Il Dipartimento della Protezione Finanziaria e dell’Innovazione della California (DFPI) ha completamente revocato la licenza al prestatore di cripto fallito BlockFi quasi due anni dopo che la società ha dichiarato fallimento.
Questa decisione rappresenta l’ultimo passo di un’indagine iniziata con la sospensione delle operazioni di BlockFi da parte del DFPI nel novembre 2022.
Il DFPI della California revoca la licenza di BlockFi
Nell’ambito di un accordo, BlockFi ha accettato di rinunciare alla sua licenza, interrompere le pratiche illegali e cessare le attività considerate pericolose. Questo accordo pone formalmente fine alla presenza di BlockFi nel settore dei prestiti in California, rafforzando l’impegno del DFPI a proteggere gli interessi dei consumatori.
Il DFPI ha determinato che BlockFi ha violato le normative finanziarie statali trascurando di valutare la capacità di rimborso dei prestiti da parte dei debitori e addebitando interessi prima di erogare effettivamente i fondi del prestito. Inoltre, BlockFi non ha fornito consulenza creditizia essenziale ai debitori e non ha segnalato le storie di pagamento alle agenzie di credito.
“Anche se incoraggiamo l’innovazione nel nostro mercato finanziario, le aziende devono rispettare le leggi e proteggere i consumatori in conformità con queste leggi per continuare a operare in California,” ha dichiarato il Commissario del DFPI Clothilde V. Hewlett.
I regolatori hanno anche scoperto che BlockFi ha presentato in modo inaccurato i tassi di interesse sui prestiti nei suoi documenti. Di conseguenza, il DFPI ha inizialmente emesso una multa di 175 000 USD per le violazioni ma l’ha poi annullata, dando priorità al rimborso dei consumatori a causa dello stato di fallimento di BlockFi.
I problemi finanziari di BlockFi si sono intensificati dal novembre 2022, a seguito del crollo di FTX di Sam Bankman-Fried, con cui aveva profondi legami finanziari. All’inizio di quell’anno, a luglio, BlockFi aveva esteso una linea di credito di 400 milioni USD a FTX US e deteneva un ulteriore prestito di 275 milioni USD con l’exchange. Questa relazione posizionava FTX come uno dei maggiori creditori non garantiti di BlockFi, aumentando la pressione su BlockFi dopo il crollo di FTX.
Nel marzo 2024, BlockFi ha raggiunto un accordo di 875 milioni USD con gli eredi di FTX e Alameda Research. Entro luglio, la società aveva iniziato a distribuire i primi pagamenti ai suoi creditori, facilitati attraverso Coinbase. Ad aprile 2023, le passività stimate di BlockFi variavano tra 10 miliardi USD e coinvolgevano più di 100 000 creditori.
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