L’Unità di Informazione Finanziaria (FIU) dell’India ha rivelato che 49 exchange di criptovalute hanno completato la registrazione nell’ambito della normativa antiriciclaggio del Paese per l’anno fiscale 2024-25.
Questa novità rappresenta un passo significativo nel rafforzare la supervisione normativa del crescente settore degli asset digitali nel Paese.
La FIU indiana afferma che 49 aziende crypto ora rispettano gli standard AML per l’anno fiscale 2024–25
Secondo l’ultimo rapporto annuale della FIU, la maggior parte delle piattaforme registrate sono domestiche, con 45 exchange operativi in India. I restanti quattro sono piattaforme offshore registrate con la FIU come enti segnalanti. Questo consente loro di continuare a servire gli utenti indiani nel rispetto del quadro normativo nazionale.
SponsoredIn India, le criptovalute sono legalmente classificate come Virtual Digital Assets (VDA). Inoltre, il quadro normativo identifica le piattaforme che ne facilitano il trading come VDA Service Providers (VDA SPs).
Nel 2023, le autorità di regolamentazione hanno ufficialmente inserito questi enti nell’ambito della Prevention of Money Laundering Act (PMLA). In quanto enti segnalanti, la FIU richiede ai VDA SPs di presentare Suspicious Transaction Reports (STRs).
I loro obblighi includono anche l’identificazione e la segnalazione della titolarità effettiva dei wallet, il monitoraggio di attività di raccolta fondi come initial coin offering o token offering e il tracciamento dei trasferimenti tra wallet hosted e unhosted.
Nel rapporto, la FIU ha spiegato in dettaglio che la sua analisi strategica delle STR ha messo in luce rischi persistenti nell’ecosistema delle criptovalute. Pur riconoscendo il potenziale del settore per l’innovazione finanziaria e la creazione di ricchezza, l’agenzia ha avvertito che gli asset digitali sono stati sfruttati per attività criminali gravi. I campanelli di allarme individuati comprendono l’uso delle crypto per operazioni di hawala, gioco d’azzardo illegale e schemi di frode complessi.
“Tuttavia, le VDA e i VDA SPs presentano determinati rischi potenziali di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, a causa della loro portata globale, capacità di regolamento rapido, possibilità di abilitare transazioni peer-to-peer e potenziale per una maggiore anonimizzazione e offuscamento dei flussi di transazione e delle controparti,” si legge nel rapporto.
Il rapporto ha anche rivelato che la FIU ha imposto sanzioni totali pari a ₹28 crore (circa 3,1 milioni di dollari) durante l’anno fiscale 2024–25 agli exchange crypto risultati non conformi. A ottobre, l’autorità di regolamentazione ha inoltre inviato notifiche a 25 exchange crypto, tra cui BingX, LBank, CoinW, CEX.IO e Poloniex, per il mancato rispetto delle normative antiriciclaggio del Paese.
Mentre i controlli continuano, diversi importanti exchange globali hanno ripreso le operazioni sul mercato indiano. Bybit è tornato nel Paese dopo aver completato i requisiti di registrazione locale e aver pagato una sanzione da 1 milione di dollari.
Anche Binance ha fatto ritorno in India nel 2024 dopo il pagamento di una multa da 2,2 milioni di dollari. A dicembre, Coinbase ha riavviato l’onboarding degli utenti con l’obiettivo di introdurre una rampa fiat nel 2026.
Parallelamente alla supervisione sugli exchange, le autorità hanno intensificato gli sforzi contro le frodi legate alle crypto. Recenti azioni di contrasto hanno smantellato diverse truffe, tra cui un’operazione decennale che ha truffato gli investitori con schemi Ponzi che promettevano alti rendimenti.
