Eric Trump, co-fondatore di World Liberty Financial (WLFI), ha criticato le principali banche per essersi opposte ai rendimenti delle stablecoin, definendo le loro azioni “anti-americane” mentre proteggono il loro monopolio dei tassi bassi.
Le sue dichiarazioni arrivano mentre suo padre, il Presidente Donald Trump, ha anche intensificato i suoi attacchi contro la lobby bancaria a proposito della stasi del CLARITY Act.
Eric Trump ha spiegato in dettaglio le sue critiche in un recente post su X (ex Twitter). Ha sottolineato che le principali banche offrono ai depositanti tassi d’interesse bassissimi, tra lo 0,01% e lo 0,05% APY sui conti di risparmio standard.
Ciò accade anche se la Federal Reserve paga a quelle stesse banche oltre il 4%. Quel margine, ha evidenziato, genera profitti record che non vengono restituiti ai depositanti comuni.
“Le grandi banche (come JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, ecc.) fanno pressione senza sosta per impedire agli americani di ottenere rendimenti più alti sui loro risparmi — tentando anche di bloccare qualsiasi ricompensa o vantaggio venga dato ai clienti,” ha detto.
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Ha poi individuato le crypto e le stablecoin, dove le piattaforme hanno in programma di offrire rendimenti tra il 4% e il 5% o superiori, come i bersagli specifici contro cui le banche si stanno ora mobilitando. Eric Trump ha aggiunto che l’American Bankers Association (ABA) e altri gruppi di pressione stanno spendendo milioni per bloccare o limitare questi rendimenti attraverso sforzi legislativi come il Clarity Act.
Ha affermato che le banche stanno giustificando la loro opposizione usando termini come “equità” e “stabilità”. Tuttavia, secondo Eric Trump, il loro vero obiettivo è tutelare il loro “monopolio dei tassi bassi” e impedire che i clienti spostino i loro depositi altrove.
“Questo è anti-retail, anti-consumatore e chiaramente anti-americano. La prossima volta che vedrai una grande banca spendere miliardi per una scintillante nuova sede a Midtown Manhattan, sai esattamente da dove provengono quei soldi: dal tasso d’interesse inesistente che ti ‘pagano’! Fortunatamente, le grandi banche stanno perdendo questa battaglia perché i clienti iniziano a capire i loro giochi,” ha concluso.
In precedenza, il Presidente Trump ha accusato le banche di “minare e minacciare” il GENIUS Act. Ha inoltre sollecitato l’approvazione del CLARITY Act.
“Le banche non dovrebbero cercare di ostacolare il Genius Act o tenere in ostaggio il Clarity Act. Devono trovare un buon accordo con il settore crypto perché è questo che conviene di più al popolo americano,” ha scritto Trump.
Come il rendimento delle stablecoin è diventato un blocco legislativo
Il CLARITY Act è stato approvato alla Camera con sostegno bipartisan a luglio 2025. L’obiettivo del disegno di legge è definire la supervisione normativa tra Securities and Exchange Commission (SEC) e Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Dopo il passaggio alla Commissione bancaria del Senato, si è però fermato.
La versione del Senato USA del disegno di legge sulla struttura del mercato crypto limita le aziende dal pagare interessi solo per il mantenimento dei saldi e restringe la portata delle offerte di premi. Questo ha creato divisioni tra i rappresentanti delle banche e le lobby crypto.
La Casa Bianca aveva fissato il 1° marzo come scadenza per un compromesso tra banche e aziende crypto sulle regole di rendimento delle stablecoin. Tuttavia, la scadenza è passata senza che si sia raggiunto un accordo, aumentando l’incertezza.
La Commissione bancaria del Senato starebbe considerando la metà o la fine di marzo per potenziali sessioni di markup. Se il Congresso riuscirà a risolvere la questione prima che la campagna elettorale prenda il sopravvento, si determinerà il percorso a breve termine per la regolamentazione crypto.
