Il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) ha raggiunto un accordo di $48,5 milioni con l’emittente di stablecoin Paxos Trust Company, segnando un importante traguardo nell’applicazione delle normative.
La multa affronta significative carenze nell’antiriciclaggio (AML) e nella due diligence legate alla partnership di Paxos con Binance.
Paxos paga 48,5 milioni di dollari per risolvere le violazioni AML legate alle operazioni di Binance
La sovrintendente del NYDFS Adrienne A. Harris ha sottolineato che questo accordo riflette l’impegno del dipartimento a proteggere il sistema finanziario da attività illecite.
In attesa della nota ufficiale del NYDFS è, quel che si sa è che la violazione della conformità riguarda, secondo quanto riferito, una supervisione inadeguata delle transazioni che coinvolgono Binance e l’emissione di stablecoin da parte di Paxos, tra cui BUSD.
Questa azione esecutiva arriva mentre il NYDFS continua a rafforzare la supervisione normativa sulle aziende legate alle crypto. I casi precedenti includono un accordo di $100 milioni con Coinbase all’inizio del 2023 e la richiesta di misure di conformità migliorate agli operatori di valuta virtuale.
Dettagli chiave:
- Violazione: Paxos non ha rispettato gli standard AML e di due diligence del NYDFS nei suoi rapporti con Binance.
- Azione intrapresa: l’istituzione accetta un pagamento di $48,5 milioni ed è previsto che implementi programmi di conformità più solidi sotto supervisione normativa.
- Contesto più ampio: questo è l’ultimo di una serie di interventi del NYDFS mirati a far rispettare rigorosi protocolli AML nel settore crypto.
| Stakeholder | Conseguenze e Impatti |
|---|---|
| Paxos | Affronta una sanzione finanziaria e danni reputazionali; deve migliorare il monitoraggio AML e la conformità. |
| Partnership con Binance | Potrebbe affrontare un maggiore scrutinio; evidenzia il rischio normativo delle collaborazioni con stablecoin. |
| NYDFS / Regolatori | Mantiene il rigore normativo, stabilendo un precedente nel settore crypto. |
| Settore Crypto | Aumento della pressione sulla conformità e aspettative di due diligence più elevate in vista. |
Questo accordo dimostra l’intensificata attenzione dei regolatori sulle aziende di criptovalute, in particolare gli emittenti di stablecoin e gli exchange. Segnala che le partnership esistenti, specialmente quelle che coinvolgono exchange globali come Binance, saranno strettamente monitorate per la robustezza AML e operativa.
Man mano che Paxos implementa misure correttive, l’ecosistema crypto più ampio monitorerà attentamente per valutare se la stabilità e la fiducia normativa possono essere ripristinate nella finanza digitale.
L’accordo di $48,5 milioni di Paxos riflette le crescenti aspettative normative per le aziende crypto. Le istituzioni ora dovranno dare priorità alla conformità AML e alla trasparenza per resistere alla futura supervisione nei settori della finanza tradizionale e digitale.
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