Una quantità significativa di attività finanziarie è caratterizzata da individui e istituzioni alla ricerca del rendimento più alto – e le criptovalute non sono da meno. Questa guida spiega come vengono calcolati i rendimenti di interesse e le criptovalute che offrono il potenziale di rendimento più redditizio. Ecco un elenco dei più alti APY offerti dall’interesse per le criptovalute.
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Coinbase
Explore platform On Coinbase’s website- Come vengono calcolati i rendimenti da interesse
- Le criptovalute che offrono i rendimenti di interesse più elevati
- Injective Protocol (INJ)
- Polkadot (DOT)
- Kusama (KSM)
- Zilliqa (ZIL)
- Casper Network (CSPR)
- Avalanche (AVAX)
- Canto (CANTO)
- Tezos (XTZ)
- Polygon (MATIC)
- Strategie di interesse per massimizzare l’APY
- Il miglior rapporto qualità/prezzo
- Domande frequenti
Come vengono calcolati i rendimenti da interesse
Il calcolo dei rendimenti di interesse delle criptovalute prevede alcuni passaggi chiave, la cui comprensione può aiutare a stimare i potenziali rendimenti di interesse delle criptovalute.
È necessario conoscere il rendimento percentuale annuo (APY) offerto dal programma di interesse, la quantità e il periodo di tempo in cui si intende effettuare l’interesse, nonché le potenziali commissioni o penali in cui si può incorrere in caso di inattività, taglio o ritiro anticipato.
Infine, è essenziale considerare la volatilità del mercato delle criptovalute. Il valore degli asset oggetto di interesse può fluttuare, il che significa che il valore effettivo del rendimento in valuta fiat (come l’USD) potrebbe essere diverso alla fine del periodo di interesse.
Inoltre, in un ambiente ad alta inflazione, il valore in valuta fiat delle ricompense in criptovalute derivanti dall’interesse potrebbe diminuire. Questo perché con l’aumento dell’inflazione, il potere d’acquisto della valuta diminuisce. Se si guadagnano ricompense da staking in una criptovaluta e il valore della criptovaluta rispetto alle valute fiat diminuisce a causa dell’inflazione, il valore reale delle ricompense da staking sarà inferiore.
Le criptovalute che offrono i rendimenti di interesse più elevati
Injective Protocol (INJ)
Injective Protocol is an interoperable smart contract platform built using the Cosmos SDK. It is optimized for fast transactions and low transaction costs, boasting block times a fraction of a second.
Additionally, the blockchain is optimized for for financial activities. The Injective Protocol supports cross-chain trading, allowing users to trade assets from different blockchains, such as Ethereum and Cosmos.
• Trust Wallet — Trust Wallet is a multichain web3 wallet that is loaded with a lot of features, inlcluding in-app staking, a browser, and payment providers to purchase crypto in app. Users rarely have to leave the app, as most of their crypto activities can be don in-app.
• Injective Hub — The Injective Hubs is the proprietary website where you can stake INJ directly. It is the primary way to stake INJ for those with limited staking options.
• Keplr wallet — The Keplr wallet is both a browser extension and a mobile wallet. The wallet is a great option for those who need to stake on the go, or would like a wallet that can access.
Polkadot (DOT)
Polkadot is a blockchain protocol designed to enable different blockchains to transfer messages and value amongst each other, sharing their unique features while pooling their security.
It stands out for its focus on interoperability, enabling various blockchains (called parachains) to connect and interact with each other. Polkadot was founded by Dr. Gavin Wood, a prominent figure in the blockchain community and co-founder of Ethereum.
• Binance — Binance is an all in one platform that satisfies many different types of cryptocurrency users. You can stake DOT on Binance, while enjoying many other crypto activities.
• Coinbase — Coinbase is one of the most secure and regulatory compliant exchanges on the market. Users that stake DOT with Coinbase can forego the burdens of staking themselves, to let Coinbase do all the heavy lifting.
• Kraken — Kraken is the premier exchange for cryptocurrency traders. It is also a good option for staking crypto, as it is extremely compliant to regulations in the jurisdictions that it operates in.
Kusama (KSM)
Kusama is often described as a “canary network” for Polkadot, designed to be a testbed or experimental development environment for blockchain projects before they are deployed on Polkadot. Like Polkadot, Kusama offers shared security and interoperability between different blockchains (parachains). However, the risks and stakes are higher due to the network’s experimental nature.
Unlike typical testnets that use valueless “test tokens,” Kusama has its own native crypto (KSM) with real economic value. This setup provides a more accurate testing environment and helps developers gauge how their projects will function in a live economic system.
• Kraken — Kraken is the premier exchange for cryptocurrency traders. It is also a good option for staking crypto, as it is extremely compliant to regulations in the jurisdictions that it operates in.
• Trust Wallet — Trust Wallet is a multichain web3 wallet owned by Binance. It is loaded with a ton of features, inlcluding in-app staking, a browser, and payment providers to purchase crypto in app.
• Coinbase — Coinbase is one of the most secure and regulatory compliant exchanges in the market. Users that stake KSM with Coinbase can forego the burdens of staking themselves, to let Coinbase do all the heavy lifting.
Zilliqa (ZIL)
Zilliqa is a blockchain platform known for being one of the first to implement sharding, a technology that enhances the scalability of blockchain networks. The project originated from academic research at the National University of Singapore, highlighting its strong foundation in rigorous academic methodologies.
Zilliqa supports the development of decentralized applications. Its high throughput and scalable architecture make it a suitable platform for developers looking to build dApps that require fast and efficient processing of transactions.
• CEX.io — CEX.io is a popular exchange that is packed with features. Some of these include buying and selling, a crypto debit card, and ZIL staking.
• Binance — Binanace is the world’s largest exchange by volume, and therefore has deep liquidity. The exchange allows you to stake ZIL, among other cryptocurrencies.
Casper Network (CSPR)
Casper Network is a blockchain platform that focuses on enterprise-grade blockchain solutions, aiming to address some of the key challenges in blockchain adoption for businesses and industries.
One of Casper’s primary goals is to make blockchain technology more accessible and applicable for businesses. It provides features such as upgradable smart contracts and predictable gas fees, which are particularly important for enterprise use cases.
• Uphold — Uphold is a U.S. based exchange created by the founder of CNET. Staking CSPR on Uphold has the benefit of being regulated in the U.S.
• Casper website — As it is the proprietary method for staking CSPR, staking on the Casper website is a good option. For those who do not require other services offered by CEXs, staking CSPR natively is a good option.
Avalanche (AVAX)
Avalanche is a high-performance, scalable blockchain platform designed for a wide range of decentralized applications and custom blockchain networks. It’s particularly noted for its speed, low transaction costs, and eco-friendliness.
The platform allows for the creation of both private and public custom blockchain networks. These networks, called “subnets,” can have their own rules, participants, and use cases, making Avalanche highly versatile for different applications.
• Avalanche wallet — The Avalanche wallet is the proprietary wallet of the Avalanche ecosystem. If you do not require the services of staking platforms, it is the way to go.
• Binance — Binance is a world renowned exchange packed with tons of features. On the platform you can buy, sell, trade, and most of all stake AVAX.
• Ankr — The Ankr platform provides web3 infrastructure for developers. Staking with Ankr streamlines the process for users.
Canto is a relatively newer entrant in the blockchain space, focusing on decentralized finance (DeFi). It distinguishes itself through its unique features and offerings tailored for the DeFi ecosystem.
Canto presents the idea that fundamental DeFi primitives ought to be available as free public infrastructure. This means that certain fundamental DeFi services like decentralized exchanges (DEXs), the native crypto, a token that operates similarly to a stablecoin, and lending services are offered out of the box, aiming to reduce the cost barriers typically associated with DeFi operations.
• Bitget — Bitget is crypto exchange that strays from the norm by offering niche features. Some of these features include copy trading, trading bots, and staking.
• Canto website — The Canto website is the proprietary way to stake CANTO. Users that do not need the features of other staking options can stake natively on the website.
Tezos is a blockchain network that supports smart contracts and offers a range of features that differentiate it from other similar platforms. Like Ethereum, Tezos is also a platform for smart contracts and decentralized applications (DApps).
Tezos uses a Liquid proof-of-stake consensus mechanism. In this system, token holders can participate in the consensus process as a “delegator” or a “baker.” Delegators can “delegate” their tokens to bakers, who are responsible for maintaining the network and creating blocks.
• Trust Wallet — Trust Wallet is packed with features, including an in-app browser, staking, and crypto trading. If you need a wallet with multiple features, including staking, it is the way to go.
• Zengo — Zengo is a wallet that has been modernized to include more safety options. You can stake XTZ from the comfort of your Zengo Wallet.
• Coinbase — Coinbase is a very popular and safe exchange, that gives a particular focus to regulatory compliance. Staking XTZ with Coinbase is a safe option for those who are not technically savvy.
• Kraken — Kraken is the premier exchange for traders, as it has more options for advanced traders. Staking with Kraken allows traders to put their funds to work when they are not trading.
Polygon (MATIC)
Polygon (previously known as Matic Network) is a multi-chain scaling solution for Ethereum, designed to address some of Ethereum’s major limitations. Polygon is fully compatible with the Ethereum blockchain.
It extends Ethereum into a multi-chain system, allowing Ethereum-based projects to easily migrate to Polygon for better performance while still staying connected to the Ethereum mainchain.
• Coinbase — Coinbase is one of the safest exchanges in the market to stake MATIC. If you are worried about staking in the wild west that is DeFi, Coinbase should give you some peace of mind.
• Lido Finance — Lido is gaining market share in the realm of liquid staking derivatives. Staking with Lido allows you to put your idle stake to work even more.
• OKX — OKX is a global exchange that caters to a diverse user set. It is a great option for those in different parts of the world who have limited staking options.
• Kraken — Kraken is a U.S. based exchange that has been on the market for a long time. It is a great option for users that want to stake, especially without the required technical know how.
Strategie di interesse per massimizzare l’APY
Per massimizzare i rendimenti da interesse, è necessario elaborare e attuare una solida strategia. Non tutte le strategie si applicano a tutti i protocolli, ma ce ne sono alcune che possono funzionare in modo trasversale.
Scegliere l’asset giusto
Innanzitutto, una buona strategia di interesse inizia con la scelta delle monete giuste per il top staking. Idealmente, ciò significa scegliere una moneta o un token redditizio con requisiti di interesse o manutenzione minimi.
Come detto in precedenza, alcune criptovalute hanno un tasso di ricompensa che viene compensato dal tasso di inflazione e dal rendimento del prezzo. Ad esempio, se ricevete un tasso di ricompensa annuale del 5% sulla vostra criptovaluta, ma il prezzo della criptovaluta diminuisce, il tasso di ricompensa reale della vostra criptovaluta diminuisce.
È anche importante ricordare il rapporto di interesse di un particolare protocollo. Questo vi dirà l’uso di quante persone fanno interesse.
Se si tiene conto di questo aspetto con una moneta o un token che ha un alto tasso di inflazione, si potrebbe avere a che fare con una ricetta per il disastro.
Imparare il meccanismo di interesse
Dovrete anche capire il protocollo e il meccanismo di interesse della criptovaluta. Alcune criptovalute fanno interesse a livello di blockchain (monete), mentre altre fanno interesse a livello di DApp (token). Alcuni protocolli blockchain hanno anche meccanismi di interesse o sono proof-of-stake puri, proof-of-stake nominati, proof-of-stake delegati e così via.
L’aspetto fondamentale è che alcuni meccanismi di interesse presentano rischi o sono più complessi e richiedono maggiori capacità tecniche. Ad esempio, l’interesse per Ethereum richiede capacità tecniche e conoscenze del settore. In genere, gli staker richiedono aste di flussi di ordini per competere o sono produttori di blocchi con relè integrati per catturare MEV.
Comprimere le ricompense
Una volta ricevute le ricompense per l’interesse, potete semplicemente reinvestirle per comporre i vostri guadagni.
D’altra parte, potreste anche fare interesse sulle piattaforme di derivati liquidi di interesse (LSD) e portare gli LSD su un’altra piattaforma o DApp per fare interesse come una sorta di strategia di coltivazione dei rendimenti.
Tuttavia, quest’ultima strategia è più rischiosa. Immaginate uno scenario in cui il nodo che gestisce la vostra porzione di interesse va offline, il protocollo lo taglia e brucia una parte dell’interesse, cacciandolo dalla rete. Il token LSD in vostro possesso è ora sottocollateralizzato.
Unirsi a un insieme di interessi
Se l’interesse diretto ha requisiti minimi elevati o barriere tecniche, prendete in considerazione la possibilità di unirvi a un gruppo di interesse. Gli insiemi aggregano le risorse di più parti interessate, rendendo più facile la partecipazione e talvolta offrendo tassi migliori.
L’interesse richiede lock-in e un certo grado di esperienza nella partecipazione al consenso, quindi non è esattamente adatto all’uso quotidiano o agli utenti di tutti i giorni.
Justin Bons, investitore in blockchain: X
Alcune piattaforme di interesse, includendo i piattaformadiscambio centralizzati, offrono servizi che consentono di mettere insieme le proprie risorse. Esistono anche DApp che permettono di fare interesse negli insiemi.
Diversificare il portafoglio
Come dice il proverbio, non mettete mai tutte le vostre uova in un solo paniere. La diversificazione può aiutare a gestire il rischio. Invece di puntare tutti i vostri fondi su un’unica criptovaluta, prendete in considerazione l’idea di distribuire i vostri investimenti su diversi asset e su diversi gruppi di interesse.
Monitorate regolarmente il rendimento degli asset oggetto di interesse. Siate pronti a riequilibrare il vostro portafoglio di interesse in risposta ai cambiamenti dei tassi di ricompensa, delle condizioni della rete o del mercato delle criptovalute in generale. Potete anche scegliere diverse piattaforme di interesse se non siete molto tecnici.
Il miglior rapporto qualità/prezzo
La parte migliore dell’interesse è che potete guadagnare ricompense sui vostri asset inattivi. Scegliere il più alto APY di interesse per le criptovalute vi permette di possedere asset che vi pagano per possederli, offrendovi il miglior rapporto qualità/prezzo. Ricordate sempre di avere una strategia chiara e di assicurarvi di aver compreso i rischi connessi. Come sempre, non investite mai più di quanto potete permettervi di perdere.
Domande frequenti
What is the minimum amount required for staking cryptocurrencies?
How often are staking rewards distributed?
Are staking rewards taxed?
Can I unstake my funds at any time?
Which crypto has the highest staking rewards?
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