sistemi intelligenti che adattano la crypto agli utenti. Un piccolo imprenditore non dovrebbe aver bisogno di comprendere i ponti cross-chain o i pool di liquidità per accedere a rendimenti ottimali. Agenti IA verificati possono gestire queste complessità fornendo al contempo registri chiari e dimostrabili delle loro decisioni,” ha detto.
Secondo AJ Warner, Chief Strategy Officer di Offchain Labs, DeFAI può aumentare drasticamente l’attività on-chain prima di espandere la base utenti della DeFi.
“DeFAI ha la capacità di aumentare l’attività on-chain di un ordine di grandezza prima di integrare un singolo utente. Se ogni utente on-chain avesse un agente che riequilibrasse le loro posizioni LP, monitorasse la salute dei prestiti o scambiasse per loro conto, il throughput totale on-chain sarebbe esponenzialmente più alto,” ha detto.
Col tempo, la tecnologia DeFAI supererà le capacità anche dei trader più esperti.
Un consulente finanziario su pilota automatico
DeFAI va oltre la semplificazione delle interazioni. Agisce autonomamente creando anche analisi predittive e gestendo il rischio in tempo reale.
“Invece di richiedere agli utenti di regolare manualmente le loro strategie, DeFAI utilizza l’IA per allocare automaticamente gli asset, riequilibrare i portafogli e ottimizzare i rendimenti monitorando continuamente i dati on-chain per i cambiamenti di mercato,” ha detto Tan a BeInCrypto.
Col tempo, gli esseri umani non avranno bisogno di perdere una notte intera di sonno, sapendo che il loro consulente finanziario agentico può gestire il loro portafoglio in qualsiasi momento senza bisogno di supervisione.
“Presto, DeFAI potrà gestire strategie di trading per gli utenti 24/7, con l’IA che analizza le condizioni di mercato in tempo reale e regola automaticamente le posizioni. Ottimizzerà le strategie di rendimento, eseguirà scambi e mitigherà il rischio senza intervento umano, permettendo agli utenti di capitalizzare le opportunità di mercato tutto il giorno,” ha aggiunto Tan.
Per Sirdesai, questo può accadere solo una volta che un sistema di verifica senza fiducia è stabilito.
“Gli utenti devono vedere non solo cosa stanno facendo gli agenti AI, ma anche perché stanno prendendo decisioni specifiche. Le interfacce che vinceranno sono quelle che rendono le operazioni autonome verificate trasparenti e comprensibili. Quando gli utenti possono delegare con fiducia operazioni DeFi complesse agli agenti AI mantenendo un chiaro controllo, è allora che vedremo l’adozione mainstream decollare,” ha detto.
Data l’attuale e futura capacità di DeFAI, gli esperti prevedono che la narrativa raggiungerà una crescita esponenziale.
Crescita del mercato e interesse istituzionale
Anche se DeFAI ha meno di un anno, i leader del settore hanno avvertito che il settore emergente ridefinirà il mercato delle criptovalute nel 2025 e oltre. Piattaforme leader come CoinGecko e CoinMarketCap stanno già dedicando intere sezioni per monitorare la sua crescita.
Secondo i dati di CoinGecko, le monete DeFAI hanno già raggiunto oltre $853 milioni in capitalizzazione di mercato. I principali progetti che guidano le classifiche includono aixbt di Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas e GRIFFAIN.
“Guarda quanto velocemente l’AI sta decollando in questo momento—ChatGPT da solo sta crescendo più velocemente di Facebook, TikTok e praticamente tutto il resto. La stessa cosa accadrà con DeFAI. Man mano che automatizziamo la DeFi con l’AI, la rendiamo più intelligente e miglioriamo l’esperienza utente, vedremo un aumento massiccio nell’adozione e nella capitalizzazione di mercato,” ha detto Cypher a BeInCrypto.
Nel frattempo, il successo del settore ha attirato l’attenzione dei principali attori istituzionali nella finanza tradizionale.
“Gli esperti prevedono una crescita esponenziale nella capitalizzazione di mercato di DeFAI, e diversi fattori supportano questa prospettiva. Innanzitutto, DeFAI si basa sulla crescente domanda di automazione guidata dall’AI nella DeFi, rendendo la finanza decentralizzata più accessibile a un pubblico più ampio. Attori istituzionali come BlackRock e Goldman Sachs stanno già esplorando la DeFi, rafforzando la fiducia a lungo termine nel settore,” ha detto Tan.
Nel frattempo, le piattaforme DeFi tradizionali dovrebbero iniziare a considerare come integrare queste funzionalità nei loro progetti esistenti per rimanere competitive.
Approcci di integrazione AI
Secondo Sirdesai, le piattaforme stanno adottando approcci contrastanti all’integrazione dell’AI. Alcune stanno sviluppando soluzioni AI proprietarie, mentre altre si concentrano sulla costruzione di API accessibili per consentire l’interazione con agenti AI di terze parti.
“Le piattaforme più lungimiranti stanno realizzando che l’integrazione verificata dell’AI non è opzionale, è esistenziale. Quando gli utenti possono accedere a strategie di trading sofisticate o ottimizzazione del rendimento attraverso interfacce AI verificate, non torneranno a gestire manualmente le posizioni su più protocolli. Ma ciò che è davvero indicativo è come differiscono gli approcci all’integrazione. Alcune piattaforme si affrettano a lanciare funzionalità AI di base, mentre altre stanno costruendo quadri di integrazione degli agenti completi,” ha detto.
Sirdesai ha osservato che l’innovazione più convincente si verifica in piattaforme più recenti, native dell’AI, piuttosto che nei protocolli consolidati.
“Stanno costruendo con l’assunzione che la maggior parte delle interazioni sarà eventualmente agente-agente, con gli esseri umani che impostano parametri di alto livello piuttosto che eseguire transazioni individuali. Questo cambiamento architettonico costringerà le piattaforme tradizionali ad adattarsi o rischiare di diventare obsolete mentre il capitale fluisce verso sistemi più efficienti e abilitati all’AI,” ha aggiunto.
Nel frattempo, il cambiamento deve essere accompagnato da interfacce user-friendly.
Un ritorno alle basi: esperienza utente
Secondo Cypher, lo sviluppo del prodotto dovrebbe essere realizzato tenendo conto delle lacune di conoscenza esistenti nel Web3.
“La cosa principale è renderlo semplice. La DeFi è sempre stata intimidatoria per i principianti, quindi creare una piattaforma intuitiva e facile da navigare è fondamentale. L’obiettivo dovrebbe essere rendere compiti complessi come il trading, il yield farming o la fornitura di liquidità facili, quasi come usare qualsiasi altra app,” ha detto.
Warner ha espresso un’opinione simile, riducendo le considerazioni chiave per progettare interfacce DeFAI user-friendly a quattro semplici domande:
“È qualcosa che userei? Potrebbe usarlo mia madre? Come sta migliorando o semplificando l’esperienza dell’utente? È una strategia che può funzionare per un periodo di tempo prolungato?,” ha detto.
Mentre il potenziale di DeFAI di democratizzare la finanza decentralizzata è evidente, il modo in cui le piattaforme navigheranno l’integrazione dell’AI e il livello di fiducia stabilito attraverso azioni verificabili determinerà la sua traiettoria finale.
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