La tokenizzazione dei real world asset (RWA) ha visto un’impennata di interesse, con giganti della finanza come BlackRock, Fidelity e JPMorgan in prima linea.
Questa tendenza segna un cambiamento significativo nel settore finanziario, mostrando la crescente adozione della tecnologia blockchain per migliorare l’efficienza e l’accessibilità dei mercati dei capitali.
BlackRock, Fidelity, JPMorgan tokenizzano real world asset
Il recente annuncio di Fidelity International di unirsi alla rete di token di JPMorgan segna una pietra miliare significativa. Secondo gli analisti di Kaiko, questa mossa posiziona Fidelity a fianco di altri importanti attori nel settore della tokenizzazione. Questa collaborazione evidenzia il crescente interesse a sfruttare la blockchain per applicazioni reali.
IlBUIDL di BlackRock, un fondo di liquidità tokenizzato, è un esempio di questa tendenza. Lanciato a marzo, BUIDL ha accumulato oltre 460 milioni di dollari, superando diverse società cripto-native come Maple Finance. Nonostante Maple si sia ripresa dal crollo dei prestiti di criptovalute del 2022, il suo Cash Management Fund è rimasto indietro con circa 16 milioni di dollari di asset, evidenziando il successo di BUIDL.
“Dal suo lancio a marzo, BUIDL di BlackRock ha superato diverse società cripto-native, includendo il Cash Management Fund di Maple Finance, che si concentra su strumenti di liquidità a breve termine”, scrivono gli analisti di Kaiko.
Per saperne di più: Come investire in real world asset cripto (RWA)?
Il fascino della tecnologia blockchain risiede nel suo potenziale di trasformazione dei mercati dei capitali. Maredith Hannon, Head of Business Development di WisdomTree, sottolinea questo aspetto, osservando che la blockchain può affrontare le sfide infrastrutturali e sbloccare nuove opportunità di investimento. La capacità della tecnologia di snellire i flussi di lavoro e migliorare i tempi di regolamento è particolarmente interessante.
Al centro di questa trasformazione ci sono i contratti intelligenti, che automatizzano le transazioni eseguendo condizioni predefinite senza intermediari. Questi contratti auto-esecutivi garantiscono trasparenza ed efficienza, registrando le azioni su una blockchain. Ad esempio, nel settore del prestito titoli, i contratti intelligenti possono automatizzare le operazioni, ridurre gli errori e creare credenziali di identità standardizzate.
“I contratti intelligenti offrono l’opportunità di semplificare e sistematizzare molte transazioni che sono multi-fase o manuali nei mercati finanziari tradizionali di oggi. Possono essere utilizzati per condividere le credenziali di identità e di utilizzo tra le società finanziarie, per eliminare il rischio di controparte e per convalidare se un investitore può detenere uno specifico fondo di private equity in base alla sua posizione o al suo status di investitore”, ha scritto Hannon.
Per saperne di più: Qual è l’impatto della tokenizzazione dei Real World Asset (RWA)?
Le collaborazioni, come quelle tra Citi, Wellington e DTCC Digital Assets sulla sottorete Avalanche Spruce, dimostrano le applicazioni pratiche dei contratti intelligenti. Queste iniziative dimostrano come la tokenizzazione possa migliorare l’efficienza operativa e ridurre il rischio di controparte.
Tuttavia, il passaggio all’infrastruttura digitale comporta delle sfide. Considerazioni legali, standard di identità e privacy dei dati richiedono un’attenta valutazione in collaborazione con le autorità di regolamentazione. Il settore dei servizi finanziari deve lavorare insieme per costruire un’infrastruttura di identità che supporti una più ampia adozione della tokenizzazione, garantendo al contempo sicurezza e ottemperanza.
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