Il recente giro di vite del governo indiano sui piattaformadiscambi di criptovalute ha portato a una svolta significativa. Il 28 dicembre 2023, la Financial Intelligence Unit (FIU) indiana ha emesso avvisi di garanzia a nove piattaformadiscambio offshore, includendo giganti come Binance, Kraken e Huobi. Queste aziende non sono conformi alle leggi indiane contro il riciclaggio di denaro.
Apple ha ora ritirato queste applicazioni dal suo App Store in India. Questa mossa coraggiosa segna un cambiamento importante nella disponibilità e nell’accessibilità delle piattaforme di trading di criptovalute nel Paese.
Piattaformadiscambio sotto pressione
Sotto il Ministero delle Finanze, l’UIF ha imposto agli scambi di criptovalute di registrarsi come “Reporting Entities” presso l’IND dell’UIF ai sensi della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA) del 2002. Questo regolamento richiede ai fornitori di servizi di asset digitali virtuali di attenersi agli obblighi di riportare i dati e ad altri obblighi. Tuttavia, molte di queste entità offshore, che si rivolgono a un’ampia base di utenti indiani, hanno aggirato questa registrazione, ponendosi al di fuori della struttura antiriciclaggio.
Le implicazioni per i consumatori indiani sono significative. A chi scambia su piattaforme internazionali si consiglia di trasferire i propri asset su una piattaformadiscambio indiana registrata dall’UIF. Questo passaggio è fondamentale per mantenere il controllo sui propri asset ed evitare i potenziali rischi associati alle piattaforme non conformi.
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La decisione di Apple di rimuovere dall’App Store le piattaformadiscambio offshore come Binance, Kraken, Huobi, Gate.io, Bittrex, OKX e Bitfinex segue la richiesta dell’UIF al Ministero dell’IT indiano di bloccare i loro siti web. Binance South Asia ha assicurato che collaborerà con le autorità di regolamentazione per risolvere la situazione.
“La situazione in corso non è unica per Binance e rimaniamo impegnati a rispettare le normative locali e a mantenere il dialogo con le autorità di regolamentazione di tutto il mondo per garantire la continua disponibilità dei nostri servizi. Si prega di notare che gli utenti dell’app esistenti non subiranno alcun impatto. Continueremo a lavorare con le autorità di regolamentazione per risolvere la situazione”, ha dichiarato Binance South Asia.
È interessante notare che le app sono ancora presenti sul Google Play Store in India e i loro siti web rimangono accessibili in tutto il Paese. Gli utenti che hanno già installato queste app possono continuare ad accedervi, ma i nuovi download sono ora limitati.
Conformarsi o abbandonare il mercato indiano
I recenti sviluppi fanno parte di una tendenza più ampia nella posizione dell’India nei confronti delle criptovalute. In precedenza, la Reserve Bank of India aveva vietato le criptovalute, poi annullate dalla Corte Suprema. Tuttavia, la banca centrale continua a sostenere la proibizione degli asset digitali virtuali, spesso paragonandoli a schemi Ponzi.
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Questo approccio rigoroso ha influito sui principali piattaformadiscambio globali. Ad esempio, Coinbase ha cessato la proceduradiinserimentodiunnuovodipendete in India nel 2022, citando “pressioni informali” da parte della banca centrale.
Anche la recente politica fiscale sulle criptovalute in India ha avuto un ruolo in questo cambiamento. Con un’imposta del 30% sui guadagni e una deduzione dell’1% su ogni transazione di criptovalute, molti trader si sono spostati su piattaforme globali che, fino a poco tempo fa, richiedevano verifiche meno rigorose rispetto alle piattaformadiscambio indiane.
Per questo motivo, alcuni membri della comunità ritengono che l’amministrazione dovrebbe concentrarsi sulla riduzione delle tasse sulle criptovalute.
“Rimuovere l’app di piattaformadiscambio dall’App Store o dal Playstore costringerà gli utenti a usare la VPN. Riducete invece le tasse!”, ha dichiarato Crypto Point Hindi.
In particolare, l’India occupa la prima posizione nell’indice di adozione globale delle criptovalute 2023 di Chainalysis.
Ma dal punto di vista dei piattaformadiscambio indiani, essi cercano di ottenere condizioni di parità. Lo spostamento degli utenti verso le piattaformadiscambio offshore ha danneggiato le entrate dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) indiani.
“CoinSwitch e CoinSwitch PRO, così come molti altri piattaformadiscambi indiani, sono già conformi ai requisiti PMLA dell’India per i VASP, e non c’è motivo per cui gli exchange offshore non debbano fare lo stesso, se vogliono fare affari in India”, ha dichiarato Ashish Singhal, CEO di CoinSwitch.
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