La banca centrale del Brasile ha introdotto una nuova regola che obbliga i fornitori di servizi crypto coperti a ritardare alcune trasferte per 24 ore come misura precauzionale contro le frodi.
La Banca Centrale del Brasile (BCB) ha pubblicato venerdì la Risoluzione 584, modificando le attuali regole di prevenzione delle frodi per i servizi di pagamento, estendendole anche ai servizi di asset virtuali. Le regole prevedono che le trasferte qualificate vengano trattenute mentre le istituzioni effettuano una valutazione del rischio.
Come funziona il blocco di 24 ore in Brasile
La richiesta si applica ai trasferimenti superiori a $10.000, sia in un’unica transazione sia sommando tutte le operazioni del cliente nello stesso giorno. Copre i trasferimenti verso entità straniere che operano nel mercato degli asset virtuali e verso wallet self-custody.
La risoluzione spiega in dettaglio la trattenuta come una misura esclusivamente precauzionale finalizzata a consentire alle istituzioni di valutare il rischio della transazione. Non comporta l’indisponibilità permanente degli asset, e le istituzioni devono informare i clienti coinvolti riguardo al blocco e alla sua durata di 24 ore.
Dopo aver completato la valutazione del rischio, le istituzioni devono rilasciare immediatamente il trasferimento una volta scaduto il periodo di 24 ore oppure rifiutare la transazione. Possono anche sbloccare i fondi prima della scadenza se redigono e documentano una decisione motivata, basata su criteri specifici di gestione del rischio.
Le regole si applicano esplicitamente ai servizi di asset virtuali coperti dalla normativa brasiliana, incluse le asset virtuali referenziate a valute fiat come le stablecoin.
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Ulteriori controlli antifrode
La risoluzione impone anche alle istituzioni interessate di mantenere registri quotidiani sulle frodi e sui tentativi di frode relativi ai servizi di pagamento e di asset virtuali, incluse le misure correttive adottate.
Le regole entreranno in vigore il 1° gennaio 2027. La BCB può obbligare le istituzioni a osservare un periodo superiore alle 24 ore, estendere la procedura a trasferte inferiori alla soglia di $10.000, e limitare la possibilità di sbloccare anticipatamente i trasferimenti quando individua inadempienze rispetto alla risoluzione.
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