KuCoin è sicuro nel 2024? Esploriamo lo stato legale del piattaformadiscambio di criptovalute

Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha colpito KuCoin con un’accusa il 26 marzo 2024. Il piattaformadiscambio e i suoi fondatori sono accusati di aver agito come trasmettitore di denaro senza licenza e di non aver rispettato le norme antiriciclaggio (AML). La notizia ha prevedibilmente scatenato il panico tra gli utenti, con molti che hanno ritirato i fondi in fretta e furia tra gli interrogativi sullo status legale di KuCoin.

La gravità delle accuse, insieme alle controversie legali di KuCoin in varie giurisdizioni, solleva la domanda: KuCoin è sicuro? Questa guida analizza in modo approfondito lo status legale di KuCoin, le caratteristiche di sicurezza e l’esperienza complessiva dell’utente per aiutarvi a decidere.

Le migliori alternative a KuCoin

Prima di addentrarci nei dettagli dello status legale di KuCoin, abbiamo raccolto alcuni dei principali concorrenti di KuCoin che offrono ambienti di scambio sicuri a livello globale. Ecco dove controllare se state cercando un’alternativa dopo l’incriminazione del DoJ.

Panoramica dello status legale di KuCoin nel 2024

Uno dei più grandi exchange di criptovalute in circolazione, KuCoin si considera “la borsa del popolo”. La popolarità di KuCoin può essere attribuita alla sua vasta selezione di oltre 700 criptovalute e all’arsenale di funzioni avanzate come i contrattiatermine e le opzioni di margine. Il piattaformadiscambio si è proiettato con successo come uno sportello unico per la maggior parte dei trader, anche per quelli che cercano le criptovalute più oscure o di nicchia.

Tuttavia, essendo un’attività in rapida crescita in un settore pieno di ambiguità normative, KuCoin ha affrontato la sua parte di ostacoli nel corso degli anni. Nel 2024 la situazione si sta particolarmente surriscaldando, poiché si trova al centro di diverse sfide legali in diverse giurisdizioni.

Giro di vite negli Stati Uniti: Trasmissione di denaro senza licenza e violazioni dell’antiriciclaggio

Negli Stati Uniti, KuCoin deve affrontare gravi azioni legali ai sensi del Bank Secrecy Act per non aver stabilito un adeguato programma antiriciclaggio (AML). Il DOJ presume che la borsa non abbia verificato l’identità dei suoi clienti e non abbia riportato attività sospette.

Secondo i procuratori statunitensi, questa presumibile mancanza di ottemperanza ha permesso a fondi sospetti e criminali per un valore di oltre 5 miliardi di dollari di fluire attraverso KuCoin. Di conseguenza, i co-fondatori di KuCoin, Chun Gan (noto anche come “Michael”) e Ke Tang (noto anche come “Eric”), devono ora rispondere di accuse, includendo l’operatività senza licenza e la violazione del Bank Secrecy Act. Queste accuse sollevano preoccupazioni riguardo al fatto che KuCoin abbia deliberatamente preso di mira i clienti statunitensi nonostante l’ottemperanza alle leggi americane.

Elenco degli avvisi del Regno Unito: Operare senza registrazione FCA

Dall’altra parte dell’oceano, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha aggiunto KuCoin alla sua lista di avvisi per le criptovalute nell’ottobre 2023. L’ente regolatore ha evidenziato la mancanza di registrazione della piattaformadiscambio e ha dichiarato che l’inclusione fa parte del suo più ampio giro di vite sulle società di criptovalute non registrate che si rivolgono ai consumatori britannici. Ha sottolineato che la mossa serve a ricordare l’importanza di aderire alle normative in quel mercato.

Altri problemi legali/regolamentari

Come se non bastasse, KuCoin è stata costretta a pagare un pesante risarcimento a New York per aver operato illegalmente nello Stato. Ciò derivava dalla mancata registrazione di KuCoin come intermediariodiborsa per titoli e materie prime e dall’aver ingannato gli utenti sui suoi servizi. L’accordo ha imposto alla società di restituire oltre 150 milioni di dollari agli investitori di New York e ha proibito ulteriori operazioni su titoli e merci all’interno dello stato.

Stato legale di KuCoin: L’amministratore delegato risponde

Gli utenti in preda al panico hanno iniziato a scaricare i loro fondi dal piattaformadiscambio e a cercare alternative a KuCoin poco dopo l’accusa del DOJ. Nonostante queste sfide, l’amministratore delegato di KuCoin, Johnny Lyu, ha minimizzato i problemi legali, citando i tipici dolori della crescita in un settore in rapida evoluzione. Lyu ha sottolineato il passaggio del settore verso l’ottemperanza e la standardizzazione e ha indicato la recente registrazione di KuCoin presso la Financial Intelligence Unit indiana come un esempio del suo impegno.

Poco dopo la notizia dell’incriminazione da parte del DOJ, nel marzo 2024, Lyu è intervenuto su X (ex Twitter) e ha assicurato agli utenti che i loro fondi erano al sicuro.

KuCoin ha avuto a che fare con le autorità di regolamentazione: Sfide legali e risoluzioni storiche

Anche prima del 2024, KuCoin non ha avuto un rapporto facile con alcune autorità di regolamentazione. Sebbene l’azienda sia riuscita a rimanere a galla – in effetti, in modo molto confortevole – ha sicuramente fatto arrabbiare alcune persone. Ripercorriamo rapidamente alcune delle passate vicende normative di KuCoin per darvi un’idea delle sfide che ha dovuto affrontare.

Offerta di titoli non registrati (Ontario, Canada: giugno 2021)

Nel 2021, la Commissione per i titoli dell’Ontario (OSC) ha reso obbligatoria la registrazione delle piattaformadiscambio presso le rispettive province. Nonostante ciò, KuCoin ha continuato a offrire servizi ai propri clienti nella provincia dell’Ontario pur non essendo registrata. Questo ha fatto finire la società nei guai con l’OSC.

Multa e divieto, ma ancora in attività (Ontario, Canada: giugno 2022)

In risposta, l’OSC ha chiarito che non avrebbe lasciato correre KuCoin. Le autorità di regolamentazione hanno portato il caso davanti all’Ontario Capital Markets Tribunal. Tuttavia, KuCoin ha ignorato completamente l’intera vicenda. Di conseguenza, il tribunale ha inflitto all’azienda una multa di 2 milioni di dollari e il divieto ufficiale di operare in Ontario.

“Le piattaforme di trading di cripto-asset straniere che vogliono operare in Ontario devono rispettare le regole o affrontare un’azione esecutiva”. [I risultati annunciati oggi dovrebbero essere una chiara indicazione del fatto che ci rifiutiamo di tollerare la non ottemperanza alle leggi sui titoli dell’Ontario”.

– Jeff Kehoe, all’epoca direttore dell’OSC (2022).

Ancora una volta, è stato riportato che KuCoin ha semplicemente detto ai suoi utenti dell’Ontario che potevano continuare a usare la piattaforma come se nulla fosse successo. Se non altro, questo fiasco ha evidenziato ancora una volta le sfide della regolamentazione delle imprese di criptovalute, soprattutto di quelle con sede e operanti in altre giurisdizioni.

Operare senza registrazione (Paesi Bassi)

Anche la Banca Centrale Olandese (DNB) ha bacchettato la società per aver operato nei Paesi Bassi senza un’adeguata registrazione legale. Ciò significa che KuCoin non rispettava le norme antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo del Paese, il che, inutile dirlo, non si è riflesso positivamente sulla società.

La DNB ha avvisato che i servizi di KuCoin per il piattaformadiscambio di criptovalute e la detenzione di fondi degli utenti erano illegali. Similmente alla situazione in Ontario, non sono state registrate sanzioni o chiusure forzate, ma l’episodio ha messo un punto interrogativo sull’ottemperanza di KuCoin nei Paesi Bassi.

Giro di vite dalla Corea del Sud

Non sono stati solo il Canada e i Paesi Bassi ad avere problemi con KuCoin. Anche la Financial Intelligence Unit (FIU) della Corea del Sud ha preso di mira il piattaformadiscambio. L’autorità di regolamentazione ha accusato KuCoin, insieme ad altri 15 piattaformadiscambio, di aver violato la legge sulle informazioni finanziarie del Paese. Secondo l’UIF, KuCoin avrebbe offerto servizi di criptovaluta ai sudcoreani senza rispettare alcuna normativa locale. L’UIF ha inoltre richiesto il blocco del sito web e dell’applicazione mobile di KuCoin in Corea del Sud.

Il risultato: una storia a scacchiera di non ottemperanza a livello regionale

Sebbene KuCoin si sia giustamente guadagnata il posto di leader nel settore del piattaformadiscambio di criptovalute, la società ha una storia dimostrabile di operazioni in una zona grigia dal punto di vista normativo in alcune giurisdizioni.

Lo status legale di KuCoin: Un atto di equilibrio in un settore globalizzato

Come uno dei principali piattaformadiscambio di criptovalute con un’impronta globale, KuCoin si trova in una situazione che può essere meglio descritta come un pasticcio normativo. La struttura normativa varia drasticamente da Paese a Paese e in molti luoghi è praticamente inesistente. Naturalmente, questo non è un problema esclusivo di KuCoin. Qualsiasi piattaformadiscambio operante su scala globale deve costantemente confrontarsi con le incertezze.

Da parte sua, per rimanere conforme, KuCoin deve costantemente adattare i propri servizi alle leggi locali. Prendiamo ad esempio l’India. KuCoin è stato il primo grande piattaformadiscambio a registrarsi presso la Financial Intelligence Unit (FIU) del Paese. In questo modo, ha dimostrato l’impegno a rispettare le regole in mercati specifici.

Tuttavia, tale impegno di ottemperanza può anche comportare limitazioni in alcuni casi. Ad esempio, in luoghi come gli Stati Uniti, la Cina e Singapore, le normative finanziarie locali limitano i servizi che KuCoin può offrire. Una parte significativa delle trattative in corso con le autorità di regolamentazione è il tentativo di superare tali restrizioni e limitazioni.

AML e KYC: KuCoin rispetta le regole (per lo più)

In qualità di attore principale nello spazio delle criptovalute, KuCoin ha l’obbligo di combattere il riciclaggio di denaro e di sapere chi sono i suoi clienti. Questo aspetto è particolarmente importante ora che le principali economie hanno inasprito le misure di ottemperanza in materia di AML e KYC.

Nel giugno 2023, il piattaformadiscambio ha annunciato il miglioramento del suo programma di identificazione e verifica dei clienti per rafforzare ulteriormente la sua capacità di combattere crimini finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le nuove regole sono state ufficialmente implementate il 15 luglio 2023.

In base a questi requisiti, tutti i nuovi utenti dovevano sottoporsi a un processo KYC obbligatorio per poter accedere alla suite completa di servizi di KuCoin.

Confronto delle strutture legali per le criptovalute nelle varie giurisdizioni

L’ambiguità che circonda le criptovalute è tale che è difficile cogliere l’intera portata delle sfide in poche parole. Tuttavia, ecco un breve resoconto dello stato della classe di asset nelle principali economie, in modo da poter dare un’occhiata al quadro generale.

Stati Uniti: Un lavoro in corso

Gli Stati Uniti stanno ancora cercando di capire come funziona. Nel 2022, il Paese ha aperto le porte a una maggiore regolamentazione, ma la lotta tra le autorità di regolamentazione, gli investitori e lo stesso settore delle criptovalute dimostra che si tratta di un lavoro in corso. Tuttavia, ci sono state alcune vittorie per le criptovalute. La SEC ha finalmente approvato i primi ETF sul Bitcoin nel gennaio 2024, ma il presidente Gary Gensler avverte che non si tratta di un lasciapassare per tutti gli asset digitali. È probabile che gli Stati Uniti continuino a lottare per trovare un equilibrio tra innovazione e protezione dei consumatori.

Cina: Un giro di vite totale sulle criptovalute

La Cina adotta una posizione dura. Il Paese ha vietato le attività di criptovaluta nel 2021 e ha chiuso completamente il mining di Bitcoin. Questo approccio rigoroso riflette i timori della Cina riguardo alla stabilità finanziaria e alla fuga di capitali.

Canada: In testa alla classifica

Il Canada è stato il primo Paese ad approvare un ETF sul Bitcoin e richiede alle piattaforme di scambio di criptovalute di registrarsi presso le autorità di regolamentazione provinciali. Il governo inoltre tassa le criptovalute come le altre materie prime. Questo approccio ha reso il Canada una destinazione per le imprese di criptovalute che cercano un ambiente normativo accogliente.

Regno Unito: Si fa sul serio

Il Regno Unito ha riconosciuto la criptovaluta come strumento finanziario regolamentato nel 2022. I piattaformadiscambio e i depositari devono rispettare le norme antiriciclaggio (AML) e riportare le attività sospette. Il Regno Unito tassa anche i guadagni in criptovalute, ma l’aliquota dipende dall’attività svolta. Le norme in evoluzione del Regno Unito mirano a trovare un equilibrio tra l’incoraggiamento dell’innovazione e la mitigazione dei rischi finanziari.

Giappone: Un approccio progressivo

Il Giappone considera le criptovalute come proprietà legali e richiede che i piattaformadiscambio si registrino presso l’Agenzia per i servizi finanziari (FSA). Il Paese ha persino una propria associazione di piattaformadiscambio. I guadagni in cripto sono tassati come redditi diversi. L’attenzione del Giappone nel promuovere un mercato legittimo delle criptovalute ha posizionato il Paese come leader in Asia.

Australia: Un altro equilibrio

L’Australia considera le criptovalute una proprietà e le tassa di conseguenza. I piattaformadiscambio devono registrarsi e seguire le norme antiriciclaggio. L’Australia ha anche vietato le monete della privacy e sta esplorando una potenziale valuta digitale della banca centrale (CBDC).

Singapore: Un hub per le criptovalute (con delle avvertenze)

Singapore è un altro Paese in cui le criptovalute sono trattate come proprietà e non come moneta legale. I piattaformadiscambio sono autorizzati e regolamentati. Il Paese scoraggia la pubblicità pubblica dei servizi di criptovaluta e richiede agli emittenti di stablecoin di soddisfare criteri specifici. Mentre le plusvalenze non sono tassate, le società che commerciano regolarmente in cripto sono tassate sui loro profitti. In parole povere, le norme di Singapore mirano a creare uno spazio sicuro per le imprese di criptovalute, ma allo stesso tempo impongono limitazioni per evitare un’eccessiva speculazione.

Corea del Sud: Prendere il controllo

La Corea del Sud richiede la registrazione delle criptovalute e ha vietato le monete della privacy nel 2021. Il governo coreano ha anche stabilito una struttura legale per gli asset virtuali per delinearne gli usi e le misure di protezione degli utenti. Le norme della Corea del Sud sono state concepite per proteggere gli investitori e prevenire le attività illegali che coinvolgono le criptovalute (come il finanziamento del terrorismo).

India: Non esattamente un Paese accoglientealcripto

L’India non ha ancora legalizzato o vietato le criptovalute. Esiste una proposta di legge per mettere fuori legge le criptovalute private, ma è ancora tutto da decidere a partire dal 2024. L’amministrazione, tuttavia, tassa pesantemente i guadagni delle criptovalute. L’approccio cauto dell’India riflette le preoccupazioni del Paese riguardo alla stabilità finanziaria e al potenziale usoimproprio delle criptovalute.

Unione Europea: Un mosaico di normative

Le criptovalute sono generalmente legali nell’Unione Europea, ma le normative e le imposte variano notevolmente da Paese a Paese. Le nuove norme antiriciclaggio hanno reso più stringenti i requisiti di rendicontazione e la struttura MiCA, attuata nel luglio 2023, ha introdotto maggiori requisiti di protezione dei consumatori e di licenza per il settore delle criptovalute. L’Unione Europea sta lavorando per un approccio più armonizzato alle normative sulle criptovalute, ma i singoli Stati membri hanno ancora un certo margine di manovra.

Il ruolo della finanza decentralizzata (DeFi) nella regolamentazione delle criptovalute

La finanza decentralizzata (DeFi) elimina gli intermediari per prestiti, investimenti e altri servizi finanziari, gettando le basi per una nuova forma più democratica dell’attuale ordine finanziario.

Questo spostamento verso un sistema finanziario più “fai-da-te” ha fatto sì che le autorità di regolamentazione di tutto il mondo si grattassero la testa. La DeFi presenta opportunità interessanti – come la possibilità di rintracciare più facilmente il riciclaggio di denaro – ma anche sfide, come quella di far rispettare le regole esistenti in un sistema privo di autorità centrale.

Ma la DeFi può essere regolamentata senza uccidere gli aspetti positivi che porta con sé? Le autorità di regolamentazione sono alle prese con questa sfida, mentre cercano di proteggere i consumatori senza soffocare l’innovazione.

L’obiettivo finale dovrebbe essere quello di costruire una struttura che permetta alla DeFi di crescere insieme alla finanza tradizionale(TradFi), il tutto in un ambiente sicuro e stabile. L’aspetto positivo è che i progetti DeFi e le autorità di regolamentazione hanno finalmente iniziato a parlare, anche se i progressi dimostrabili in questo campo sono stati meno numerosi.

L’approccio di KuCoin alla cybersicurezza e alla protezione degli utenti

Nonostante alcune importanti battute d’arresto, incluso l’hacking di un hot wallet da 150 milioni di dollari, KuCoin ha gradualmente migliorato i suoi risultati in termini di sicurezza. La piattaformadiscambio utilizza un approccio di sicurezza a più livelli per mantenere le criptovalute al sicuro. Ecco una breve panoramica:

Sicurezza del conto

• Autenticazione a due fattori (2FA): Aggiunge un ulteriore passaggio all’accesso, rendendo molto più difficile l’accesso al conto da parte di malintenzionati.
• Requisiti di password forti: KuCoin non accetta password facili da usare per gli hacker, come password123. La piattaforma si assicura che scegliate una password difficile da decifrare,
• Misure anti-phishing: Avvisano e istruiscono l’utente sui siti web falsi che potrebbero tentare di ingannare l’utente per indurlo a fornire le sue informazioni di accesso.

Sicurezza degli asset

• Portafogli multi-firma: Una parte significativa dei fondi degli utenti può essere conservata in portafogli multi-firma. Per chi non lo sapesse, questi portafogli richiedono più chiavi private per l’autorizzazione, riducendo in modo significativo la vulnerabilità agli accessi non autorizzati.
• Conservazione a freddo: Una quantità sostanziale di fondi dell’utente potrebbe essere conservata in cold storage. Ciò significa che i fondi sono offline e non connessi a Internet, il che riduce notevolmente la vulnerabilità agli attacchi online.
• Listabianca degli indirizzi: Questa funzione consente agli utenti di limitare i prelievi a indirizzi pre-approvati, riducendo così al minimo il rischio di invio di fondi a conti non autorizzati.

Sicurezza dei dati

• Crittografia: KuCoin sostiene di avere una crittografia all’avanguardia per proteggere i vostri dati.
• Regolari controlli di sicurezza: Verificano regolarmente le loro difese per individuare eventuali punti deboli. La conduzione di regolari test di penetrazione e audit di sicurezza aiuta a identificare e risolvere le vulnerabilità nella sicurezza della piattaforma.

Margini di miglioramento

Alcuni dettagli cruciali di KuCoin non sono stati resi noti. Per migliorare, la borsa potrebbe aumentare la trasparenza sulle specifiche normative di cybersecurity a cui aderisce e sui dettagli delle sue pratiche di sicurezza (ad esempio, i tipi di crittografia utilizzati). Ciò potrebbe rafforzare ulteriormente la fiducia degli utenti, così come il coinvolgimento di audit di sicurezza di terze parti indipendenti.

Stato giuridico di KuCoin: Prospettive future

KuCoin, nonostante le sfide legali in diverse giurisdizioni, è rimasto a galla, ma ha visto una significativa riduzione dei volumi di scambiare, poiché gli utenti si sono spostati per proteggere gli asset. Le accuse contro la società, per quanto gravi, evidenziano il complesso campo minato normativo che le piattaformadiscambio di criptovalute devono affrontare regolarmente. Per questo motivo. Lo status legale di KuCoin e il suo successo futuro dipenderanno molto dalla sua capacità di affrontare queste sfide e di trovare un terreno comune con le autorità di regolamentazione.

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